英大人寿赣州中支-新《反洗钱法》下的权利与义务解读测试

基本信息：

*1.根据《反洗钱法》第三十八条规定，与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的()，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。（）

A、客户信息采集B、客户尽职调查C、客户风险评级D、客户交易监控

*2.保险代理人小张在开展业务过程中，以下哪种行为属于履行尽职调查义务?（）

A、对客户的收入、家庭情况、已购保险等信息进行详细了解B、只询问客户购买保险的预算C、仅向客户介绍热门保险产品，不关心客户实际需求D、客户提供的身份证件有效期已过期，称“后续补传新证件”，小张未要求先提供有效证件便为其办理投保

*3.保险代理人发现客户的交易行为异常，如短期内频繁投保高额保险又迅速退保，此时应（）

A、装作不知道，继续开展业务B、帮助客户掩饰可疑行为C、向客户了解退保原因，如有必要及时按照公司规定的流程向相关部门报告可疑行为D、自行调查客户资金来源

*4.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、其他有关国家机关D、以上都是

*5.当保险代理人发现客户提供的信息可能存在虚假时，应（）

A、为促成业务，接受客户提供的虚假信息并办理业务B、要求客户重新提供真实信息，并进行核实C、先办理业务，后续再尝试获取客户真实信息D、自己编造合理信息补充

*6.新《反洗钱法》中个人的权利包括（）

A、获得严格的个人隐私和信息安全保护B、限制、禁止开展相关业务举报洗钱活动的权利C、异议申诉权D、要求金融机构简化尽职调查流程的权利

*7.保险代理人在反洗钱工作中，应关注客户的哪些交易行为（）

A、短期内多次投保、退保、变换险种B、客户投保的保险产品与其经济状况明显不符C、客户坚持要求以现金方式缴纳大额保费D、客户对保险产品的条款和风险不关心，只关注投资回报

*8.金融机构的下列哪些行为属于新修订的《反洗钱法》规定的处罚事项（）

A、违反保密规定，查询、泄露有关信息B、未按照规定开展客户尽职调查C、为身份不明的客户提供服务D、未按照规定报告可疑交易

*9.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，可以与其他机构随意共享。（）

A、正确B、错误

*10.个人拒不配合金融机构的客户尽职调查措施，金融机构可以限制或拒绝为其办理业务。（）

A、正确B、错误

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