2026年市中区反洗钱考试

欢迎参加本次反洗钱知识考试，请认真作答以下题目。

一、单选题（每题5分，共50分）

1. 反洗钱的核心目标是（）？

打击金融诈骗维护金融稳定预防和遏制洗钱活动保护客户隐私

2. 客户身份识别制度的简称是（）？

KYCAMLCTFSAR

3. 金融机构应当在业务关系建立后（）内完成客户风险等级划分工作？

3个工作日5个工作日10个工作日15个工作日

4. 以下哪项不属于洗钱的常见阶段（）？

放置阶段离析阶段融合阶段投资阶段

5. 当客户身份信息发生变更时，金融机构应当要求客户提供更新信息，并在（）内完成更新工作？

3个工作日5个工作日7个工作日10个工作日

6. 可疑交易报告的报送时限是金融机构发现可疑交易后（）？

立即报送24小时内48小时内在发现可疑交易后的最迟次日起4个工作日内

7. 以下哪类客户不属于高风险客户（）？

政治公众人物来自反洗钱高风险国家或地区的客户频繁进行大额现金交易的客户定期存款客户

8. 反洗钱国际合作的主要组织是（）？

世界银行国际货币基金组织金融行动特别工作组（FATF）联合国

9. 金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至少（）年？

3年5年10年15年

10. 以下哪项是金融机构在反洗钱工作中的义务（）？

为客户提供高收益投资产品对客户的所有交易进行公开披露建立反洗钱内部控制制度代替客户进行交易决策

二、多选题（每题5分，共50分）

11. 反洗钱工作的基本原则包括（）？

风险为本原则审慎性原则保密原则合作原则

12. 客户身份识别的基本要求包括（）？

了解客户本人身份信息了解客户的交易目的和性质了解客户的资金来源和用途了解客户的家庭背景

13. 以下哪些交易可能被视为可疑交易（）？

短期内频繁进行大额现金存取交易金额与客户身份、财务状况不符无合理理由的跨境资金转移定期定额的工资入账

14. 金融机构反洗钱内部控制制度应包含的内容有（）？

反洗钱岗位设置反洗钱培训计划可疑交易识别流程客户风险等级划分标准

15. 以下属于反洗钱监管机构的有（）？

中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局

16. 客户风险等级划分的依据包括（）？

客户身份特征交易规模和频率业务类型所处行业风险

17. 金融机构在与客户建立业务关系时，应核对客户的哪些身份证明文件（）？

自然人的居民身份证法人的营业执照组织机构代码证税务登记证

18. 反洗钱培训的对象包括（）？

高级管理人员反洗钱岗位人员一线业务人员新入职员工

19. 以下哪些属于洗钱上游犯罪（）？

毒品犯罪贪污贿赂犯罪金融诈骗犯罪正常的商业经营活动

20. 金融机构对可疑交易报告的处理流程包括（）？

监测识别分析判断内部报告向上级监管机构报送

21. 您的姓名：

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