保险咨询2026

信息需求说明:
1. 投保的方向和侧重永远比具体的产品重要的多，不同的家庭，年龄体况各不相同，生活支出和债务情况也不一样，在确定方案的过程中我们需要充分的沟通，您提供的信息越全面我们的方案越能符合您的需求。

2. 保险不是买的越多越好，而是根据家庭状况、收入支出、风险程度而设计的。

3. 一个专业的顾问，在未清楚客户情况的时候就贸然出产品，是一种不负责任的行为，对您来说也不公平，这样您也很难选到适合您自己的方案了。
1. 所在城市（准备在哪里投保，以后是否准备更换居住或工作地）【说明：不同地区的保险产品线有较大差异，更换居住地涉及到保单迁移问题。】
2. 家庭成员构成：性别、出生日期（以身份证上的为准）、职业类型
3. 家庭年收入（夫妻分开写）、月常规支出/年支出、现有资产及负债（如贷款）
4. 预期教育费用/父母赡养费用 【说明：2-4项涉及到家庭不同成员的责任大小及责任期长短，直接与险种及保额需求相关，至关重要。】
5. 理财方式及内容（存款/股票/基金/房产），以及不同阶段希望达成的财务目标【说明：涉及到家庭经济架构的理财项目配置问题，非常重要。】
6. 被保险人健康状况；主要关注的投保内容(详细说明所担心的内容、希望通过保险解决哪些问题)。具体告知项目：身高/体重/是否抽烟/血压是否偏高/有无既往病史或家族病史/有无门诊或住院史【说明：涉及到是否可投保以及具体险种类型、保费额度高低（健康体人群有可能享受更低费率）、投保方式的建议，非常重要。】
7. 参加社保情况（社保/农村合作医疗/综合保险/无）；已购买保险（公司/名称/保费/保额）；【说明：合理安排保费分配，避免重复投保。】
8. 其它说明事项【说明：比如对保险公司有无特殊要求，是倾向合资的还是中资的？是以公司品牌为主，还是以方案整体的性价比和服务品质为首要考虑因素，等等。】
9. 目前考虑为谁配置保障？
10. 我预期交费_元/年，来为家庭配置保险。
11. 购买保险的时间紧迫性
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