十大风险合规深化宣导考试
欢迎参加本次考试,考试范围为“十大风险”合规深化宣导内容,总分100分。请认真作答,考试结束后将自动评分。
1. 您的姓名:
2. “十大风险”合规深化宣导的核心文件依据是哪个文件
江西银保监局办公室《江西省人身保险销售宣传行为负面清单》
《中华人民共和国保险法》
《民生保险合规操作指南》
国家金融监督管理总局公告
3. “十大风险”是从多少条禁令中归纳提炼出来的
30条
40条
50条
60条
4. 以下哪项属于“入司材料不真实”中的“虚假材料”行为
未取得执业证从事保险营销活动
利用他人执业证“挂单”领取佣金
伪造学历、虚构从业经历、隐瞒刑事处罚记录
离司人员未及时注销执业证
5. 北京恒荣汇彬保险代理有限责任公司重庆分公司因何种行为被处罚
销售误导与欺骗
炒作停售与限购
编制虚假的档案资料虚增代理人
私印销售宣传品
6. “执业证未下,严禁展业”属于防范“入司材料不真实”风险的哪条铁律
入职材料必须原件核验,学信网必查,离职证明必收
执业证未下,严禁展业 —— 无证展业 = 违规
离司人员及时注销执业证,不得“借证”给他人使用
严禁“挂靠业务” —— 谁出单谁签字,谁领佣谁负责
7. “十大风险”合规深化宣导的配套依据包括哪些
《保险法》
《民生保险合规操作指南》
《江西省人身保险销售宣传行为负面清单》
《保险代理人监管规定》
8. “莫入司材料不真实”风险的防范铁律有哪些
入职材料必须原件核验,学信网必查,离职证明必收
执业证未下,严禁展业 —— 无证展业 = 违规
离司人员及时注销执业证,不得“借证”给他人使用
严禁“挂靠业务” —— 谁出单谁签字,谁领佣谁负责
入职前必查:刑事记录、失信名单、金融禁入名单
9. 以下哪些属于“入司材料不真实”的违规行为
伪造学历
虚构从业经历
隐瞒刑事处罚记录
利用他人执业证“挂靠业务”领取佣金
接受未取得本公司执业证的人员代理业务并发放佣金
10. “十大风险”是对60条负面清单的归纳提炼,覆盖销售宣传全流程。
对
错
11. 公司可以委托未取得《执业证书》的人员从事保险营销活动。
对
错
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