第五章 资金业务合规管理

（单选题）1.企业债券在发行前的信息披露文件不包括()
（单选题）2.负责银行间市场准入管理的部委是()?
（单选题）3.质押式回购业务回购期限最长为（ ）天
（单选题）4.债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为
（单选题）5.票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意（ ），拖延支付
（单选题）6.票据当事人应当使用（ ）行规定的统一格式的票据。
（单选题）7.票据上其他记载事项被变造的，在变造（ ）签章的人，对原记载
（单选题）8.同业拆借交易中，金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公
（单选题）9.债券远期交易的市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总
（单选题）10.票据当事人应当依法从事（ ），行使票据权利，履行票据义务。
（单选题）11.债券远期交易中，任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构
（单选题）12.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额，不得
（单选题）13.银行理财子公司的最低注册资本要求为（ ）。
（单选题）14.同一金融机构全部公募资产管理产品投资单只证券的市值不得超
（单选题）15.同一银行理财子公司全部开放式公募产品持有单一上市公司股票，
（单选题）16.封闭式公募资产管理产品的总资产不得超过该产品净资产的（ ）。
（单选题）17.私募资产管理产品的总资产不得超过该产品净资产的（ ）。
（单选题）18.开放式公募资产管理产品的总资产不得超过该产品净资产的（ ）。
（单选题）19.金融机构发行资产管理产品投资于非标准化债权类资产的，应当
（单选题）20.同一金融机构全部开放式公募资产管理产品投资单一上市公司发
（单选题）21.商业银行理财产品投资于非标准化债权类资产的，资产的终止日
（单选题）22.债券远期交易中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超
（单选题）23.银行理财子公司发行的公募理财产品可直接投资于（ ）。
（单选题）24.进行债券买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债
（单选题）25.银行理财子公司发行的理财产品投资于非标准化债权类资产的余
（单选题）26.银行理财子公司发行的理财产品投资于权益类资产的余额不得超
（单选题）27.同一金融机构全部资产管理产品投资单一资产的比例不得超过该
（单选题）28.银行理财子公司发行的理财产品投资于单一机构及其关联方的非
（单选题）29.《商业银行授信工作尽职指引》中，授信工作人员对关系人申请
（单选题）30.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（单选题）31.《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》规定，现金管理类产品投资组合的平均剩余期限不得超过多少天？
（单选题）32.《商业银行代理销售业务管理办法》规定，商业银行代销产品宣
（单选题）33.《商业银行授信工作尽职指引》中，客户资料如有变动，商业银
（单选题）34.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，集团客户不包
（单选题）35.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（单选题）36.《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》规定，现
（单选题）37.《商业银行代理销售业务管理办法》规定，商业银行代销私募资
（单选题）38.《商业银行授信工作尽职指引》中，授信工作尽职调查是指什么？
（单选题）39.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行对集
（单选题）40.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（单选题）41.《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》规定，现
（单选题）42.根据《商业银行资本管理办法》，商业银行的核心一级资本充足
（单选题）43.商业银行对单个关联方的授信余额不得超过其上季末资本净额的：
（单选题）44.商业银行的杠杆率不得低于：
（单选题）45.《商业银行授信工作尽职指引》中，客户发生突发事件时，商业
（单选题）46.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行对集
（单选题）47.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（单选题）48.《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》规定，现
（单选题）49.《商业银行代理销售业务管理办法》规定，商业银行代销产品准
（单选题）50.《商业银行授信工作尽职指引》中，授信决策应在什么范围内进
（单选题）51.下列哪项不属于《银行保险机构关联交易管理办法》中定义的银
（单选题）52.商业银行对已违约风险暴露的风险权重，若损失准备不低于资产
（单选题）53.商业银行对金融机构的股权投资（未扣除部分）适用的风险权重
（单选题）54.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（单选题）55.下列哪些文件的效力层级高于人民银行发布的规章:
（单选题）56.某财务公司通过同业拆借向某汽车金融公司融入资金，该笔交易
（单选题）57.银行间债券市场的监管机构为:
（单选题）58.关于同业拆借市场信息披露和监督检查，以下说法错误的是:
（单选题）59.商业银行的衍生品业务资格由谁批准?
（单选题）60.下列哪种交易不属于异常交易：
（单选题）61.下列关于职业操守说法错误的是：
（单选题）62.下列哪种文件的效力层级低于行政法规：
（单选题）63.根据人民银行关于债券市场交易相关制度及规定，以下说法错误
（单选题）64.开办 AA+级债券投资业务需满足的法人机构监管评级为？
（单选题）65.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，固定收益
（单选题）66.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，合格投资
（单选题）67.合格投资者中，自然人需满足的条件之一是家庭金融净资产不低
（单选题）68.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构
（单选题）69.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中规定，单只公
（单选题）70.金融机构需在每只资产管理产品成立后多少个工作日内报送基本
（单选题）71.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资产管理
（单选题）72.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，未使用的信用卡授信
（单选题）73.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，与交易直接相关的或
（单选题）74.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理体系
（单选题）75.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，董事会下设的哪个
（单选题）76.风险总监（首席风险官）的任命需经谁批准？
（单选题）77.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，第三十二条，银行
（单选题）78.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，第三十三条要求新
（单选题）79.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，第三十四条提到资
（单选题）80.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，第三十七条强调风
（单选题）81.根据《中国银监会合作部关于加强农村中小金融机构非标准化债
（单选题）82.根据《中国银监会合作部关于加强农村中小金融机构非标准化债
（单选题）83.根据《中国银监会合作部关于加强农村中小金融机构非标准化债
（单选题）84.根据《中国银监会合作部关于加强农村中小金融机构非标准化债
（单选题）85.根据《中国银监会合作部关于加强农村中小金融机构非标准化债
（单选题）86.非标资产投资需纳入哪项管理体系？
（单选题）87.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，应在( )内，对其
（单选题）88.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行的授权书
（单选题）89.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行特别授信
（单选题）90.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授权有效
（单选题）91.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，以下哪项属于商业
（单选题）92.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授信书必
（单选题）93.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授权书需
（单选题）94.商业银行理财产品分类中，固定收益类产品的投资比例要求为：
（单选题）95.商业银行在销售理财产品时，以下哪项行为是被禁止的？
（单选题）96.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第四十七条，当接受认
（单选题）97.商业银行未按规定向银行业监督管理机构报告或报送理财业务相
（单选题）98.根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信按期限分为短期授信
（单选题）99.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以什么为主？
（单选题）100.根据《商业银行授信工作尽职指引》第三十五条，以下哪项用途
（单选题）101.根据《商业银行授信工作尽职指引》，从事授信尽职调查的人员
（单选题）102.商业银行对授信工作人员追责的情形中，以下哪项属于《商业银
（单选题）103.根据《商业银行授信工作尽职指引》第五十二条，授信工作人员
（单选题）104.以下哪项属于客户财务状况变化的信号？
（多选题）105.发行人披露的年度报告，应包括以下哪些内容
（多选题）106.根据《全国银行间债券市场债券远期交易管理规定》，下列关于
（多选题）107.在债务融资工具申请注册前，主承销商需通过()等途径，了解发
（多选题）108.票据法第六十二条所称‘退票理由书’应当包括下列哪些事项()。
（多选题）109.金融机构有下列()行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心
（多选题）110.金融机构在开展利率互换交易前，应将其利率互换的内部操作规程和风险管理制度送()备案。
（多选题）111.有下列那些票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任()。
（多选题）112.申请进入同业拆借市场的金融机构应当具备以下()条件。
（多选题）113.《商业银行授信工作尽职指引》中，授信工作包括以下哪些环节？
（多选题）114.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（多选题）115.《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》规定，现
（多选题）116.《商业银行代理销售业务管理办法》规定，商业银行代销产品宣
（多选题）117.《商业银行授信工作尽职指引》中，客户基本信息包括以下哪些？
（多选题）118.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行对集
（多选题）119.下列哪些属于《银行保险机构关联交易管理办法》中规定的关联
（多选题）120.下列哪些属于《商业银行资本管理办法》中定义的资本监管指标？
（多选题）121.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（多选题）122.《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》规定，现
（多选题）123.《商业银行代理销售业务管理办法》规定，商业银行代销业务内
（多选题）124.《商业银行授信工作尽职指引》中，授信后管理应重点监测以下
（多选题）125.下列哪些属于《商业银行资本管理办法》中规定的核心一级资本？
（多选题）126.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（多选题）127.根据银发[2017]302 号文精神，参与者在内控方面需要遵守哪些
（多选题）128.参与者有（ ）的，由中国人民银用地给予警告，并可处三万元
（多选题）129.流动性风险限额应包含的指标包括哪些？
（多选题）130.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中认定的刚性兑
（多选题）131.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，以下哪些
（多选题）132.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对客户的风
（多选题）133.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，集团客户识别时需考
（多选题）134.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，经济依存客户识别时
（多选题）135.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，以下哪些属于合格质
（多选题）136.银行业金融机构全面风险管理体系应当包括的要素有？
（多选题）137.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理需覆
（多选题）138.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，董事会在全面风险
（多选题）139.《银行业金融机构全面风险管理指引》第四十二条指出风险管理
（多选题）140.农村中小金融机构非标资产投资禁止投资的领域包括？
（多选题）141.以理财资金投资非标资产需满足的监管要求包括？
（多选题）142.农村中小金融机构不得与以下哪些机构开展通道业务？
（多选题）143.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授权调整
（多选题）144.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授信调整
（多选题）145.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授权书必
（多选题）146.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行特别授权
（多选题）147.商业银行监督管理授权、授信制度的措施包括？
（多选题）148.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，如发生下列情况之
（多选题）149.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》第二十九条 如发生
（多选题）150.商业银行开展理财业务应遵循的三单原则包括：
（多选题）151.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，以下哪些行为属于商
（多选题）152.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第五十一条，从事理财
（多选题）153.商业银行授信后管理应重点监测以下哪些内容？
（多选题）154.根据《商业银行授信工作尽职指引》第五十一条，以下哪些情形
（多选题）155.根据《商业银行授信工作尽职指引》，以下哪些属于客户在银行
（判断题）156.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》是银行间债券市场债
（判断题）157.同业拆借管理办法适用于在中华人民共和国境内与境外依法设立
（判断题）158.商业银行与不具备同业拆借业务资格的机构进行同业拆借的，由
（判断题）159.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行对
（判断题）160.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售机
（判断题）161.流动性风险限额需包括存贷比、流动性比例等监管指标。
（判断题）162.金融机构在开展资产管理业务时，可以承诺保本保收益。
162. 答案：
（判断题）163.金融机构于每只资产管理产品成立后 5 个工作日内，向中国人民银行和金融监督管理部门同时报送产品基本信息和起始募集信息。
（判断题）164.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的 10%，
（判断题）165.基础资产风险暴露计算中，若投资金额小于一级资本净额 0.15%，
（判断题）166.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，董事会承担全面风
（判断题）167.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，风险偏好需每年至
（判断题）168.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》第四十六条规定内部
（判断题）169.农村中小金融机构以理财资金投资非标资产时，业务规模不得超
（判断题）170.非标资产投资总余额不得超过上一年度审计报告披露总资产的
（判断题）171.农村中小金融机构可以与典当行开展通道业务。
（判断题）172.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授信额度
（判断题）173.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行特别授信
（判断题）174.理财产品财产属于商业银行的清算财产。
（判断题）175.商业银行可以宣传理财产品预期收益率，但需注明过往业绩不代
（判断题）176.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第五十九条，商业银行
（判断题）177.商业银行应建立授信工作尽职问责制，对违法、违规造成的授信
更多问卷 复制此问卷