宜宾中支2026年一季度销售管理规范内控合规专项调查问卷

本问卷调查对象为宜宾中支全体销售人员，请大家如实作答。
1. 姓名
2. 是否有强买强卖，违背保险消费者意愿搭售产品和服务的行为
3. 是否未经授权制作保险营销宣传资料？
4. 是否有委托无资质的机构、个人从事保险销售活动的情况？
5. 销售人员是否组织或参与任何形式的非法金融活动，或接受任何机构委托向客户销售非法金融产品的行为
6. 保单及条款是否实际送达客户
7. 是否未经客户同意收集、处理客户个人信息（含未成年人个人信息），利用消费者个人信息擅自办理业务，超出办理业务所必需的范围收集消费者个人信息
8. 未在准入环节准确了解客户身份；未严格核对客户投保证件原件（如身份证、营业执照）；未保存客户身份资料和交易记录
9. 未在所属保险机构的授权范围内开展保险销售业务，销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品
10. 是否向无民事行为能力人、限制民事行为能力人违规销售，销售时未考虑老年人等特殊客群的实际情况，导致其未能充分知悉重要信息
11. 销售人员是否有以欺诈或引人误解的方式对产品或服务进行营销宣传，如夸大保险责任、保障范围或保险产品收益，进行不实陈述或误导性描述，向消费者隐瞒或未完全披露与保险合同有关的重要情况。
12. 销售人员是否违规承诺收益或承诺承担损失，或发布通过各种名义和形式给予或承诺给予客户保险合同约定以外的保险费回扣或其他利益的内容
13. 销售人员是否有代替投保人在投保单等相关保险资料上签字的行为，是否有接受投保人、被保险人、受益人委托代缴保险费、代领退保金、代领保险金，经手或通过非投保人、被保险人、受益人本人帐户支付保险费、领取退保金、领取保险金等违规代客操作。
14. 销售人员是否有延迟、占用、挪用保险费的情况或阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务的情况
更多问卷 复制此问卷