2026年上饶中支一季度反洗钱培训考试

您的姓名：

您的部门：

请选择

1、在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（）？

A、直接终止业务关系B、报告公安机关C、忽略该情况D、进一步核实客户及其交易有关情况

2.在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（）

①限制交易方式、金额或者频次 ②限制业务类型 ③拒绝办理业务 ④终止业务关系

A、①②B、①②③C、①②④D、①②③④

3、金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A、3B、5C、10D、15

4、客户尽职调查措施不包括一下哪一项（）

A、识别并采取合理措施核实客户及其收益所有人身份B、大额取现需提前预约C、了解客户建立业务关系和交易的目的D、涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途

5、客户调高洗钱风险等级后，需采取强化型尽职调查，包括但不限于（）

A、提供客户身份证件影像B、填写《强化型尽职调查措施执行表》C、填写《强化型尽职调查审核报告》D、提供客户客观财务证明资料（包括但不限于客户银行流水、半年AUM等）E、提供客户涉及负面信息截图

6、以下哪些渠道可以查询客户负面舆情信息（）

A、百度等搜索引擎B、中国执行信息公开网C、中国裁判文书网D、企查查等查询客户“限高”等负面信息

7、当客户呈现以下特征时，应及时开展重新识别，并视情况增录可疑交易（）

A、客户涉及高风险情形，包括但不限于：涉及人民银行反洗钱调查和风险提示；公安机关、检察院、法院刑事犯罪嫌疑人；纪检监察机关调查；权威媒体与洗钱相关的报道等其他负面信息B、客户行为或者交易情况出现异常C、了解到其他会引起客户洗钱风险变化的信息D、其他根据法律法规、监管规定或公司制度应重新识别客户身份的情形

8、新契约投保中的加强客户身份识别范围包括（）

A、客户投保个险保单，单张保单总保费（已缴+应缴未缴）大于等于300万（趸缴或期缴）B、客户投保个险保单，本次首期保费大于5万元，且本单“投保人”作为投保人所有有效保单累计已缴+应缴未缴保费大于等于1000万C、中国高风险等级客户投保，且单笔金额大于1000元D、境外政要名单客户、多次上报可疑客户、FATF灰名单国家客户E、客户国籍为建设银行共享的C类涉敏国家的客户

9、客户风险等级为中高风险及以上的，客户办理新契约投保、保全等业务时，只能通过线下渠道办理，且必须提供由总经理室签字同意的《客户交易审批表》。

A、正确B、错误

10、单位和个人拒不配合金融机构采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构可以限制或者拒绝办理业务。

A、正确B、错误

您对此次培训内容及效果是否满意

非常满意满意不满意

更多问卷复制此问卷