《金融机构反洗钱客户尽职调查工作指引》解读暨客户尽职调查与反洗钱资金监测分析实务培训班（2026年4月重庆）

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一、单选题：
1. 新规明确，金融机构开展客户尽职调查的核心原则是（）。
2.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2025年10月11日中国人民银行2025年第14次行务会议审议通过，并经国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会同意，现予公布，自（）起施行。
3.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币（）元或者外币等值（）美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。
4. 关于客户尽职调查工作责任划分，下列说法正确的是（）。
5. 出现下列哪种情形，金融机构应当开展客户尽职调查（）？
6. 对高风险客户及高风险情形，金融机构应当采取（）客户尽职调查措施。
7.对于初评为洗钱风险中等和洗钱风险较低的新客户，原则上应在建立业务关系后的（）个工作日内完成洗钱风险等级复评，在建立客户关系后（）内，结合客户交易情况并视情况调整风险等级。
8. 金融机构通过第三方开展客户尽职调查的，（）承担最终责任。
9. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）。
10. 金融机构应当建立客户风险等级划分机制，对风险等级最高的客户，审核频次至少为（）。
11. 客户身份信息发生变更的，金融机构应当（）。
12.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，交易记录自交易结束后，至少保存（）年。
13. 关于受益所有人识别，下列说法正确的是（）。
14.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应自办法施行之日起（ ）内完成全部存量客户的尽职调查。
二、多选题：
15.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，关于存量客户尽职调查整改时限，下列说法正确的有（）
16.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑行为有（）
17.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当保存的交易记录包括（）
18.根据反洗钱相关规定，金融机构为确保交易记录保存符合要求，应当做到（）
19.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，关于金融机构保存客户身份资料及交易记录的期限，说法正确的有（）
20.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的身份基本信息包括（）
三、判断题：
21.客户尽职调查的工作原则是：“基于风险”原则、“全生命周期”原则、“勤勉尽责”原则、“统筹融合”原则。
22.按照“基于风险”的原则，金融机构可仅对一定金额以上的一次性金融服务开展客户尽职调查，包括但不限于单笔交易 金额达到人民币5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上的一次性金融服务情形。
23.金融机构业务部门是客户尽职调查的第一责任主体，承担直接操作与落实责任。
24.《指引》规定：产品、渠道管理部门应负责将客户尽职调查要求嵌入本条线产品研发、流程设计、业务管理和具体操作；建立业务监测标准模型，及时发现客户使用本条线产品、渠道中发生的异常情况；结合具体场景，针对不同的业务类型明确不同的尽调要点；将发现的客户异常情况，及时共享至板块牵头部门及反洗钱牵头管理部门；明确客户使用本条线产品和渠道的洗钱风险管控措施(如需)。
25.金融机构的客户尽职调查工作需兼顾客户隐私保护和效率，通过适当的尽职调查措施形成对客户正当合理的金融需求的判断，在此范围内为其提供金融服务，无法也不必面面俱到了解每一个客户的每一笔交易。
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