城区分公司1月份内控考试

【单选题】依据《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》，下列不属于境外机构境内外汇账户的是（）
【单选题】被取消票据承兑业务准入资格的机构，原则上满（）后，方可重新提出开办承兑业务准入申请
【单选题】贸易金融单证业务档案原则上应于业务发生后（）个工作日内完成整理归卷工作
【单选题】根据重点业务监测要求，各营销机构客户经理应对以下哪类客户采取强化尽职调查措施并出具书面调查报告，且强化尽职调查频率不低于每半年一次（）
【单选题】下列不属于现金管理主办行职责的是（）
【单选题】下列哪类客户属于开放式缴费平台业务一般类收费单位（）
【单选题】开放式缴费平台业务低风险收费单位至少每年（自然年度）现场巡检（）次
【单选题】表内外贸易融资业务预计产生垫款、逾期或不良风险，单笔金额超过（）人民币的，一级分行交易银行部门应在发现事件后第一时间（不超过两小时）上报总行交易银行部
【单选题】根据《中华人民共和国民法典》，下列表述不正确的是（）
【单选题】关于出口商向我行申请办理出口双保理业务的条件，表述错误的是（）
【单选题】关于单位结算卡业务，表述正确的是（）
【单选题】根据《国家外汇管理局关于发布<跨境担保外汇管理规定>的通知》，下列跨境担保业务描述错误的是（）
【单选题】关于国内信用证业务当事人描述错误的是（）
【单选题】按人民银行《关于在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理的通知》要求，银行类金融机构的宏观审慎调节参数为:（）
【单选题】仓单质押融资业务中，不满足我行认定的非标准仓单准入条件的有（）
下列属于进口信用证业务外汇政策审查要点的是（）
金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件（）
我行洗钱风险监控名单分为（）
客户申请在我行开办现金管理业务，应当具备下列哪些基本条件（）
开放式缴费平台业务收费单位有以下任意一种情况的，应进行强制退出（）
根据《中华人民共和国民法典》，保理合同的内容一般包括（）
根据《中国邮政储蓄银行供应链金融项下应收账款质押业务操作规程》，下列描述正确的是（）
根据《商业银行保理业务管理暂行办法》，下列描述正确的是（）
根据《电子银行业务管理办法》，下列对电子银行的重要设施设备和数据的保护措施，表述错误的是（）
下列属于国内信用证项下卖方融资产品的是（）
【判断题】金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存三年。
【判断题】金融机构通过票据市场基础设施进行相关业务信息登记，因信息登记错误给他人造成损失的，应当承担赔偿责任。
【判断题】我行不得办理无固定金额的保函业务。
【判断题】贸易金融单证业务纸质档案保管期限为业务结清后15年。
【判断题】对于资金风险较低的跨境业务业务可适当降低尽职审查标准。
【判断题】虚拟账簿对外支付资金与结算账户共用印鉴，不能设立独立印鉴或支付密码。
【判断题】银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。
【判断题】当事人约定无追索权保理的，保理人应当向应收账款债务人主张应收账款债权，保理人取得超过保理融资款本息和相关费用的部分，无需向应收账款债权人返还。
【判断题】买卖双方保理机构为同一银行不同分支机构的，原则上不可视作双保理。
【判断题】国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）负责规范跨境担保产生的各类国际收支交易。
【判断题】代客人民币外汇期权业务预交易前，需在代客资金系统额度管理模块完成额度占用操作。
【判断题】客户首次在我行办理人民币外汇期权业务时，需与营销机构签署《中国邮政储蓄银行企业遵守风险中性声明函》。
【判断题】营销机构负责保管总协议、业务授权书、业务申请书、审批工作单、合同原件等全套申请材料。并妥善保存与客户的交流信息记录，其中交流信息记录应包括与客户交易的相关邮件、录音、聊天记录等交流内容，电子记录保存期限为五年，口头记录保存期限不低于三年。
【判断题】办理单笔等值10万美元以上（不含10万美元）货物贸易对外付汇业务（离岸转手买卖业务除外），国际业务受理中心原则上应通过金宏系统的"报关信息核验"模块，对相应进口报关电子信息办理核验手续。
【判断题】进口信用证/进口代收项下押汇金额原则上不得超过来单索汇总金额的90%。
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