若羌4月反洗钱考试

基本信息：

1、根据《和谐健康保险股份有限公司安徽分公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2026年修订版）》，对于洗钱或恐怖融资风险等级最高的客户，公司至少应多久进行一次审核?

A、每半年一次B、每年一次C、每两年一次C、每三年一次

2、下列哪一项不属于客户身份资料和交易记录的最低保存期限?

A、自业务关系结束当年起至少保存10年B、自一次性交易记账当年起至少保存10年C、自交易记账当年起至少保存5年D、涉及反洗钱调查的，应保存至调查结束

3、对于保险费金额人民币5万元以上的健康保险、意外伤害保险等不具有投资性质的人身保险合同，公司在订立合同时需要识别并核实哪些人的身份?

A、仅投保人B、仅被保险人C、投保人和被保险人D、投保人、被保险人和受益人

4、下列哪种情形下，公司不得采取简化客户尽职调查措施?

A、客户为低风险客户B、客户为外国政要C、客户为长期合作的法人客户D、客户交易金额较小

5、公司可以在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务，但需采取适当的措施管理风险。

A、正确B、错误

6、对于人寿保险保单受益人为法人且具有较高风险情形的，公司在赔偿或给付保险金时无需核实其受益所有人。

A、正确B、错误

7、客户先前提交的身份证件已过有效期，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，公司可以采取适当的洗钱风险管理措施。

A、正确B、错误

8、公司可以通过第三方开展客户尽职调查，且在此情况下不承担客户尽职调查义务的责任。

A、正确B、错误

9、下列哪些情形下，公司应当开展客户尽职调查?

A、与客户建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务C、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资D、客户主动申请降低保险费

10、根据《和谐健康保险股份有限公司安徽分公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2026年修订版）》，下列哪些属于强化尽职调查措施?

A、获取资金来源和用途信息并核实B、通过实地查访了解客户经营状况C、简化言户身份核实流程D、与客户建立业务关系需获得高级管理层批准

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