群众投资理财调研问卷

您好！本次调研将了解不同群体投资理财的情况及心理状态，为分析理财行为特征提供参考。问卷所有数据仅用于调研分析，感谢您的支持与配合！

1. 请问您贵姓

2. 您的年龄层

20-35 岁（青年群体）36-55 岁（中年群体）56 岁及以上（老年群体）自由职业 / 个体工商户

3. 您的月均可支配收入

3000 元及以下3001-6000 元6001-10000 元10001-20000 元20000 元及以上

4. 您从什么时候开始进行投资理财

2026 年及以后2021-2025 年2016-2020 年2016 年以前尚未开始

5. 您有多少年的投资理财实际操作经验

1 年及以下2-5 年6-10 年11 年及以上无理财经验

6. 您的投资理财资金占家庭可支配资金的比例

10% 及以下11%-30%31%-50%51%-70%70% 及以上

7. 2026 年以来，您最近购买过哪些理财产品

银行定期 / 大额存单银行 R1/R2 级低风险理财货币基金 / 债券基金 / 黄金基金股票型 / 混合型基金股票储蓄型保险国债券商理财产品其他

8. 目前您最感兴趣的理财产品类型是___

9. 通常在什么情况下，您会决定入手一款理财产品

存款到期，寻找资金去处金融机构专业推荐市场行情向好，看好收益亲友实际体验推荐自身研究后认可产品闲置资金充足，无其他投资渠道看到高收益宣传其他

10. 2026 年以来，您的投资理财整体盈亏情况：盈利（收益率___%）盈亏平衡亏损（亏损率___%）

11. 您当前主要选择的投资理财渠道

银行线下网点手机银行 / 网上银行正规基金 / 券商 APP线下理财公司亲友介绍渠道其他

12. 您选择上述理财渠道的主要依据

风险低、本金安全收益稳定亲友推荐金融机构宣传自身专业判断跟风选择其他

13. 2026 年存款到期后，您的资金处置方式

继续存银行转向低风险理财（基金 / 保险等）尝试中高风险理财未到期暂未处置其他

14. 您对自己 2026 年理财成绩的评价

非常满意比较满意一般（无功无过）比较不满意非常不满意

15. 若盈利 / 亏损，您认为主要原因是

市场整体环境影响自身理财知识不足盲目跟风 / 操作激进产品选择不当自身风险判断失误其他

16. 您对高息理财骗局的态度

高度警惕，坚决拒绝有所了解，会谨慎甄别不太了解，容易轻信不关注

17. 您获取理财信息的主要渠道

银行 / 券商等正规金融机构抖音 / 小红书 / 微博等社交媒体亲友 / 同事交流财经新闻 / 专业网站线下理财讲座其他

18. 理财过程中，您的心理状态受市场波动影响程度

影响极大，易焦虑 / 亢奋影响较大，会关注并纠结影响较小，基本平常心无影响，坚持自己的策略

19. 未来 1 年，您的投资理财核心思路

保持现状，不做调整更趋稳健，减少中高风险配置适度激进，增加中高风险配置暂时退出理财，持有现金其他

青年群体专属问题（20-35 岁作答）

20. 您的理财资金主要来源

工资结余父母支持兼职 / 副业收入投资收益再投入其他

21. 2026 年您是否尝试过 “新三金”（货币基金 / 债券基金 / 黄金基金）：是，占理财资金比例___% 否，未尝试听说过，但不了解

22. 您是否有过跟风投资（如跟着网红 / 亲友买理财 / 股票）的经历

是，曾踩坑亏损是，无明显盈亏否，始终坚持自己判断

23. 您在理财过程中是否遭遇过理财相关诈骗（如虚假理财平台、AI 合成诈骗）

是，险些受骗是，有实际损失否，未遇到不关注此类信息

24. 您认为自己理财的最大短板是

专业知识不足资金量少，难以多元配置风险承受能力低心态不稳，易追涨杀跌时间不足，无暇研究其他

25. 您是否有学习理财知识的意愿

强烈意愿，会主动通过专业渠道学习有意愿，但无时间 / 渠道无意愿，觉得理财复杂无意愿，暂时不想理财

26. 您是否存在借贷理财（如信用卡套现、网贷理财）的行为

是否，坚决反对考虑过，但未实施

中年群体专属问题（36-55 岁作答）

27. 您的理财决策主要考虑的家庭因素

子女教育支出储备父母养老支出自身养老储备应对家庭突发状况子女婚嫁 / 创业储备资产保值增值其他

28. 2026 年您是否配置了 “固收+” 基金、储蓄型保险等新型稳健产品：是，占理财资金比例___% 否，暂未配置听说过，正在考虑

29. 您作为家庭理财主要决策者，是否会与家人协商理财策略

凡事协商，共同决策主要自己决定，事后告知家人完全自己决定，不与家人协商

30. 您是否有针对家庭的长期理财规划（如养老、子女教育）

有明确规划，严格执行有大致规划，灵活调整无规划，走一步看一步未考虑过

31. 面对金融市场短期波动，您的主要操作方式

坚定持有，长期布局小幅调仓，优化资产配置追涨杀跌，及时止损 / 止盈犹豫观望，暂不操作

32. 您认为中年群体理财的核心诉求是

本金绝对安全收益稳定高于银行存款适度增值，兼顾资金流动性追求较高收益，可承受一定风险其他

33. 您是否会为子女设立专项理财储备账户（如教育金、创业金）

是，已配置专属产品是，纳入家庭整体理财统一管理否，暂未考虑否，由子女未来自行规划

老年群体专属问题（56 岁及以上作答）

34. 您的理财资金主要来源

退休金 / 养老金子女赡养费用房屋租金收入原有存款利息投资收益再投入其他

35. 您选择理财产品的首要衡量标准

本金 100% 安全收益固定且可预见支取灵活，流动性高手续简便，支持线下办理起投金额低其他

36. 您是否会使用线上渠道进行理财操作（如手机银行、基金 APP）

熟练使用，主要通过线上操作会基础操作，以线下办理为主不会使用，完全通过线下网点操作拒绝线上操作，担心资金安全

37. 您的理财决策是否会受子女 / 家人影响

完全听从子女 / 家人建议参考子女 / 家人建议，最终自己做决定基本不听，坚持自己的判断无子女 / 家人过问，自行决策

38. 您是否参加过金融机构或社区组织的理财知识 / 反诈宣传讲座

经常参加偶尔参加从未参加不想参加，觉得没有实际用处

39. 您对投资理财的年化收益预期是

只要本金安全，收益高低无所谓高于银行定期存款即可年化 3%-5%年化 5%-8%越高越好

40. 您是否有过因理财信息不对称而选错产品的经历

是，有轻微亏损是，无亏损但收益未达预期否，从未有过无理财经验，未涉及此类情况

自由职业与个体工商户专属问题

41. 您的理财资金是否与经营资金实行分离管理

严格分离，专款专用部分分离，特殊情况会混用未分离，经营与理财资金统一支配无明确管理方式

42. 2026 年以来，您的经营状况对理财选择的影响

经营良好，增加理财资金且可承受一定风险经营平稳，理财资金不变，坚持稳健配置经营承压，减少理财资金，仅做低风险配置经营亏损，暂停理财，回笼资金保障经营

43. 您的理财选择是否随行业淡旺季调整

是，高度关联，淡旺季资金配置差异大是，一定关联，小幅调整理财资金否，基本无关，理财策略保持稳定未关注过二者关联

44. 您是否会将经营闲置资金配置于短期理财（如 7 天通知存款、货币基金）

是，主要为满足资金流动性需求否，更倾向于长期银行存款否，闲置资金全部用于扩大经营基本无经营闲置资金

45. 您认为自由职业 / 个体工商户理财的最大难点是

经营资金流不稳定，难以长期固定理财经营繁忙，无时间研究理财知识和产品理财专业知识不足，缺乏专业指导担心市场风险，不敢轻易投资难以平衡经营与理财的资金分配其他

46. 2026 年以来，您是否因金融市场波动调整过理财策略

是，大幅收缩，仅保留低风险理财是，小幅调整，优化产品配置否，保持原有理财策略不变无理财经验，未调整

47. 您是否希望金融机构为自由职业 / 个体工商户定制专属理财方案

强烈希望，侧重流动性与稳健性有希望，希望兼顾经营资金需求无所谓，按普通理财产品选择即可不希望，更倾向于自己规划

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