保险理财产品特点调查问卷
本次调查用于了解大众对
年金险、增额终身寿险
这类保险理财的认知、需求与态度。答案无对错，仅作研究使用。
一、基础信息
1.您的性别:
A 男
B 女
2.您的年龄:
A 18-30 岁
B 31-45 岁
C 46-60 岁
D 60 岁以上
3.您目前的理财风险偏好:
A 保守型（只接受保本）
B 稳健型（接受小幅波动，追求稳定）
C 平衡型（可接受一定风险）
D 进取型（追求高收益，风险承受强）
4.您是否购买或详细了解过年金险 / 增额终身寿险:
A 是
B 否
二、产品特点认知
1.您认为年金险、增额终身寿险的收益特点是:
A 收益确定，写入合同
B 收益浮动，随市场变化
C 高风险高收益
D 短期收益很高
2.年金险 / 增额终身寿险的安全性主要来自:
A 银行保本承诺
B 保险法保障、保险公司刚性兑付
C 股市大盘托底
D 不清楚
3.该类产品的资金流动性特点是:
A 随时可取，无损失
B 短期可取出，但有损失
C 必须长期持有，流动性较弱
D 随存随取，像活期一样
4.增额终身寿险的核心特点是:
A 现金价值复利增长
B 每年固定返还年金
C 短期高回报
D 完全免费领取
5.年金险的核心特点是:
A 到约定时间定期领钱
B 保额终身复利增长
C 可频繁追加领取
D 投资股票为主
6.以下哪些属于年金险 / 增额寿险的共同特点?（可多选）
A 强制储蓄
B 长期稳健
C 可用于养老 / 教育规划
D 财富传承功能
E 前期退保可能亏损
三、需求与使用意向
1.您考虑保险理财的主要目的是（可多选 ）:
A 规划养老金
B 储备子女教育金
C 资产保值、对抗利率下行
D 财富传承给家人
E 强制储蓄，管住花钱
F 其他:
2.您能接受的资金封闭期限是:
A 3 年以内
B 5-10 年
C 10-20 年
D 20 年以上
E 不确定，理由:
3.您更倾向的领取方式是:
A 到年龄固定领（如养老年金）
B 灵活部分领取（如增额寿险）
C 一次性全部领取
D 不领取，留给后代
E 其他:
4.您每年能投入的预算区间:
A 1 万以内
B 1-5 万
C 5-10 万
D 10 万以上
E 暂不确定:
四、认知与建议
1.您对年金险、增额终身寿险最大的疑问是什么?
2.您认为这类产品最吸引您的一点是什么?最担心的一点是什么?
3.如果您配置这类产品，最想解决什么人生财务问题?
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