华亭支公司4月风险合规随堂考试《反洗钱客户尽职调查工作标准》

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一、单选题：每题5分，合计25分
您的姓名：
1.保险公司应当将保险金支付给保单受益人、被保险人或者（ ）的账户。A
2.对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的，保险公司应当确认被保险人和（ ）之间的关系，或者受益人和实际收款人之间的关系，识别并核实实际收款人身份，登记实际收款人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存实际收款人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。B
3.对于客户为法人或者非法人组织的，金融机构应当了解客户的业务性质、( )，依照有关规定通过来源可靠的相关信息识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。A
4.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据（ ）所获得的信息，及时评估客户风险，划分风险等级，确定不同风险等级客户的定期审核频次和方式。A
5.简化尽职调查不等于豁免金融机构对客户的尽职调查，应当至少识别并核实客户身份，登记客户姓名、联系方式、身份证件或者其他身份证明文件的号码、种类、（ ）等身份信息，留存客户尽职调查过程中必要的身份资料。D
二、多选题：每题10，合计50分
1.客户尽职调查工作（即原客户身份识别工作）起点金额标准调整为：（ ）ABC
2.在境内设立的下列机构，履行本办法规定的金融机构反洗钱义务：（ ）ABCDEF
3.金融机构应当按照以下哪些的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。（ ）ABCD
4.有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查：（ ） ABC
5.开展客户尽职调查应当采取下列尽职调查措施：（ ）ABCDE
三、判断题：每题5分，合计25分
1.金融机构应当对其分支机构执行客户尽职调查制度、客 户身份资料及交易记录保存制度的情况进行管理。（ ）
2.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者 与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不 得为冒用他人身份的客户开立账户.（ ）
3.金融机构提供保管箱服务时，可以不了解保管箱的实际使用人，登记实际使用人的姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存实际使用人有效身份证件或者其他身份证明文件的复 印件或者影印件。（ ）
4.保险合同未明确指定受益人，而是通过特征描述、法定继承或者其他方式指定受益人时，保险公司应当在明确受益人身份 或者赔偿、给付保险金时识别、核实受益人身份。（ ）
5.对于保险费金额人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美 元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等不具有 投资性质的人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同 时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、 被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证 件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存 投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者 影印件。（ ）
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