商业银行理财客户风险评估问卷

以下问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、和风险承受能力等对您进行评估，我们将根据评估结果为您更好地配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！

1. 您的姓名：

一、财务状况

2. 您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少

80%以上50-80%20-50%10-20%0-10%

3. 您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种

有未到期的贷款或借款收入和支出相抵有一定积蓄有较为丰厚的积蓄并有一定的投资比较富裕且有相当的投资

4. 您的年收入是多少

2万元以下2万元至5万元5万元至15万元15万元至50万元50万元以上

二、投资经验

5. 您是否有过股票与基金的投资经历，如有，投资时间是多长

没有有，但少于1年有，在1-3年之间有，在3-5年之间有，长于5年

三、投资风格

6. 以下几种投资模式，您更偏好哪种模式

收益只有5%，但不亏损收益15%，但可能亏损5%收益30%，但可能亏损15%收益50%，但可能亏损30%收益100%，但可能亏损60%

7. 您希望获得的年收益率是多少

相当于储蓄利息相当于物价上涨高于物价上涨接近或相当于股票市场平均收益率大大超过股票市场平均收益率

四、投资目的

8. 您计划中的基金投资期限是多长

没有期限，想短炒一把少于1年1-3年3-5年5年以上

9. 您投资基金主要用于什么目的

平时生活保障，赚点补贴家用养老子女教育资产增值家庭富裕

五、风险承受能力

10. 如果您的股票型基金投资暂时亏损了30%，您怎么办

无法承受风险，准备赎回或卖掉3个月到6个月内如果还是亏损30%就准备赎回或卖掉1年之内还是亏损30%，就准备赎回或卖掉2-3年之内都可以持有，等待机会没关系，可以长期持有，等待机会

11. 您的家人或朋友认为您在基金投资中是什么样的风险承担者

无法承受风险虽然厌恶风险但愿意承担一些风险在深思熟虑后愿意承担一定风险敢冒险，比较激进爱好风险，相当激进

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