反洗钱测试20260312

本次测试范围:中国建设银行反洗钱工作管理办法（2026年版）
您的姓名：
一、单选题
1.关于本办法中的“反洗钱”，说法正确的是:（）
2.（）承担洗钱风险管理的最终责任。
3.（）是负责反洗钱工作统筹推进和管理的议事、协调、决策机构，成员部门由内控合规部、业务部门、综合管理部门和审计部组成。
4. 建设银行在业务权限范围内按照有关管理规定的要求和程序采取洗钱风险管理措施。对于客户提出的洗钱风险管理措施异议，应当在（）日内答复，涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复当事人。
5.关于反洗钱岗位人员配置，说法正确的是:（）
6. 各级机构内控合规部门应至少每（）组织一次反洗钱专项检查。
7. 建设银行通过（）开展反洗钱审计评价，检查和评价管理的合规性和有效性，确保各项业务自身管理与其反洗钱管理工作相匹配、反洗钱管理内部控制有效。
8.建设银行将洗钱风险管理纳入（），在整体风险偏好下制定洗钱风险偏好，根据风险状况和市场变化及时调整，确保能够全面覆盖各项产品及业务活动和管理流程。
9. 建设银行建立不同层级和类别的洗钱风险监测和报告机制，确保不同管理层级和职能部门及时、全面掌握相关的洗钱风险状况，支持管理决策。涉及重大洗钱风险事件的，应及时向（）或其专门委员会提交有关报告。
10.关于客户身份资料和交易记录保存，说法正确的是:（）
二、多选题
1. 反洗钱管理遵循以下原则:（）
2. 本办法是建设银行集团洗钱风险基本管理制度，适用于:（）
3. 在与客户业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户（）等方面的认识，以及客户尽职调查收集的相关资料、数据和信息的时效性及相关性。
4. 建设银行依法对下列名单所列对象采取反洗钱特别预防措施。监控名单主要包括:（）
5. 关于数据管理，说法正确的是:（）
三、判断题
1.建设银行践行合规从基层做起、全员主动合规、合规创造价值的理念。
2.反洗钱是建设银行的全员性义务。
3.建设银行结合经营规模和风险状况，建立健全科学完备、有效管用、分级分类的反洗钱内部控制制度，将反洗钱要求分解、细化到各个业务环节和操作岗位，全面覆盖法律法规和监管要求，充分适应业务实际，并在法律法规、监管要求或业务发展情况发生变化时，及时更新相关制度。
4. 各级机构与客户建立业务关系时，应当根据客户尽职调查所获得的信息，及时评估客户风险，划分风险等级，并持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化，及时调整客户洗钱风险等级。
5.反洗钱培训旨在持续提升员工的反洗钱知识、技能和水平，确保员工树立合规经营、遵纪守法的履职意识，充分知晓所承担的反洗钱义务等，无需做培训记录。
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