养老金需求梳理/2026（您的保险规划师：陈伟）

本问卷旨在了解用户对养老金储备与商业养老保险的需求与偏好，所有信息将严格保密，仅用于研究与产品优化。
1. 您的年龄
2. 咱们为什么考虑买养老金？或者说希望通过养老金解决什么问题？
3. 给谁买？（被保险人是谁？）
4. 被保险人的年龄？
5. 被保险人的性别
6. 主要居住地、工作地（可多写几个，方便推荐产品）
7. 家庭结构
8. 您是否缴纳基本养老保险（社保）
9. 职业类型
10. 家庭年收入大概是多少？（仅用于评估保费是否合适）
二、养老目标与需求偏好
11. 退休后，社保养老金估计每月有多少？
12. 您计划每月补充多少养老钱？
13. 如果开始领取养老金之后，不能退保，只能活着领钱，能不能接受？
14. 如果养老金开始领取后，万一人走得早，没有身故赔偿，是否能接受？
15. 您希望从多少岁开始领取养老金
16. 您偏好哪种领取方式
三、支付能力与预算
17. 您计划每年投入多少钱用于养老金准备
18. 您计划几年缴费（一次性缴费，或分期3年、5年、10年……）？
19. 家人是否支持咱们买保险？
20. 未来收入稳定性，是否会影响保费缴纳？
四、认知、风险态度与主要顾虑
21. 您对商业养老保险的了解程度
22. 您对于养老金的风险偏好
23. 目前主要是分红型养老金，保底+分红，是否能接受分红是不确定的？
24. 您购买商业养老金最担心哪些问题
六、已有保障与资产情况（更精准匹配方案）
25. 您是否购买过商业养老保险
26. 目前，有了解过哪些养老金产品？（方便提供更精准的对比分析）
七、其他建议
27. 您对养老金产品还有哪些其他要求或期待？（选填）
28. 贵姓？如何称呼您？
29. 如果我提供的方案以及我的专业服务，您都比较满意，您会选择我做为您的保险顾问吗？
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