城区支公司\n反洗钱及防范非法金融知识测试


您的姓名：
一、单选题（每题10分，共 50 分）
1.与金融机构存在业务关系的单位和个人（ ）金融机构依法开展的客户尽职调查
2.国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。
3.金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（ ）。
4.对存在严重洗钱风险的国家或地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（ ）。
5.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（    ）
二、判断题（每题 10分，共 50 分）
1.非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为
2.非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。
3.保险公司为非法集资活动提供保险保障和其他便利，尚不构成刑事犯罪的，若存在处置不当、报告不及时等情况，监管机构可依据保险法规定对保险公司不予以行政处罚，不追究相关责任人员责任。
4.若保险公司明知投保人或被保险人存在非法集资行为，故意为其提供保险保障或其他便利，且保险服务本身与非法集资活动开展密切相关，可能构成非法集资行为共同犯罪。
5.保险公司员工假借保险公司名义（不限于利用公司名号、场所、渠道、产品）组织非法集资活动，且构成刑事犯罪的，由员工个人承担刑事责任；但若保险公司知悉此情况后并未及时制止或报案，则该员工行为可能构成表见代理，保险公司存在赔偿投资人资金损失的风险。
更多问卷 复制此问卷