保险公司内部员工非法集资线索排查专项调查问卷
问卷说明:
目的:为落实监管要求，防范化解金融风险，保护公司及员工合法权益，特开展此次排查。
原则:本问卷实行匿名制（除主动署名举报外），所有数据仅由合规/审计部门专人汇总分析，严格保密。
填写要求:请根据您的真实认知、观察及实际情况如实填写。
第一部分:风险认知与合规意识（单选）
本部分旨在评估员工对非法集资特征的识别能力。
1. 您是否清楚了解国家法律法规及公司制度中关于“严禁员工参与或协助非法集资”的相关规定?
A. 非常清楚，参加过专题培训并签署过承诺书
B. 大概知道，听说过相关规定
C. 不太清楚，没太关注过
D. 完全不知道
2. 以下哪种行为不属于典型的非法集资特征?（测试题）
A. 承诺高额回报，收益率远超银行理财和正规保险产品
B. 通过口口相传、熟人介绍方式秘密募集资金
C. 在公司职场内公开销售经银保监会备案的正规保险产品
D. 编造虚假项目（如养老社区、高科技投资等）吸收资金
3. 如果您发现同事在非工作时间，频繁向客户或亲友推荐非公司发行的“高息理财”、“原始股”或“众筹项目”，您的第一反应是?
A. 认为这是同事的个人自由，与我无关
B. 怀疑其可能涉及违规，会私下提醒或向公司反映
C. 觉得收益很高，想跟着一起投
D. 不确定是否违规，选择观望
第二部分:员工行为自查（单选/多选）
本部分用于排查员工自身是否存在违规风险点。
4. 【单选】您本人是否曾向客户、亲友或社会公众承诺过“保本高息”、“固定回报”等非保险合同约定的收益?
A. 从未有过
B. 偶尔在口头沟通中为了促成保单有过类似暗示
C. 经常以此作为营销卖点
D. 曾书面签署过此类承诺文件
5. 【多选】您是否曾参与过以下任何形式的资金往来活动?（可多选）
A. 代客户保管银行卡、存折、密码或U盾
B. 归集客户资金，由您统一转账购买非公司产品
C. 以个人名义向多人借款，并承诺高额利息
D. 组织或参与所谓的“内部互助会”、“标会”
E. 以上均未参与
6. 【单选】您是否在未经公司授权的情况下，私自印制、分发带有公司Logo但内容涉及非保险理财产品的宣传材料?
A. 没有
B. 见过别人这么做，自己没做
C. 自己做过，认为是为了维护客户关系
D. 正在准备做
第三部分:线索排查与周边观察（单选/多选）
本部分是核心排查区，旨在收集潜在的违规线索。
7. 【多选】在您所在的团队或职场周边，是否观察到以下可疑现象?（可多选）
A. 有员工经常在封闭会议室、茶水间与客户进行长时间的私密谈话，且回避他人
B. 发现有非公司制的收据、借条、投资协议等文件在员工手中流传
C. 听到有员工讨论“拉人头”、“层级返利”、“发展下线”等传销式话术
D. 发现有员工利用晨会、夕会时间宣讲非公司的投资项目
E. 客户投诉收到非保险产品的催款通知或收益未兑现的纠纷
F. 未发现任何异常
8. 【单选】是否有外部人员（非本公司员工）到公司宣传非保险金融产品。
A. 从未遇到过
B. 偶尔有，但被拒绝了
C. 经常有，且周围有同事似乎参与其中
D. 不清楚，但听说有此类情况
9. 【多选】您是否掌握以下具体线索?（如有，请尽量在主观题中描述，此处仅做勾选确认）
A. 某位特定员工长期宣扬“内部高息集资”
B. 某位员工控制多个非本人名下的银行账户进行资金流转
C. 某位员工与客户发生严重的非保险类经济纠纷
D. 职场内出现不明身份的第三方机构人员频繁出入
E. 暂无具体线索
第四部分:举报与建议（选填）
10. 如果您掌握具体的违规线索，您希望如何反馈?（多选）
A. 我愿意实名举报，请直接联系我（请在下方留下联系方式）
B. 我提供线索，但请务必对我保密（请在下方描述线索，不留名）
C. 我目前暂无具体线索，但会持续关注
D. 我不愿意参与此项调查
12. 【选填】如有具体线索描述（包括涉及人员、大致时间、事件经过、涉及金额等）
13. 【选填】若您选择实名反馈或希望公司回访，请留下联系方式（手机/邮箱）
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