运营反洗钱培训考试
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1.无民事行为能力人、限制民事行为能力人（包含未成年人），须由其监护人代理办理业务。柜员应按照相关要求审核监护人及客户本人的身份信息，并审核监护关系证明文件。监护关系证明文件应为能证明上述亲属关系的（ ），对于其他个人或单位作为监护人的，监护关系证明文件应为被监护人住所地的居民委员会、村民委员会、民政部门或者相关人民法院等出具的监护人证明材料。十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人，柜员应比照“客户本人”相关要求审核其身份信息及收入来源证明材料。
A.户口簿
B.结婚证
C.街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效关系证明文件
D.出生证明
2.为充分发挥ORISA反赌反诈提示作用，对预警业务场景开展有效风险排查，前期总行下发了《关于进一步明确柜面反赌反诈风险提示(ORISA)后续排查要求的通知》，以下表述正确的是（ ）。
A.柜面遇到ORISA反赌反诈风险提示后，应切实开展风险排查。
B.柜面应将排查中获取信息填写到《ORISA反诈提示排查表》，排查表应注明排查结果并经会计经理签字，柜面至迟应于当日营业结束前将排查表扫描至交易影像中。
C.风险提示内容不得向客户透露。
D.若客户终止交易或拒绝为客户交易，柜员应第一时间向会计经理报告，并于当日将有关情况录入柜面风险事件登记簿。
3.当前监管对尽职调查的核心要求强调（ ）。【单选题】
A. 仅核实客户身份信息
B. 客户全生命周期管理
C. 事后风险集中处理
D. 简化开户流程
4.以下哪项不属于客户行为维度的尽调重点?【单选题】
A. 开户时是否存在异常微表情
B. 交易规模与职业是否匹配
C. 是否频繁开销户
D. 办公场所“氛围”观察
5.尽调中“交叉验证”的目的是（ ）【单选题】
A. 加快调查流程
B. 发现信息矛盾点以识别风险
C. 减少记录留存
D. 简化客户面谈
6.客户拒绝配合尽调时，应首先（ ）【单选题】
A. 直接标记为高风险
B. 向客户普及法律依据并要求配合
C. 主观描述“客户无异常”
D. 终止业务关系
7.客户尽职调查的新标准要求（ ）
A. 强化事前预防和事中拦截
B. 仅关注身份信息真实性
C. 建立全链条尽调体系
D. 提升柜员风险敏感度
8.对公客户尽调需重点关注（ ）
A. 是否为我行战略客户
B. 大额交易背景真实性
C. 办公场地与员工数量匹配性
D. 客户凌晨交易频率
9.以下属于尽调“留痕免责”要求的是（ ）
A. 记录客户主观表述“无异常”
B. 保存清晰的调查证据
C. 详细描述电话无法接通原因
D. 省略矛盾信息以简化报告
10.现金类交易尽调需核实（ ）
A. 现金来源与去向
B. 为何不使用转账
C. 交易对手注册资本
D. 凌晨交易的异常背景
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