建行林芝分行2026年第一期反洗钱培训考试
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一、单项选择题（每题 4 分，共 10 题，合计 40 分）
1.银行客户身份资料在业务关系结束后、交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.5
B.8
C.10
D.15
2.银行反洗钱调查中临时冻结措施不得超过（）小时。
A.24
B.48
C.72
D.96
3.银行识别法人客户受益所有人，最终拥有股权 / 股份 / 合伙权益标准为（）以上。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
4.银行不得为身份不明的客户提供服务或开立（）账户。
A. 匿名 / 假名
B. 基本存款
C. 一般存款
D. 专用存款
5.银行提交可疑交易报告的相关情况应当（）。
A. 告知客户
B. 严格保密
C. 对外公布
D. 内部随意传达
6.《金融机构客户受益所有人识别管理办法》施行日期为（）。
A.2025 年 12 月 19 日
B.2026 年 1 月 1 日
C.2026 年 1 月 20 日
D.2026 年 12 月 1 日
7.银行在业务关系存续期间，应当（）客户的洗钱风险状况。
A. 偶尔关注
B. 无需关注
C. 持续关注评估
D. 到期再关注
8.修订后的《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。
A.2024 年 11 月 8 日
2025 年 1 月 1 日
C. 2026 年 1 月 1 日
D. 2026 年 1 月 20 日
9客户由他人代理办理业务，应当核实（）身份。
仅客户
仅银行员工
仅第三方
D. 代理人与客户
10、银行依法履行反洗钱义务获得的客户信息应当（）。
A. 严格保密
B. 随意使用
C. 对外提供
D. 内部公开
二、多项选择题（每题 6 分，共 5 题，合计 30 分）
1.银行出现下列哪些情况，应当重新识别客户身份（）
A. 客户行为异常
B. 客户信息变更
C. 客户正常存取款
D. 对先前身份信息存疑
2．银行开展客户尽职调查的情形包括（）。
A. 建立业务关系
B. 提供规定金额以上一次性金融服务
C. 怀疑客户涉嫌洗钱
D. 客户正常小额存取款
3.银行对高风险客户可采取的措施有（）。
A. 限制交易金额
B. 限制业务类型
C. 拒绝办理业务
D. 终止业务关系
4.银行对以下哪些客户，不得采取简化受益所有人识别措施（）
A. 高风险国家 / 地区客户
B. 股权结构复杂客户
C. 涉嫌洗钱可疑客户
D. 低风险机关客户
5.银行应审核更新受益所有人信息的情形有（）。
A. 客户股权重大变化
B. 法定代表人重大变化
C. 信托当事人变化
D. 客户交易异常
三、判断题（每题 6分，共 5 题，合计 30 分）
1.银行工作人员依法提交大额、可疑交易报告，受法律保护。
对
错
2.银行依托第三方开展客户尽职调查，最终责任仍由银行承担。
对
错
3.银行对机关法人客户可免于识别受益所有人。
对
错
4.银行仅通过受益所有人信息查询系统即可完成受益所有人识别。
对
错
5.银行可以为无合理理由频繁变更受益所有人的客户简化尽调。
对
错
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