反洗钱知识考试

本次考试内容涵盖《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构客户受益所有人识别管理办法》《金融机构反洗钱客户尽职调查工作指引》及新修订《反洗钱法》宣导材料等制度规范，事关反洗钱履职能力与合规管理质效，请全体人员高度重视、认真作答。考试时长共计 60 分钟。
1. 基本信息：
姓名：
部门：
员工编号：
2. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025第11号）的施行日期是
3. 财产保险合同理赔环节客户尽职调查的金额标准为人民币多少以上
4. 客户身份资料和交易记录的保存期限由旧规的5年延长至多少年
5. 受益所有人识别信息在新规中包含的要素数量为
6. 客户由他人代理办理业务时，代理人需提供的要素数量为
7. 保险金支付给第三人时，保险公司不需要做的是
8. 团险业务客户尽职调查起点金额的计算方式为
9. 客户身份证件过期且未在合理期限内更新时，金融机构可采取的措施是
10. 非面对面业务身份认证机制的核心目标是
11. 再保险业务客户尽职调查义务的适用情况是
12. 财产保险公司客户尽职调查的重点变化包括
13. 受益所有人识别的加强措施适用于以下哪些情形
14. 客户尽职调查的工作原则包括
15. 理赔环节需留存的身份证明文件包括
16. 受益所有人识别信息中的权利状况信息包括
17. 可豁免受益所有人识别的机构包括
18. 客户身份资料电子化保存的要求包括
19. 强化尽职调查可采取的措施包括
20. 存量客户受益所有人识别核实的过渡期要求包括
21. 非自然人客户受益所有人的判定标准包括
22. 客户尽职调查中需开展名单筛查的包括
23. 保险金支付的合规要求包括
24. 客户身份识别的持续尽职调查措施包括
25. 简化尽职调查适用于以下哪些机构
26. 受益所有人信息与备案信息存在重大差异的情形包括
27. 客户尽职调查的目标包括
28. 代理人身份核实需留存的资料包括
29. 高风险客户受益所有人关联分析的要求包括
30. 客户身份资料保存的范围包括
31. 非投资性质保险合同的客户尽职调查要素包括
32. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025第11号）施行后，2007年第2号文同时废止
33. 财产保险理赔环节客户尽职调查标准为人民币1万元以上
34. 受益所有人识别信息在强化措施下需采集九要素
35. 客户身份证件过期后，金融机构应立即中止业务
36. 团险业务可按总保费金额计算客户尽职调查起点
37. 保险金支付给第三人时，无需核实实际收款人身份
38. 客户身份资料保存期限自业务关系结束当年起至少10年
39. 个体工商户无需识别受益所有人
40. 非面对面业务可无需进行客户身份认证
41. 受益所有人信息与备案信息存在差异时，应在30个工作日内提交差异报告
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