消费者权益保护与反洗钱知识考试
本次考试旨在考察您对3.15消费者权益保护日及反洗钱相关知识的掌握程度。请认真作答,考试题目均为客观题。
第一部分:单选题(每题5分,共50分)
1. 国际消费者权益日是每年的哪一天?
3月5日
3月15日
5月15日
12月4日
2. 《中华人民共和国消费者权益保护法》规定,消费者享有几项基本权利?
6项
7项
8项
9项
3. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒哪种犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动?
毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
财产犯罪、经济犯罪、暴力犯罪
所有刑事犯罪
部分严重刑事犯罪
4. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行什么操作?
客户身份识别
风险等级评估
可疑交易报告
大额交易报告
5. 东营银行一年期一万以上定期产品利率为
1.6%
1.7%
1.8%
1.9%
第二部分:多选题(每题10分,共50分)
6. 消费者和经营者发生消费者权益争议的,可以通过哪些途径解决?
与经营者协商和解
请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解
向有关行政部门投诉
根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁
向人民法院提起诉讼
7. 以下哪些属于消费者享有的公平交易权的内容?
有权获得质量保障的商品
有权获得价格合理的商品
有权获得计量正确的商品
有权拒绝经营者的强制交易行为
有权自主选择商品品种
8. 反洗钱工作的基本原则包括哪些?
风险为本原则
审慎原则
保密原则
依法合规原则
预防为主原则
9. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交什么报告?
大额交易报告
可疑交易报告
重点可疑交易报告
恐怖融资可疑交易报告
跨境交易报告
10. 3.15消费者权益保护日的宣传主题往往具有时代性,以下哪些曾是3.15的宣传主题?
网络诚信 消费无忧
品质消费 美好生活
凝聚你我力量
共促消费公平
理性消费 科学维权
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