区域性金融机构支库风险管理与防控策略研究

尊敬的女士 / 先生：
非常感谢您在百忙之中抽时间填写本问卷。此项调查旨在开展 “区域性金融机构支库风险管理与防控策略” 的学术研究，聚焦武汉及同类区域支库的实操场景。
恳请您抽出 15 分钟左右的时间作答，您的意见和看法将仅用于学术目的，问卷采取匿名方式，不会泄露个人隐私及单位商业机密。
问卷题项无对错之分，敬请按实际情况填写；为保证研究有效性，请尽量完成所有问题。再次衷心感谢您的支持和帮助！
A 部分:金融监管与合规履职
1. 我支行能定期接受人民银行国库部门及上级行的监督检查。
2. 我支行能定期向监管部门和上级行报送风险管理及国库业务报告。
3. 我支行能及时向监管部门报送重大风险事项或国库异常变动。
4. 我支行能认真整改监管检查及内部审计发现的问题。
5. 我支行能按规定向财政、税务等部门及时准确披露或报送相关清算信息。
B 部分:风险管理理念与文化
6. 支行管理层持续提高全体员工的风险防范意识。
7. 支行管理层高度重视日常业务中的风险管理工作。
8. 支行鼓励员工主动识别并报告潜在的操作风险隐患。
9. 支行管理层身体力行，推动形成严谨合规的作业氛围。
10. 支行内部风险信息（如差错案例、预警提示）流通充分、及时。
C 部分:制度执行与目标落实
11.  我支行严格执行上级行制定的风险管理规章制度。
12. 我支行有明确的年度风险控制目标和考核指标。
13. 支行员工清晰知晓本岗位的风险责任边界和操作红线。
14. 上级行的风险管理要求在支行得到有效落地执行。
15. 支行定期开展风险自查与制度执行情况评估。
16. 支行能根据本地业务特点，动态调整风险防控的具体措施。
D 部分:组织架构与岗位制衡
17.  我支行风险管理岗位职责清晰，组织结构运行顺畅。
18. 支行负责人积极参与重大风险事项的决策与审批。
19. 我支行设有专兼职风险合规岗，且职责明确。
20. 前台业务操作与后台监督审核岗位分工明确，相互制衡。
21. 支行的内控监督体系（如事中授权、事后监督）独立有效运行。
22. 对关键风险岗位有独立的监督评价机制（如轮岗、强制休假）。
E 部分:人员素质与专业能力
23.  我支行关键风险岗位由具备专业资格的人员担任。
24. 支行有明确的风险管理人员绩效考核与奖惩制度。
25. 支行定期组织针对新法规、新系统的风险防控培训。
26. 支行积极学习并应用上级行推广的先进风控技术与方法。
27. 支行骨干人员有机会参加上级行组织的专项风控研修。
28. 支行实施了严格的岗位资格管理和全员合规培训。
F 部分:数据质量与系统支撑
29.  我支行严格执行统一的数据录入规范，确保源头数据质量。
30. 支行能有效利用上级行统一的风险管理数据库进行查询分析。
31. 支行积极应用新一代国库业务系统及风控模块。
32. 现有的IT系统能有效支撑支行的日常风险监测与拦截。
G 部分:信用风险感知与防范
33.  我支行能有效识别代理业务客户（如财政预算单位）的信用状况变化。

34. 支行能熟练运用上级行的评级结果指导业务准入。
35. 支行对国库资金往来客户的限额管理执行严格。
36. 支行代理业务涉及的垫款风险控制在合理范围内。
37. 支行代理业务的不良率或违约率符合监管及上级行要求。
H 部分:市场风险应对能力
38. 我支行能及时识别宏观经济波动对本地国库收支的影响。
39. 支行能理解并应用上级行提供的市场风险计量指标。
40. 支行能配合上级行开展压力测试并提供准确的基层数据。
41. 支行对因市场波动引发的客户大额赎回或划转有预案。
42. 支行流动性储备充足，能应对突发的资金支付需求。
I 部分:操作风险管理水平
43. 我支行设定了关键操作风险指标（KRI）并进行日常监测。
44. 支行能熟练运用系统进行操作风险的自动预警与计量。
45. 支行操作风险损失率（如差错金额）控制在极低水平。
46. 支行操作风险损失事件及处理情况符合监管报告要求。
47. 支行有明确且演练过的重大操作风险（如系统瘫痪、诈骗）应急流程。
48. 您在支库的职位是：
49. 您的从业年限：
更多问卷 复制此问卷