银行业务知识考试

本次考试涵盖银行业务多个领域的核心知识，包括会计专用印章管理、现金管理、支付系统、反电信网络诈骗、反洗钱、集中作业、智能设备、票据业务、人民币管理、突发事件处理等内容。请认真作答，考试时间为90分钟，满分100分。
1. 用于发出、收到和办理托收承付、委托收款结算凭证、结算业务的查询查复书、退票理由书和拒付理由书，办理商业汇票贴现、转贴现、再贴现到期提示付款时的银行背书等的印章是？
2. 各法人行应建立会计专用印章的检查监督制度，参照制度要求对会计专用印章的管理和使用情况进行定期检查和不定期抽查，定期检查至少多久一次，对关键印章应提高检查抽查频率？
3. 华东三省一市汇票专用章和本票专用章由哪个机构统一刻制？
4. 业务专用章电子印章的业务验证码是指柜面在每次使用电子印章时，系统随机产生的数字与字母组合的多少位编码？
5. 隔日及以后发现的记账交易有误，对其进行的账务冲正处理，由错账机构负责冲正的是哪种冲正方式？
6. 对收入的多少元及以下券别人民币交由现金中心集中统一清分，待支付的多少元及以下券别人民币由现金中心集中统一供应？
7. 根据全额清分机具配置要求，现金中心原则上应配置几口及以上清分机；营业机构根据全额清分需要配置清分设备，配置的清分设备必须为几口及以上清分机？
8. 国家移民管理局自何时起启用签发新版中华人民共和国外国人永久居留身份证？
9. 新版永居证代表国家和地区的3位拉丁字母代码转为哪种形式？
10. 新版永居证正式启用签发后，国家移民管理局将停止签发2017版永居证，既往版本的永居证(含外国人永久居留证、2017版永居证)可使用多久？
11. 新版永居证证件号码共有多少位？
12. 永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以怎样使用，作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件？
13. 按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)要求，鼓励会员单位将简化提取已故存款人存款限额上调至多少万元？
14. 退出机构应将银行本票/汇票凭证、银行本票/汇票专用章及印模自退出之日起上交哪个机构？
15. 各行清算中心可通过哪个渠道批量处理小额支付系统汇划来账挂账业务？
16. 尾箱盘点时，涉及哪种物品盘点时，应与人行相关管理系统或相关纸质登记簿留存的进行核对？
17. 下列关于尾箱盘点的说法错误的是哪一项？
18. 各法人行会计检辅人员对检辅机构的库房及尾箱，多长时间可选取部分机构进行检查，多长时间对所有检辅机构至少检查一次？
19. 各法人行目前已实行集中保管的，各法人行对应集中中心负责人对集中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等其他重要物品，多长时间至少检查一次？
20. 《浙江农商银行系统工作人员违规行为处理办法》（2023年版）规定，下列违规行为处理中属纪律处分的是哪一项？
21. 工作人员依照《浙江农商银行系统工作人员违规行为处理办法》（2023年版）受到诫勉谈话、警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、待岗、停职、调整职务（岗位）、责令辞职、免职、降职、解聘职务、解聘专业技术职务处理的，应当按照规定扣减相应薪酬或者降低薪酬等级，在多长时间内不得晋升职务、职级、专业技术职务和提高薪酬等级？
22. 同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按哪种期限保管？
23. 已满保管期需要销毁的会计档案，应由哪个机构负责销毁？
24. 当年形成的会计档案，在会计年度终了后可暂由会计档案形成部门保管多久，以便于查找利用？
25. 支行行长对辖内的所有库房及尾箱，多长时间至少检查或参与检查一次，并对检查结果负责？
26. 综合业务系统中柜面核心系统内部账账号规则为：机构号（6位） 币种号（2位） 核算码（6位） 顺序号（多少位） 校验位（2位）？
27. 支行负责人或会计（运营）主管对辖内营业场所，各法人行总部主管部门对集中运营等总部营业场所，均应多久至少抽查一次业务垃圾管理情况？
28. 各法人行目前未实行集中保管的，营业网点负责人对本网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，多长时间至少检查一次？
29. 支付系统参与者应加强对查询查复的管理，对有疑问的大额支付业务或其他需要查询的事项，应及时发出查询。查复行应在收到查询信息的什么时间予以查复？
30. 参与者对有疑问的小额支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询，查复行应在收到查询信息的什么时间前予以查复？
31. 各现金中心、营业网点应加强对现金机具的维护和保养，每年度至少检查和保养机具的硬件和软件多少次，确保机具的正常运行和准确性？
32. 内部查阅会计档案，应由调阅人提出申请，集中档案管理部门管理的，应当经谁批准？
33. 智能柜员机对公现金存款/取款，同一客户在智柜机渠道的限额为单笔多少万，日累计不超过多少万？
34. 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起多少个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请？
35. 一捆现金中发现短款多少张以上或金额多少以上，应于当天电话通知调出行和中国人民银行？
36. 银行业金融机构受理冠字号码查询业务时，应告知查询人可自收到查询结果之日起多少个工作日内向其上级机构或中国人民银行申请再查询？
37. 人民币纸币票面出现一处撕裂，撕裂长度大于多少毫米的，为不宜流通人民币纸币？
38. 自助机具中发现的假币处理，应按规定多少个工作日向中国人民银行报告并解缴？
39. 法律、法规授权的部门查阅会计档案时，必须持什么级别的正式公函及经办人证件？
40. 哪种人员不得兼管会计档案？
41. 在综合业务系统中，进行系统机构签到的是哪种柜员？
42. 柜员移交分正常移交和代理移交，下列关于代理移交说法正确的是哪一项？
43. 营业机构签退后，因故需在当日重新进入系统营业的，应经哪个机构同意，并作机构营业重置处理？
44. 各法人行会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行多久至少一次的检查？
45. 以下不属于内部账账务处理类型的是哪一项？
46. 内部账号前6位用于区分账户的什么信息？
47. 营业场所的生活垃圾应每天清理，业务垃圾专用袋（箱）在非开放式固定场所的保管期限至少为多少个工作日，保管期满后方可清理？
48. 营业场所哪位员工应配备业务垃圾归集器具？
49. 无纸化业务产生的电子凭证保管期限与同业务类型哪种凭证的保管期限相同？
50. 重要空白凭证纳入哪个科目核算，以怎样的假定价格记账？
51. 以下不属于重要空白凭证的使用应坚持的原则是哪一项？
52. 开户网点应根据开户单位（个人）日常使用重要空白凭证的频率，控制其购买重要空白凭证的数量一般为多久的使用量？
53. 未在柜员尾箱中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等，由负责保管的柜员多久至少盘点一次？
54. 交叉盘点时，对已打捆、整把的可只轧大数。对残损币可只轧大数，但残损币的库存余额至少应轧准到什么单位？
55. 现金调拨时，调出方对未成捆的应卡把复核，接收方至少需做到什么？
56. 【006699】丰收互联抹账，哪类处理状态支持抹账？
57. 【006689】丰收互联缴费交易查询，手动输入的卡/账号指的是什么？
58. 【006699】丰收互联抹账，输入的流水号指的是什么？
59. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，自何时起施行？
60. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以什么为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为？
61. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，哪个机构牵头负责反电信网络诈骗工作？
62. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立什么制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动？
63. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，哪个机构应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照规定及时共享信息？
64. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当对哪些人群开展反电信网络诈骗宣传？
65. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构在什么情况下对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒？
66. 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，对经设区的哪一级公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录？
67. 银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处多少罚款？
68. 对于连续多长时间未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务？
69. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定，来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？
70. 《关于
71. 《关于
72. 《关于
73. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号），客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由哪个机构报告？
74. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当怎样和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系？
75. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当任命或者授权一名什么级别人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源？
76. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计应当遵循什么原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构？
77. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构审计报告应当向谁提交？
78. 《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），各法人行反洗钱作业哪个岗位负责作业中心的制度建设、劳动组合管理、作业流程管理、人员素质提升、检查监督、配合调查检查、考核等工作，可以兼任审批岗？
79. 《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），哪个岗位负责对反洗钱工作平台自动产生的可疑交易预警案例，通过分析甄别，对拟排除或拟上报的可疑案例，填写案例处理意见后进行排除或上报？
80. 《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），对哪类客户及时通知业务部门采取适当的后续控制措施？
81. 《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），兼职洗钱风险管理人员应当熟悉本条线、本部门专业知识和反洗钱专业知识，需要满足什么条件？
82. 《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），监控名单管理系统一家行社最多可设置多少个“行社管理岗”？
83. 《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），各行设置的行社管理岗主要职责是什么？
84. 《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），客户开户或办理其他业务时，监控名单管理系统将获取的客户、代理人、交易对手信息与监控名单进行核对，符合什么条件的，称为精准命中？
85. 《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），各法人行通过综合前端系统发起开户交易时，监控名单管理系统自动扫描，若客户或代理人精准命中限制类名单，开户交易会怎样？
86. 集中作业中心质检人员下发差错至差错确认人员，差错确认人员需在多长时间内完成确认或申诉？
87. 集中作业中心的任务是按什么原则分配的？
88. 为支持网点运营模式多样化转型，渠道服务怎样拓展，浙江农商联合银行搭建集中运营平台，实现资源的整合、运营成本的降低,以及业务风险由前台向后台、分散向集中、人控向机控转移？
89. 集中作业平台的授权界面展示多少个模块？
90. 人脸识别结果为“无结果/人工通过”时标红，需授权柜员怎样处理？
91. OCR比对结果为哪种情况时标红，需授权柜员加强审核？
92. 集中作业－集中放款业务通过对信贷审批和放款流程等相关业务流程进行优化，充分发挥什么对贷款的制约作用？
93. 因系统原因或因各法人行服务需要，系统是否支持各法人行由原集中复核模式转换为本地复核模式？
94. 只有当任务当前节点为“集中运营待授权”，任务当前状态为哪种时，才可进行授权撤销？
95. 各行应当将集中运营工作纳入检查监督范围。检查人员多久至少应开展一次针对集中作业业务的有效性抽查，发现授权、审核、复核、放款等流于形式等情况，及时落实整改，整改无效的，按有关规定处理？
96. 集中作业平台的复核界面展示多少个模块？
97. 五星级助农服务点便农自助终端单个账户当日累计取款最高可达多少元？
98. 便农自助终端产生的账务性差错，由所属开户行在多少个工作日内进行账务调整，设备管理员做好对客户的解释工作？
99. 便农自助终端的存取款功能是通过什么方式实现的？
100. 智能柜员机每多久至少双人盘点一次，设备管理员休假、移交等情况的，必须进行盘点？
101. 一台移动平板设备每次使用仅支持登录多少名厅堂综合柜员？
102. 智能柜员机的重控清箱是指将智能柜员机重控余量调拨给实体柜员的过程，遵循什么原则？
103. 办理智能柜员机业务的网点需指定人员担任设备管理员，该人员应取得哪种上岗资格？
104. 对智能柜员机未及时提取的零钞提现挂账信息，应及时处理，挂账期限不得超过多少个月？
105. 智能柜员机备用钥匙应由设备管理员会同营业机构负责人或主管人员当面共同密封、分别签章，交哪个部门集中妥善保管？
106. 智能柜员机备用密码由加钞人员封存，营业机构负责人或主管人员监封，双人签字后交谁入保险柜妥善保管？
107. 营业终了，网点厅堂综合柜员应确认无待审核事项，并在移动平板中做什么处理？
108. 便农自助终端设备管理员的营业款原则上不得超过多少万元？
109. 助农服务点助农终端视频监控要把主要业务区域及周围环境纳入监控范围，视频录像保存不少于多少个月？
110. 一台智能柜员机可绑定一台或多台移动平板设备。移动平板设备遵循什么原则，专人专用？
111. 办理移动终端业务必须至少多少名外派业务人员（含）在场，并按照相关操作规程和内控要求，分别负责现场业务经办、业务授权及管理工作？
112. 智能柜员机可受理凭密码支取的单位结算账户存折户的汇款业务，但账户性质为哪种的除外？
113. 单位客户申请办理智能柜员机存取款、汇款业务，可在哪个范围内的智能柜员机办理？
114. 智能柜员机对公转账，同一客户在智柜机渠道的限额为日累计不超过多少万元？
115. 智柜机当日发生存单支取业务，日终柜员应在综合前端打印哪个交易码进行存单明细的核对？
116. 智能柜员机穿墙式现金附柜多久至少清箱一次？
117. 智能柜员机穿墙式现金附柜每7个自然日至少清箱1次，厅堂式现金附柜每多少个自然日至少清箱多少次且每次间隔不得超过4个自然日？
118. 移动终端的应用软件管理由哪个部门负责安装和维护？
119. 农信银实时电子汇兑业务采取怎样的清算方式？
120. 农信银支付清算系统支持多少小时处理实时电子汇兑业务？
121. 农信银支付清算系统支持多少小时处理个人账户通存通兑业务？
122. 我省农村合作金融机构作为代理行受理农信银现金通兑业务时，单个账户当日累计最高通兑限额不得超过多少元？
123. 办理农信银全国通存通兑业务，受理行发生差错后进行错账控制的时效是业务受理网点（或其上级机构）可在异常短款多长时间内，通过综合业务系统发出“错账控制”交易，对客户账户的错款金额进行控制处理？
124. 农信银全国银行汇票丧失，出票行柜员应先做什么交易，再进行后续挂失止付处理？
125. 若因业务经办人员操作原因导致“错账控制”交易金额小于实际短款金额，则如何处理？
126. 自2016年12月1日起，农信银电子汇划普通贷记业务增加延时类汇款，延时类汇款中的普通汇款的汇出时间为多久后汇出？
127. 农信银延时类汇款在到达预定汇款时点，“已延时”业务状态由系统自动更新为什么状态？
128. 浙江农商联合银行在农信银支付清算系统中属于什么角色？
129. 跨行现金取款、转账取款可以通过农信银什么交易实现？
130. 农信银通存通兑交易应通过什么查询交易结果？
131. 农信银本代他转账通存是指什么业务？
132. 各行自动退汇参数配置属于以下哪种权限？
133. 农信银以下哪种业务没有来账集中？
134. 柜面[00311A]汇划交易的清算途径参数共支持哪些支付系统？
135. 我行不支持哪个三方支付机构的快捷消费场景？
136. 网联三方快捷消费最大支持多少天的退货？
137. 智能路由汇款支付产品不支持哪种清算途径？
138. 客户转账时想实现2小时后汇出，应选择哪种汇款方式？
139. 支票影像业务属于哪种业务类型？
140. 网联业务是由哪个机构发起的三方快捷消费业务？
141. 小额支付系统周末（或节假日）汇划金额上限是多少？
142. 网联业务不包含哪种业务场景？
143. 对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应如何处理？
144. 使用假币印章采用什么颜色油墨？
145. 假币的销毁工作由哪个机构统一销毁？
146. 凡收缴的各类假币一律交哪个机构统一管理？
147. 金融机构在清分过程中发现假币后，应当由几名以上业务人员予以收缴？
148. 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一样式的什么，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章？
149. 现金调拨一般应在多长时间内完成？
150. 下列现金调拨需作备钞申请的是哪一项？
151. 当日发生的现金长短款差错，均应当日做什么处理？
152. 鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币）最简便的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于哪种印刷方式？
153. 金融机构间往来现金发生差错，发现差错行应在多少个工作日内，将有关差错证明材料向发生差错行报出？
154. 根据清算总中心优化支付系统部分业务的通知，自2019年11月28日21：00起，对于单笔通过网上支付跨行清算系统办理支付业务的金额上限，由5万元（含）调整为多少？
155. 参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时，应妥善保管业务处理涉及的客户信息。因故意或保管不善造成客户信息泄露的，由中国人民银行责令改正，给予警告并怎样处理；造成客户损失的，应依法承担相应的民事责任；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任？
156. 支付系统直接参与者有下列哪种情形之一的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施？
157. 网上支付跨行清算系统的支付业务经哪个机构确认后即具有支付效力？
158. 通过网上支付跨行清算系统办理哪种业务，付款行应与其客户签订授权支付协议？
159. 网上支付跨行清算系统对通过净借记限额检查的支付业务进行实时轧差，对未通过净借记限额检查的支付业务做什么处理？
160. 参与者被责令退出网上支付跨行清算系统的，自退出之日起多长时间内不得再次申请加入？
161. 下列不属于网上支付跨行清算系统特点的是哪一项？
162. “手机号码支付”功能是人民银行基于哪个系统开发的新功能？
163. “手机号码支付”业务单笔交易金额上限是多少？
164. 实行大额支付系统清算账户余额控制时，清算账户怎样？
165. 大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误业务的处理，影响客户和他行资金使用的，应按什么标准计付赔偿金？
166. 在清算窗口关闭前的预定时间内，对大额支付系统的直接参与者清算账户资金仍不足清算的普通支付业务如何处理？
167. 大额支付系统清算窗口时间内，清算账户头寸不足的直接参与者应首先向哪里筹措资金？
168. 大额支付系统处理的支付业务金额起点是多少？
169. 大额支付系统日间业务处理中省农商联合银行清算账户余额不足的，将怎样处理？
170. 直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是什么参与者？
171. 因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后，一旦资金筹足，最先清算的支付业务是什么？
172. 未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）是什么参与者？
173. 2018年5月2日起，大额支付系统法定工作日运行起始时间为前一自然日（T—1日）的什么时间？
174. 大额支付系统业务截止时间为工作日的什么时间？
175. 2021年1月31日（周日）15时左右，客户李某通过丰收互联“转账-实时汇出”跨行汇款170万，此笔款项将在何时发出？
176. 人行支付系统汇划网点发现重汇、错汇等需要紧急止付的汇划信息，应根据不同情况，采取什么措施处理？
177. 汇入银行对于汇兑收到的款项，已向收款人发出取款通知后，经过多少个月无法交付的汇款，应主动办理退汇？
178. 对挂账的电子汇划来账业务，处理方式为哪种时，需通过“电子汇划来账确认”交易进行复核？
179. 2020年1月，中国爆发了新冠肺炎疫情，各地人民纷纷往灾区捐款。假设某公司向该灾区通过宁波某银行汇去3000万元，请问该汇款银行应向该公司收取多少的汇划手续费？
180. 为保证现代化支付系统的正常运行，对银行在支付系统清算窗口关闭前仍未筹措到清算资金的，人民银行分支机构可在上级行下达的再贷款额度内，根据权限和程序向该银行发放高额罚息贷款。高额罚息贷款日利率为多少，期限多少天？
181. 接收行收到发起行的退回请求，对未贷记收款账户的，立即办理什么，已贷记收款人账户的，如何处理？
182. 小额支付系统中普通借记支付业务或定期借记支付业务，借记回执信息最长返回时间不得小于中国人民银行规定的基准时间，但不得超过多少个法定工作日？
183. 小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时，可发起什么交易？
184. 支票影像信息经小额支付系统发出后怎样？
185. 小额支付系统支票影像业务退票理由不包括哪一项？
186. 小额支付系统支票影像业务回执返回最长期限为多久？
187. 工作日，小额支付系统单笔交易金额上限为多少？
188. 参与者发起的支付业务经小额支付系统受理后即具有支付效力，在什么之后具有最终性？
189. 小额支付系统实行多少小时运行？
190. 小额支付系统资金清算在哪个系统的工作时间处理？
191. 哪个机构对大小额支付系统实行统一管理，可根据管理需要调整系统运行和资金清算时间？
192. 贷记业务由哪个机构发起？
193. 借记业务由哪个机构发起？
194. 小额支付系统哪种状态的业务，不能撤销？
195. 小额支付系统中申请撤销只能怎样撤销？
196. 收款行对已发出的普通借记业务或定期借记业务通过小额支付系统申请止付。付款行对哪种情况的，不予止付？
197. 下列关于通过小额支付系统申请止付的说法正确的是哪一项？
198. 小额支付系统在什么之后进入次日业务处理，继续受理支付业务？
199. 银行本票解付业务依托哪个系统办理？
200. 通过小额支付系统定期借记功能办理代收业务的流程包括哪些？
201. 金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，其在用现金机具鉴别能力不符合国家或行业标准的，可罚款多少？
202. 《银行业金融机构反假货币工作指引》规定，冠字号码查询与再查询申请表及查询结果通知书应分类装订存放，保存（）年。
203. 柜面发现假币后，应当由（）名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不得接触假币？
204. 第五套人民币2019版20元纸币背面下方凹印缩微文字是（ ）。
205. 假币实物应入库（柜、箱），分类存放，并由2名工作人员保管，实现（），确保账实相符。
206. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称人民币是指（ ）。
207. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在（ ）。
208. 金融机构在开展假币收缴业务时，应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（ ）个月。
209. 《银行业金融机构反假货币工作指引》规定，受理冠字号码再查询业务的银行业金融机构，应自受理之日起（ ）个工作日内办结。如不能及时办结的，经有关负责人核批后可延长至（ ）个工作日。
210. 关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》 以下说法正确的是（ ）。
211. 银行业金融机构应每半年对在用现金处理设备进行一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于现金处理机具总量的（）。
212. 一张人民币纸币损坏为（ ）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。
213. 人民币纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差2%以上，或票幅宽边与标准规格相差（ ）以上的，为不宜流通人民币纸币。
214. 我国不宜流通钞票评价类型有（ ）种。
215. 我国不宜流通钞票量化指标有（ ）种。
216. 根据规定，冠字号码文件保存时长到少（）个月。
217. 目前发现50美元精制版假钞大多是（）版的。
218. 假币实物不同于真币，无“全额”、“半额”之分。假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。
219. 被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管该银行机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。
220. （ ）有权力销毁残损人民币？
221. 根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（2026年版），下列哪种情形的残缺、污损人民币，金融机构不予兑换？（ ）
222. 金融机构对不予兑换的额残缺、污损人民币，应（）。
223. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。
224. 根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（2026年版），一张能辨别面额且能辨认真伪的人民币，其剩余面积比例为五分之三，图案、文字、材质能按原样连接。金融机构应向持有人按原面额的（ ）兑换。
225. 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（）。
226. 票面出现多处粘贴物，累计粘贴物面积大于60平方毫米(粘贴面积大于（ ）平方毫米起计入累计量)。
227. 变造货币数额（ ）的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
228. 每日营业前可对外支付的10元及以下各面额现金备付金额总数不得低于（ ）元，并且各券别做到一应俱全。
229. 人民币是指（ ）依法发行的货币。
230. 人民币纸币在流通过程中自然磨损、老化，使票面整体颜色改变，明度值不符合规定，是（ ）不宜流通类型。
231. 票面出现4处(含)以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于（）毫米(皱褶长度大于6 毫米起计入累计量)。
232. （ ）元及以上面额必须全额机械清分。
233. 粘贴面积计算方法:粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票边缘（ ）。如相邻粘贴物之间的最小距离小于3毫米，按一个区域计算粘贴面积。
234. 突发事件一旦发生，所涉及银行业金融机构营业网点应在（ ）分钟内向所在银行业金融机构应急领导小组报告。
235. 银行业金融机构与客户发生业务纠纷，应由（ ）名（含）以上工作人员与客户沟通，听取客户陈述并做好记录。
236. 支付清算系统发生长时间中断或对相关业务办理、处理形成较严重影响，可能形成较严重业务差错的为（ ）级突发事件。
237. 支付清算系统发生短暂、轻微的偶发故障，不影响业务准确、连续处理的为（ ）级突发事件。
238. 票据的大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由（ ）承担。
239. 以下关于票据变造的效力的表述中，不正确的是（ ）。
240. 我国《票据法》规定票据债务人在票据上签章的，应当按照票据所记载的事项承担票据责任，这体现了票据行为（ ）特征。
241. 为了使电子商业汇票的交易更加活跃，同时便于中国票据市场短期利率曲线的形成，《电子商业汇票业务管理办法》把电子商业汇票的最长付款期限由（ ）延长至（ ）。
242. 下列属于票据中任意记载事项的是（ ）。
243. 下列票据记载事项，原记载人可以更改的是（ ）。
244. 在我国，票据金额以中文大写和数码小写同时记载，二者不一致的（ ）。
245. 票据代理人超越其代理票据金额权限的（ ）。
246. 柜面受理单位结算账户存款业务，不论其为存折户、支票户或其他账户，也不论其是否提供存折，均应要求其填写（ ）。
247. 自2011年9月29日开始，非支票存款客户办理银行本票、银行汇票和电汇业务的，须使用（ ）
248. 提出行因保管、处理不当等原因造成（ ），导致该笔支票不获付款的，应承担相应责任。
249. 账户开立已满（ ），无签发空头支票行为，不进行空白支票限售禁售管理。
250. 对与付款人以非面对面方式建立授权关系的，应当设置（）级别风险防控措施。
251. 被强制退出的机构，自退出之日起（ ）年内不得申请加入支付结算系统。
252. 自2019年8月5日起，小额支付系统普通贷记业务组包频率调整为同一接收清算行每达（ ）笔即刻组包，未达到的，系统每（）分钟进行轮循组包。
253. 支票的提示付款期自出票之日起（），到期日遇节假日可顺延。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
254. 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（ ）年。
255. 大小额支付业务不得因人为操作失误造成差错，影响客户资金到账或造成客户资金损失，汇划有误的应在（ ）个工作日，通过退汇将资金退回发起行。
256. 持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）个月。
257. 申请加入支付结算系统前（ ）年应无重大结算事故或重大内控案件发生。
258. 数字人民币是中国人民银行发行的（ ）形式的法定货币。
259. 数字人民币由（）发行，是有国家信用背书、有法偿能力的法定货币。
260. 数字人民币采取的双层运营模式为（）和“银行—公众”。
261. 数字人民币采取（ ）管理、（ ）运营。
262. 数字人民币字母缩写是（ ）。
263. 通过柜台、网银等渠道办理的单笔 10 万元（含）以下的对公跨行汇款业务手续费调整为现行政府指导价标准的（）。
264. 调阅的电子凭证产生于调阅时点之前( )，可通过综合前端系统凭证业务查询交易或事后监督OCR影像系统进行查询。
265. 在柜面无纸化业务处理过程中,若交易需提交其他纸质附件的，柜员应启动“( )”功能，并注明附件张数，其他纸质附件按流水顺序放置在业务凭证后面。
266. 在业务处理过程中，柜员应询问客户是否需要回单。客户若需纸质回单的，柜员可在原交易界面上启动“（ ）”功能打印交易纸质回单。
267. 在业务处理过程中，客户若需获取单笔电子交易回单信息的，柜员应提醒客户手机扫描（ ）设备展示的（ ）获取该笔业务的交易电子信息。
268. 集中交易待推送界面如果死机，按（），打印纸质凭证交客户签字。
269. 客户签名确认后，预览界面的客户签章处没有签名，是什么原因？
270. 电子印章的印章种类和文字内容均由（ ）统一规定
271. 柜员在交易过程中未采集或采集有误的，可启动（)交易输入相应业务流水号，对纸质资料进行重新采集并上传。
272. 客户申请的业务需要识别经办客户身份信息和人脸识别的，业务交易过程未进行人脸识别的，柜员应启动系统（ ）功能，实时拍摄客户正面照片，并保存上传作为该业务电子凭证的附件。
273. 单位定期存款的起存金额为（ ）。
274. 在综合业务系统中，整存整取定期储蓄存款默认为自动转存，自动转存的次数为（ ）。
275. 大额存单采用标准期限的产品形式，大额存单的期限不包括（ ）。
276. 存款证明开立可以在（ ）办理。
277. 各法人行应当（）至少组织对所有存量个人银行账户开展一次风险排查。
278. 个人银行账户连续（）个月未发生资金收付的，银行应当暂停其非柜面业务；通过人脸识别技术或者引导客户到柜面重新核实身份后，方可恢复业务办理。
279. 定活两便存款销户计息时，根据整个实际存期靠档计息，存期超过整存整取最低档次且在一年以内的，分别按支取当日同档次整存整取利率打（）折计息。
280. 个人定活两便储蓄存款采用记名方式，可挂失。最低起存金额为人民币（）元。
281. 个人银行账户（社保卡、军人卡，因贷款、投资理财需要而开立的账户，签约用于缴纳税费、社保费用以及水、电、煤、通信等公共事业费用的账户除外）连续24个月未发生资金收付且账户余额小于100元的，成员单位应当采取的管控措施为（）。
282. 根据存量个人银行结算账户风险排查及管控要求，成员单位排查发现个人客户先前提交的身份证件已超过有效期的，应当及时联系客户更新身份证件。未在合理期限内更新且未提出合理理由的，成员单位应当（）为其办理业务。
283. 银行通过企业联网核查系统开展企业登记信息联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交（ ）。
284. 同一存款账户的存款证明在未撤销前，可以开立（ ）次。
285. 根据《中国银保监会办公厅 中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》（银保监办发【2021】18号），银行业金融机构可以结合地方经济社会发展情况上调小额存款限额，但最高不超过（ ）人民币（或等值外币，不含未结利息）。
286. 银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除（ ）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除（ ）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。
287. 公安机关通过网络查控一键止付，止付期限为（）小时。
288. （ ）账户是为客户提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、存取现金等服务。
289. （ ）账户是为客户提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付、限额向非绑定账户转出资金等服务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务。
290. （ ）账户是为客户提供限定金额的消费和缴费支付、限额向非绑定账户转出资金等服务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，可以办理非绑定账户资金转入业务。
291. 开立全功能账户遵循为同一客户在同一法人行只能开立一个（ ）的个人账户分类管理的开户原则。
292. （ ）是指当客户手机丢失或出现资金风险等异常情况时对电子账户进行保护资金的行为。
293. 电子账户保护期内，账户（ ）。
294. 电子账户存款证明业务由（ ）出示真实有效的身份证件方可办理。
295. 电子账户批量开户目前可在（ ）办理。
296. 账户保护期内，账户出入账的隔日冲正的可（ ）。
297. 账户保护期内，允许办理账户出入账的错账当日（ ）业务。
298. 经办柜员启动“（ ）”交易办理电子账户存款证明。
299. 根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》，授权书以（）为单位进行管理。
300. 同一单位客户在同一法人行开立多个单位银行账户的，应在综合前端“[007239]单位客户授权信息维护”交易中（）进行登记。
301. 根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》，客户办理业务时，提供“（）”的，无需登记信息。
302. 根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》，提供“（）”的，应登记授权书相关信息，用于后续代理人授权信息核验。
303. 若由于柜员在“[00146C]授权信息核验”或“[006321]重控出售”交易联动界面中，操作失误导致核验失败的，柜员应将授权信息（）后，再为客户办理业务。
304. 对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为（ ）。
305. 通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（ ），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。
306. 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起 （ ）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。
307. Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（ ）万元。
308. Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为（ ）万元。
309. 2014年1月5日起，核心业务系统不动户标准为：人民币活期储蓄存款账户、个人银行结算账户（具有社保功能除外）（ ）内未发生存取业务（结息业务除外），余额在（ ）以下（含），且无委托收付关系和未欠开户银行债务。
310. 客户存款被全额止付时，（ ）。
311. 客户连续密码输错次数超过（ ）次，客户可以通过密码挂失或密码重置设置新密码。
312. 冻结超过冻结时效时（ ）。
313. 综合业务系统对符合条件的不动户批量结转日期为（ ）。
314. 新系统客户内码中前两位为“81”的表示（ ）。
315. 新系统客户内码中前两位为“82”的表示（ ）。
316. 小李在2017年5月2日8时向开户在我行的客户账户汇款1万元，款项汇出后收到疑似诈骗短信，小李向公安机关报案后，公安机关将紧急止付指令发送至我行，我行核对一致后于2017年5月2日9时进行紧急止付，止付期限为（ ）。
317. 如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。
318. 目前发行的丰收IC借记卡有效期是（ ）。
319. 全省农商银行系统发行的借记卡号位数（ ）。
320. 个人代理多人办理借记卡的理由须正当。原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（ ）张。
321. 自（ ）起实行个人存款账户实名制。
322. 根据个人所得税法有关规定，国务院决定自（ ）起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。
323. 客户前来支取已转入收益的单位活期存款时，应当从当年的（ ）中付出。
324. 结算账户相关开销户资料保管期限为（ ）年。
325. 单位结算账户存款人的名称、法定代表人或者单位负责人、经营地址以及身份证明文件等发生变更时，应于（ ）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请。
326. 单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（ ）个基本存款账户。
327. 单位定期存款销户后的款项（ ）。
328. 久悬未取款（单位存款不动户）转营业外收入需满足的条件：单位存款账户转不动户后满（ ）年，虽经联系但仍未销户的。
329. 下列关于社内、同业往来账务核对表述不正确的是（ ）。
330. 支票存款账户、保证金账户、单位定期存款账户应按（ ）核对。
331. 企业银行结算账户，自开立（ ）即可办理收付款业务。
332. 银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（ ）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。
333. 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度，上级行至少每（ ）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。
334. 银行通过企业联网核查系统开展企业相关人员手机号码信息联网核查时应当取得（ ）。
335. 下列哪些单位开立账户时未取消开户许可证核发。
336. 单位通知存款是企事业单位向银行存款时不约定存款期限，在提用款项时需提前一定期限通知银行支取款项的一种存款业务，属于什么范围。
337. 账户集中管理系统于何时自动跑批获取个人结算账户，报送至人民银行全国集中账户管理系统。
338. 账户集中管理系统中自动报备成功的账户，各法人行应如何处理，不满足接口规范要求的账户将被退回。
339. 存量个人账户包括低净值账户和高净值账户,其中低净值账户是指账户加总余额不超过相当于多少万美元的账户。
340. 依据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的规定，下列非金融机构属于消极非金融机构的是哪一项。
341. 保护性止付达到管控时限多久后自动解除。
342. Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过多少元。
343. 大额存单及其关联账户通存通兑的，其转让业务可在何处办理。
344. 根据《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发[2018]16号）要求，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过多少个。
345. 人民币个人通知存款的最低起存金额为多少万元。
346. Ⅲ类户账户余额不得超过多少元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。
347. 成员单位通过非面对面方式为个人开通Ⅰ类银行结算账户非柜面支付功能的，非柜面日累计支付限额不得超过多少万元（向同名账户转账除外）。
348. “浙里宝贝成长金”儿童特色存折是由浙江农商联合银行开发，面向多少周岁以下的儿童和青少年群体发放的可进行多笔定期存款存取并能个性化记录摘要的特色存折。
349. 符合在境内无住所条件的中国税收居民，临时离境时需满足单次离境不超过多少日。
350. 根据《关于进一步落实〈非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法〉有关工作要求的通知》要求，金融机构应妥善保管尽职调查执行过程中收集的材料（客户声明文件和证明材料）作为业务档案完整性检查和文档保管，保存期限自报送期末起至少多少年。
351. 集中审核开户的账户线上启用的时限是多久之内。
352. 哪种存款账户不得办理现金支取。
353. 临时存款账户的有效期最长不得超过多少年。
354. 企业银行结算账户，自何时即可办理收付款业务。
355. 单位活期存款账户的销户只能在哪个机构办理。
356. 开户机构应当至少多久排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
357. 单位通知存款的最低起存金额和最低支取金额分别为多少。
358. 人民币单位定期存款起存金额为多少元。
359. 存款人因迁址需要变更开户银行或因其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后多少日内申请重新开立基本存款账户。
360. 企业通过简易开户只可开立哪种账户。
361. 在企业开户尽调过程中，对以下哪种情况，应当直接拒绝开户。
362. 银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起多久内，按照要求将回函直接回复会计师事务所或交付跟函注册会计师。
363. 经办人员受理邮寄询证函业务申请时，应严格审核被审计单位是否为本行开户客户，询证函格式是否符合规定格式，询证函要素是否填写齐全。
364. 哪个部门作为全行函证及回函业务牵头管理部门，负责制定全行函证及回函业务管理制度。
365. 按期付息定存宝账户在双冻、借冻、部冻和全止后，定期账户暂不支付每期的利息，待定期账户恢复正常，系统自动将在何时把未付利息转入收息账号。
366. 定存宝提前支取可在账户通兑范围内任一网点办理。
367. 集团账户是指集团型企业或行政事业单位的总部及分支机构（或下属单位）分别在银行开立存款总账户、子账户，通过签约关联，实现总账户、子账户之间实时或定时联动。
368. 根据《清算总中心关于印发
369. 非县域金融机构应当将收缴的假币多久全额解缴到中国人民银行，不得自行处理。
370. 《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），各法人行应根据本指导意见，结合洗钱和恐怖融资风险自评估结果，以及审计、监管检查等情况，怎样洗钱风险管理岗位专职人员数量，充分保障人力资源配置，提高反洗钱履职能力。
371. 以下哪个选项挂账原因不支持系统自动退汇。
372. 智能路由汇款支付产品暂不支持哪个的对客自助汇款渠道。
373. 客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起多久内（含取款当日），携带有效身份证、人民币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到查询受理网点申请查询。
374. 《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》自何时起施行。
375. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的，惩戒期限为多久。
376. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象，惩戒期限为多久。
377. 中国人民银行征信中心、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当在收到公安机关惩戒对象相关信息后多少工作日内落实惩戒措施并及时反馈结果。
378. 中国人民银行征信中心、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当在收到公安机关解除惩戒对象相关信息后多少工作日内解除惩戒措施并及时反馈结果。
379. 根据会计人员从业资格认证管理办法,新职工应在进入单位多久内通过从业资格认证考试，转岗为会计人员且未取得认证资格的应在转岗后多久内通过从业资格认证考试，临时性代岗人员除外。
380. 根据会计人员从业资格认证管理办法,累计多久未完成继续教育年审的会计人员，需重新参加所在行统一组织的从业资格认证考试，成绩合格方能上岗。
381. 各法人行的机构额度维护由谁办理。各法人行会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行每季至少一次的检查。严禁擅自更改机构额度。
382. 柜员调离或退休/退养等原因，无需继续操作系统的，应将该柜员作删除处理。删除柜员应由谁办理。若使用柜员卡的，应收回已作废的柜员卡。
383. 柜员多少天（含）以上未登录综合业务系统，成为睡眠柜员。
384. 会计运营管理系统-智慧检辅功能应用中，谁具有发布、启用、停用、新增、修改、删除要点库的权限。
385. 会计运营管理系统-智慧检辅功能应用中，收到检辅问题单后，相关人员应及时进行核实确认，下发后的问题单未及时处理会在第几个自然日自动确认。
386. 结算专用章的内容及式样参照哪种章，文字内容须有“结算专用章”字样及12位银行机构代码。
387. 省行积极探索和优化单位银行账户线上服务功能，在哪里上搭建企业账户变更功能，支持客户通过微信小程序使用电子营业执照发起企业银行账户变更申请。
388. 经出入境管理机构批准签发的港澳居民来往内地通行证（非中国籍）有效期多少年。
389. 港澳居民来往内地通行证（非中国籍）证件号码共多少位，“一人一号，终身不变”。
390. 假币鉴定申请，提出向当地人民银行分支机构申请鉴定的，应同步在二代反假信息系统中做好什么业务，确保系统假币账实相符。
391. 代理机构代理清点他行现金时发现假币时，在系统登记“假币来源”栏应注明什么。
392. 柜面是否接收公安机关移送的假币，并告知公安机关假币应向当地人民银行分支机构解缴。
393. 各行应建立常态化反假培训机制，每年至少组织现金相关培训多少次。
394. 以下哪个特点不是零钱包业务的优势。
395. 柜面003211定期贷记往账交易支持txt和哪种格式文件导入。
396. 为实现柜面现金存取款交易蓝标功能，应在何时打开界面蓝标助手且输入流水信息。
397. 当前，客户柜面向支付机构（支付宝、财付通等）汇款交易是哪个交易。
398. 我行支持向支付机构（支付宝、财付通等）汇款的支付通道是什么。
399. 《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据经营规模和洗钱风险状况怎样，按照要求开展反洗钱培训和宣传。
400. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在多久内进行处理，并将结果答复当事人；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复当事人。相关单位和个人逾期未收到答复，或者对处理结果不满意的，可以向反洗钱行政主管部门投诉。
401. 法人、非法人组织未按照规定向登记机关提交受益所有人信息的，由登记机关责令限期改正；拒不改正的，处多少以下罚款。
402. 关于智能柜员机IC借记卡可读卡异卡号换卡功能，以下说法不正确的有哪一项。
403. 非居民金融账户中“存量账户”是指什么。
404. 金融机构应当于每年何时31日前按要求报送非居民账户相关信息。
405. 金融机构应于每年何时30日前向中国人民银行、税务总局、外汇管理局书面报告上一年度《办法》执行情况，报告内容应包含制度建设情况、业务流程、信息报送、问题建议等。
406. 下列哪项不属于金融机构开展固有风险评估时考虑的维度。
407. 金融机构向高管层提交自评估报告的时间不宜晚于评估时点后的多少个月。
408. 金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据客户尽职调查所获得的信息，及时评估客户风险，划分风险等级，确定不同风险等级客户的定期审核频次和方式。对洗钱、恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少多久进行1次审核。
409. 金融机构无法按本办法规定开展客户尽职调查的，怎样与客户建立业务关系、提供规定金额以上的一次性金融服务；已经建立业务关系的，应当根据情形怎样已建立的业务关系，并提交可疑交易报告。
410. 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币多少元或者外币等值多少美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。
411. 金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币多少元以上或者外币等值多少美元以上的，应该开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
412. 金融机构有合理理由认为由于备案信息不准确而导致差异且差异重大的，应当在发现差异之日起多少个工作日内通过受益所有人信息查询管理系统提交差异报告，记录并留存报告的理由、差异确认的过程，并提供相关佐证材料。
413. 哪个机构依法对金融机构履行反洗钱特别预防措施义务的情况进行监督管理和指导。
414. 对依法履行反洗钱特别预防措施相关职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息等反洗钱信息，怎样予以保密。非依法律规定，怎样向任何单位和个人提供。
415. 《浙江省实施〈中华人民共和国反电信网络诈骗法〉办法》已于2025年9月26日经浙江省第十四届人民代表大会常务委员会第十九次会议通过，现予公布，自何时起施行。
416. 哪个号码为反电信网络诈骗专用号码，用于电信网络诈骗行为的举报和反电信网络诈骗的宣传防范、预警劝阻以及处置措施的申诉处理等工作。
417. 2026年1月1日开始，谁将其开立的数字人民币钱包余额统一计入存款准备金交存基数。谁将为客户实名数字人民币钱包余额计付利息，可按照本机构活期存款利率计息，遵守存款利率定价自律约定。
418. 一次性发现假币3张（枚）以上的，应在多少个工作日内向当地人民银行分支机构报送《敏感信息报送表》。
419. 关于取现预约，系统目前支持大额、哪种的线上、线下预约。
420. 智能柜员机个人转账，同一客户在智柜机渠道的限额为日累计不超过多少万元。
421. 综合前端【006321】重控出售交易，在同一账户连续购买多种重控凭证时，支持仅需“一次验印一次核验客户身份信息”，当前，同一个账户最多可进行多少笔连续购买交易。
422. 个人客户办理挂失/解挂业务，通过“丰收互联”缴纳柜面收费的情况下，当出现交易失败但收费已成功的时候，柜员可以通过哪个交易办理抹账。
423. 大小额系统行号、农信银系统行号与行内机构号的绑定关系由谁负责维护。
424. 电子汇划延时类汇款中的次日汇款是指在何时后汇出。
425. 通过综合前端【007121机构信息维护】交易进行机构信息的新增。若柜员操作有误，需对当天新增机构删除的，必须由谁执行删除处理。
426. 通过综合前端【007121机构信息维护】交易进行机构信息的新增。若柜员操作有误，对新增的机构隔日后需删除的，应通过什么处理。
427. 清算资金管理系统大额交易临时预报截止时间为何时。
428. 机构撤并业务，需要提交的资料包括哪些。
429. 支行降格为分理处，做法正确的是哪一项。
430. 2024年11月1日起，需由省清算中心在综合前端系统配置操作的运营相关参数业务，由纸质流程转为电子流程，通过哪个平台提交。
431. 对于自助设备非因发卡机构吞卡指令而吞卡（含系统内卡和他行IC卡、磁条卡、磁条芯片复合卡）的，持卡人可在吞卡后次日起多久内,到自助设备所属网点办理领卡手续。
432. 假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不少于多少个月。
433. “假币”印章规格为：多少cm（长）x多少cm（宽），其中上方为“假币”字样，下方为银行机构编码。
434. 以下哪类存款人无需报送账户信息至税务部门。
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