2025年1-4季度错题
有权机关查询个人账户余额时，朝朝宝资产不应纳入客户在我行的资产向有权机关反馈。
对
错
以下有关运营柜面业务单据管理，对于银行凭证的签章要求，说法错误的是（ ）
如银行凭证已打印经办、复核或授权人员操作号，可不签盖个人名章
作为日结传票的银行凭证应加盖柜面业务印章，如系统已打印日期、流水号，可不加盖（业务另有规定的除外）
需运营主管或以上级别领导审批的业务，审批人员需在凭证上签字或签章审批
除业务另有规定外，经办人员无需在凭证的附件上签章
以下关于使用业务明细账户进行代发的说法中，正确的是（ ）
“业务明细账户”是以代发协议为维度一对一建立
柜面或薪福通渠道均支持通过业务明细账户进行代发，企业网银不支持
企业通过薪福通渠道代发的，必须开通业务明细账户，不支持使用代发协议签约绑定的单位账户进行代发
网点应指定专人每个工作日核查“6143来盘代发管理”中是否有内部户余额须处理，并在T+5个工作日内联系客户经理/客户进行退回或代发处理
行内人民币支付平台里的“查询”功能模块是指根据客户要求，或银行对有疑问或需说明的事项向系统内或系统外他行进行查询，以及对系统内或系统外他行发来的查询业务进行回复。
对
错
破产管理人办理破产企业信息查询业务，已出具公函说明部分法律文件无法提供原件，请选择破产管理人需提供的资料：
《民事裁定书》原件
《民事裁定书》复印件（通过广州市中级人民法院官网查验无误）
《指定管理人决定书》原件
《指定管理人决定书》复印件
管理人负责人身份证明文件原件
管理人负责人身份证明文件复印件
监管账户使用单位结算账户变更通用流程办理关键信息变更业务，以下说法正确的是（ ）
如ELM“柜面其他非资金类业务管控”标识为“允许，由经营团队审批”，发起业务系统自动触发客户经理无纸化审批，完成审批后变更业务才能处理
ELM“柜面其他非资金类业务管控”标识为强控项
ELM“柜面其他非资金类业务管控”标识为提示项
网上非实时即期结汇业务只涉及（）。
线上办结
线上直通（电子单证）
线下交单
特殊业务申请书作为对公账户信息维护的业务指令，至少需明确填写哪些关键要素（ ）。
维护账户的户名或客户号
账号
需维护的内容，包括需维护的字段名以及维护后的值
若维护字段信息较多，无法全部填写维护后具体值，可提供记载了维护信息的相应单据作为附件，注明维护后的内容详见附件
跨境电子商务出口业务，是指企业通过互联网等信息网络从事商品出口的经营活动，该业务仅适用于报关单海关监管方式为1210/9610/9710/9810的出口电商交易。
对
错
下列大额境外外币出款头寸起报金额描述有误的是（）。
USD600万元
HKD2000万元
EUR300万元
CHF10万元
关于OSA/NRA账户业务，下列哪些职责由网点运营负责（）。
OSA/NRA账户资料的完整性和合规性初审
见证原件和见证面签的真实性
反洗钱核查
NRA账户销户受理
在进行档案盘点/核查时，档案管理系统中以下哪些状态的档案应在库？（ ）
“待整理”状态的所有档案
“已整理”状态的所有档案
“已整理”状态且外包箱号为空的档案
“已整理”状态且保管部门为本网点的档案
目前，办理遗产过户支付时，如继承权证明书或有关继承的法院判决书、裁定书或调解书无法留存原件，网点需按例外业务处理。
对
错
境内个人客户A划转外币到汇丰银行上海分行的直系亲属B的账户，走境外清算路径，客户A应填写《境内汇款申请书》。
对
错
关于遗产查询业务，以下说法错误的是（ ）。
对于提供的被继承人账户交易流水，网点需要复印后作为遗产查询业务的质量记录留存。
直系亲属在办理提取小额存款的同时申请打印已故存款人的交易流水，可打印交易对手方名称。
遗产查询资料应随当日传票上交分行。
遗产查询资料应扫描至事后监督影像系统“390:个人其他外围业务”。
客户在对卡片进行书面挂失申请（非实时领用）的同时，要求将挂失户口内的资金转出，以下说法正确的是？（ ）
仅支持对挂失户口的人民币活期结算账户中资金进行转出，金额<=5万元人民币
支持对挂失户口的人民币及外币活期结算账户中资金进行转出，金额等值<=5万元人民币
挂失卡需要验证密码
资金转入户口须为客户同一客户号下的其他户口（卡/折）
需要对转入户口验磁
我行根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，向存款人提供实时到账、普通到账和次日到账三种转账方式。
对
错
重要物品查询不支持按（ ）筛选重要物品？
持有用户
持有机构
创建用户
创建时间
以下哪些业务可以代办（除监护人代办的场景外）？
密码挂失申请（预设密码）
损坏换卡申请
存折满页换折
到期换卡实时更换领用
下列关于《组织机构基本情况表》填表要求，下列说法错误的是（）。
机构名称：按“营业执照”或“特殊机构代码赋码通知”上的名称填写；若是境外机构，允许用英文填写
住所/营业场所名称及代码：根据营业执照上的机构地址判断其所在的行政区域，填写对应的行政区划代码。住所原则上应细化到XX区，若该地址确无法在数字外管中查询到对应的行政区划代码，才可选择填写该省市下属的“XXX市辖区”及代码。
如数字外管主体档案信息与810C组织机构基本情况表信息不符，但810C组织机构基本情况表与工商信息相符，则应核查我行报送信息是否被他行覆盖。若被他行信息覆盖，此时只做名义修改，无需联系客户发起变更
经济类型代码：如为有限责任公司（涉及外资），应使用2字头或3字头的经济类型代码
A企业是一家注册在海南的有限责任公司，外方股东投资占比9%，中方企业法人股东投资占比91%，企业主营业务为企业管理咨询。下列关于组织机构基本情况表要素填报正确的有（）。
经济类型代码应为：159-其他有限责任（公司）
所属行业属性应为：1272（商业服务业）
备注栏无需填写
企业类型勾选“一般贸易区”
不得办理出入款账户性质类型不同的即期外汇买卖业务，但可以办理账户性质类型相同资金性质不同的即期外汇买卖业务。
对
错
下列各类新型离岸国际贸易业务国际收支申报错误的是（）。
全球采购：申报在122990，交易附言注明“全球采购”
委托境外加工：申报在122990，交易附言注明“委托境外加工”；出料加工工缴费申报在221000，交易附言注明“出料加工”
其他新型离岸国际贸易：交易附言注明“其他新型离岸国际贸易”
承包工程境外购买货物：视具体情况申报在224010或621项下，交易附言注明“境外承包工程”及“第三国购买”
客户线上渠道填写汇入汇款入账后申报信息时，（）字段根据入账时款项性质信息自动带入且不允许修改。
交易编码
付款人常驻国家地区
收款性质
是否保税货物项下收款
外汇局批件号
某企业通过亚马逊电商平台开展国际电商业务，凭交易电子信息在银行办理货物贸易外汇收支业务，若企业年度货物贸易收入累计18万美元，则该企业需要在境内银行办理名录登记。
对
错
当分行范围内未能满足领用需求，且为临时突发紧急用卡需求的，通过指定路径发起事前审批并经（ ）审批同意后，柜面再通过系统发起紧急制卡，一般三个自然日可送达。
支行运营分管行长、分行运营管理部业务管理人员
支行零售分管行长、分行零售银行部业务管理人员
支行运营分管行长、支行零售分管行长、分行运营管理部业务管理人员、分行零售银行部业务管理人员
关于“贸易外汇收支企业名录”登记，以下说法正确的有（ ）。
企业可通过线上或线下方式向银行提交《贸易外汇收支企业名录申请表》办理名录登记
企业可以在非注册地银行办理名录登记
企业变更注册地后所属外汇局变更的，应在原注册地银行办理名录信息变更
企业须向原名录登记银行获取“数字外管”平台管理员账号初始用户名和初始密码
2013年发行的100美元在晃动时，可以观察到右侧动感安全线上的图文（）。
美国鹰与USA交替出现
钟型图案和面额数字100交替移动出现
USA与100交替出现
USA与五角星交替出现
在老年客户特殊场景服务中，如采用“远程视频核实委托代办”方式办理业务，代理人必须为被代理人的（ ）。
直系亲属
近亲属
经被代理人同意后，任一人皆可。
以下哪些场景须使用系统2173独立采集冠字号信息（ ）。
信用卡缴现
公司卡存现
零钞兑换
美元钞票正面人物肖像右侧，有一条全埋式安全线，安全线由不同文字及图案组成。
对
错
以下关于个人遗产查询业务，说法正确的是（ ）。
已故存款人近亲属申请打印已故存款人生前6个月内交易流水，需填写《已故存款人交易流水查询申请书》，打印身故后交易流水则无需填写。
运营主管或以上级别人员审批，并将审批同意的意见签批在查询人书面申请或《存款查询函》上。
查询人需在《存款查询情况通知书》或《存款查询情况告知书》复印件和另纸出具的查询结果（如有）复印件上注明“已收到查询结果原件”并签名确认。
公证机构出具的《存款查询函》可留存复印件，复印件上由经办备注“复印件与原件一致”并加盖私章。
为购买理财的境外客户办理证明录入业务时，以下哪些情况支持在“影像维护”界面整改？
客户办理新增理财额度人民币200万元，经办误录入为人民币20万元。
证明类型应为“居住证明”，经办误选成“工作证明”。
证明材料应为“居住证”，经办误选成“房产证”。
客户居住证到期为“2028.09.20”，经办误录入为“2028.01.20”。
办理个人外汇业务时，如《对外支付税务备案表》中的付款银行和付款账号发生变化，无需修改税务备案信息，银行在审核真实性、合规性后及时办理对外支付。
对
错
以下关于我行作为经办行对异地代理见证业务的审核描述正确的是（ ）。
实际办理的业务与审批表上勾选的“业务类型”是否一致，实际办理提供的被见证资料与审批表上的“已见证原件的资料清单”是否一致。
对于客户经办人无法前来经办行办理业务的，需审核批注核心企业服务协议签订情况，以及审核审批表是否勾选“业务办理意愿及业务事项真实性”代核项目。
审核被见证的证件复印件上是否加注“已核原件”字样、双签核实人名字（章）、注明核实日期。
对于协办行见证方式为“双人上门”及“客户网点临柜”的，需审核证件复印件上的核实日期是否符合“不早于经办行最晚审批日期、不晚于协办行最早审批日期”的逻辑。
对于协办行见证方式为“双人上门”的，需审核证件复印件上双签的核实人员与审批表上的核实人员是否一致；对于协办行见证方式为“客户网点临柜”的，需审核证件复印件上双签的核实人员与审批表上的核实人员及主管是否一致。
境内某综合保税区企业发起一笔汇往境内某金属材料公司的进料加工进口金属材料货款，收款人为境内一般贸易区企业，该笔业务境内汇款申请书上付汇性质应勾选（）。
保税区
出口加工区
其他特殊经济区域
其他
目前代客衍生、即期结售汇、即期外汇买卖暂不支持自动识别客户风险等级为A类的业务，在系统改造前，运营人员需通过1415单位客户查询维护模块逐笔查询客户风险等级。
对
错
银行应区分外商投资企业设立时外国投资者的出资方式在资本项目信息系统中办理登记，外国投资者以其在境内股权转让所得、减资所得、先行回收所得、清算所得用于境内再投资的，出资方式登记为（）。
人民币利润再投资
人民币非利润再投资
境内划转
其他
外国投资者前期费用未全部结汇的，可原币划转至资本金账户继续使用，资本项目信息系统中出资方式登记为（）。
新设外商投资
非利润再投资
利润再投资
境外汇入
在办理跨境电子商务业务时，遇到下列哪项海关贸易方式，需要在进行国际收支申报时在申报附言中增加海关贸易方式代码。（）
1210一般贸易
1239保税跨境贸易电子商务A
9610跨境贸易电子商务
9710跨境电商B2B直接出口
开阳门户代客衍生交易履约线下服务模式，目前适用的服务模式包括（）。
3开头的交易编码
1开头的交易编码（除122010）
2开头的交易编码
921030（代理进出口收支）
开阳门户代客衍生交易履约线下服务模式，运营审核结论仅对出具结论当日（T日）有效，如遇T日未进行履约情况的，由运营人员每日通过NEWDRV系统查看T日未履约的业务。
对
错
以转股并购方式设立外商投资企业的，应将业务编号以“16”开头的《业务登记凭证》提供给股权出让方，用以开立（）。
资本金账户
结汇待支付账户
资产变现账户
资本项目结算账户
下列管控子项，客户经理可通过作业中心解除的有：
DJ:公安移交高风险客户
DM：对公信息变更风险管控
DK：电信诈骗排查疑似风险账户
BE:开户半年无交易账户
业务连续性管理工作规定中的重要业务是指（ ）的银行业务，其运营服务中断会对我行产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。
面向客户
涉及账务处理
时效性要求较高
分行本地化
在办理即期实时结售汇业务时，对于需经营团队进行反洗钱及制裁合规尽职调查的，经营团队应填写《招商银行在岸对公跨境业务强化尽职调查表》。
对
错
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