2026年第2期-基金定投知识考试
本次考试旨在评估理财经理对基金定投知识的掌握情况,满分100分。请认真作答。
1. 基本信息:
姓名:
部门:
员工编号:
2. 基金定投是指投资者按照固定的时间间隔和固定的金额投资于指定的基金产品,这种投资方式的核心优势在于?
追求短期高收益
分散投资风险,平摊购买成本
保证本金安全
获得基金公司的额外返利
3. 以下哪种市场环境下,基金定投通常更能体现其优势?
持续单边上涨市场
持续单边下跌市场
震荡波动市场
无明显趋势的横盘市场
4. 关于基金定投的“微笑曲线”,以下描述正确的是?
指基金净值持续上涨形成的曲线
指基金净值先下跌后上涨,投资者坚持定投最终获利的过程
指投资者情绪随市场波动呈现的微笑状变化
指基金定投的收益率始终为正的曲线
5. 在基金定投中,以下哪个因素对最终投资结果的影响通常最大?
单次投入金额的大小
定投的频率(如每月或每周)
坚持定投的时间长度
选择基金的类型(股票型或债券型)
6. 投资者进行基金定投时,若想提高长期收益潜力,一般建议选择哪种类型的基金作为定投标的?
货币市场基金
短期债券基金
混合型基金
长期纯债基金
7. 以下属于基金定投特点的有哪些?
定期定额投资
手续简便,省时省力
能够完全规避市场风险
适合长期投资
对投资者专业知识要求较高
8. 投资者在选择定投基金时,需要考虑的因素有哪些?
基金的历史业绩及波动情况
基金管理人的投资能力
自身的风险承受能力
基金的申购赎回费率
市场短期预测走势
9. 以下关于基金定投停止时机的说法,合理的有哪些?
达到预设的投资目标收益率时可以考虑停止
市场出现大幅下跌时应立即停止定投
定投时间已足够长且基金基本面恶化时可停止
发现有更好的投资标的时可暂停当前定投
只要开始定投就必须长期坚持,中途不能停止
10. 基金定投一定能保证盈利。
对
错
11. 一般来说,基金定投的扣款日选择每月发薪日后几天较为合适。
对
错
关闭
更多问卷
复制此问卷