养老院长者财富观念调研问卷
亲爱的长者朋友:
您好!我们想了解您对钱怎么管、怎么传的想法,好为您和家人提供更贴心的服务。这份问卷只用于研究,您的回答我们会严格保密,不会告诉任何人。
请您慢慢看,慢慢答,大约需要5分钟。如有需要,工作人员可为您朗读或协助填写。
1. 您今年多大年纪了?(请在合适选项前打“√”)
提示:选您实际年龄所在的区间即可。
70岁以下
70—75岁
75—80岁
80岁以上
2. 您名下的财产,主要有哪些?(可多选,每项前打“√”)
A. 银行存款或现金
B. 房子、土地等不动产
C. 股票、基金、银行理财等投资
D. 企业股权或做生意的收入
E. 保险保单(如养老险、医疗险)
F. 其他:
3. 您现在最担心的财富问题是什么?(请选一项)
A. 钱存在银行,利息太低,怕越存越不值钱
B. 怕投资亏钱,不敢碰复杂的产品
C. 怕被人骗,或被亲戚拿走钱
D. 担心孩子因为钱闹矛盾
E. 担心自己突然生病,钱还没用就没了
4. 关于管钱,您更愿意怎么处理?(请选一项)
提示:选您最习惯、最放心的方式。
自己亲自管,心里才踏实
交给子女帮忙打理
交给银行或专业机构管
一部分自己管,一部分交给别人管
5. 如果您自己管钱,能接受多大的风险?(请选一项)
提示:按您心里的第一感受去选择即可。
绝对不能亏钱,安全第一
可以有一点点波动,但本金不能少
可以接受一点波动,想多赚一点
没想过这个问题
6. 您有没有想过:等您年纪大了,要把钱按自己的心意留给家人、孙辈,或做公益?(请选一项)
A. 已经安排好了(比如写了遗嘱、提前分了)
B. 想过,但不知道怎么操作
C. 没想过,觉得“走一步看一步”
D. 其他:
7. 如果您想传钱,您最在意的是什么?(请选一项)
A. 钱必须100%按我想的给到指定的人
B. 不想孩子因为分钱吵架
C. 希望钱能慢慢给,像“月月发工资”,别一次性花光
D. 担心钱被债务、官司拿走
E. 其他:
8. 您觉得“一笔钱,按月按金额慢慢给家人”(比如每月给子女生活费),对您或孩子有帮助吗?(请选一项)
A. 非常有帮助!能避免乱花、也能减少争执
B. 可能有帮助,但还不太清楚
C. 没必要,一次性给清就行
D. 没听过这种做法
9. 您担心自己万一重病昏迷,家人没法帮您管钱吗?(请选一项)
A. 很担心,怕他们手忙脚乱
B. 有点担心,但相信家人能处理
C. 不担心,我身体好着呢
D. 没想过这个问题
10. 如果养老院举办一场“老年人财富安全与传承”的公益讲座(讲怎么防诈骗、怎么稳稳传钱),您愿意参加吗?(请选一项)
提示:讲座免费,有工作人员陪同。
会,我想听听,学点新知识
看情况,有空就去
不会,我不感兴趣
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