考试名称:易点云BP岗位风控能力考核试卷
考试时间:60分钟
满分:100分
考核范围:BP下户调查流程、风控卡逻辑、欺诈风险识别与处置
基本信息:
姓名:( )
部门:( )
工号:( )
得分:( )
一、填空题（每空1分，共20分）
1. BP下户调查时，场地真实性核实需重点确认( )、( )、( )三项核心信息。
2. 易点云风控F卡将欺诈风险分为( )、( )、( )、( )四个等级。
3. A卡客户等级中，( )级客户初始付款账期为30天，( )级客户初始付款账期为15天。
4. 客户逾期( )天且在租价值≥( )万元时，触发BP租中风险首次逾期处置任务。
5. 欺诈高危收货地址主要包括( )和( )两类非办公类地址。
6. BP上门核实对公签约真实性时，需确认( )、( )、( )三项核心文件的签章合规性。
7. 关联公司内部负面中，( )和( )会直接触发B卡风险升级至B2及以上。
8. 设备变现能力根据( )划分，单台设备均价≥( )元判定为强变现设备。
二、单项选择题（每题3分，共30分）
1. 下列哪项不属于BP下户时必须核实的经营迹象?
A. 员工在岗人数与申报人数匹配度
B. 办公设备实际使用痕迹
C. 客户近3个月银行流水明细
D. 营业执照与实际经营主体一致性
2. 当发现客户注册地址为虚拟地址，且实际办公地无法提供有效租赁合同时，应判定为?
A. 低风险，正常跟进
B. 中风险，要求补充场地证明
C. 高风险，立即上报风控冻结额度
D. 无风险，留存记录即可
3. 根据A卡逻辑，下列哪类企业可直接获得最高等级加分?
A. 新三板挂牌企业
B. 2023年中国民营企业500强
C. 完成B轮融资的初创企业
D. 获得ISO9001认证的企业
4. 下列哪种情况会直接触发F1级（认定欺诈）风险?
A. 一次性下单30台普通办公电脑
B. 个人付款比例占总金额的60%
C. 指定SN设备回传核实不通过
D. 办公地址位于众创空间
5. 对于B2级风险且逾期30天的A3类客户，正确的处置流程是?
A. 即启动设备回收程序
B. 冻结新增额度，BP上门制定书面还款计划
C. 正常发货，仅加强电话催收
D. 直接向法院提起诉讼
6. 下列哪项不属于欺诈黑名单的命中维度?
A. 历史欺诈手机号
B. 高危MAC地址
C. 客户注册成立时间
D. 曾欺诈的公司名称
7. BP下户时，发现客户办公场地已搬空且无法联系到负责人，应首先?
A. 自行离开，次日再尝试联系
B. 拍照留存现场证据，1小时内上报风控部门
C. 联系物业强行进入查看设备情况
D. 等待客户主动联系后再处理
8. 根据L卡逻辑，下列哪种情况会导致无法正常发货?
A. 账户协议线上签章合规
B. 租赁服务协议已过期且未续签
C. 经办人签署了租赁承诺书
D. 对公打款验证已通过
9. 对于在租价值100-300万元的F4级（关注）客户，BP上门走访的频率为?
A. 年1次
B. 每6个月1次
C. 每3个月1次
D. 每45天1次
10. 下列哪项不属于设备灭失风险的计算因素?
A. 设备丢失台数
B. 设备查扣台数
C. 设备采购原价
D. 现金覆盖敞口比例
三、解答题（每题10-15分，共50分）
1. 请简述BP标准上门下户调查的完整流程，以及每个环节的核心核查要点。
2. 某客户为成立6个月的科技公司，A卡评级A3，近期一次性下单25台全新MacBook Pro，收货地址为某住宅小区，首次付款通过法人个人微信转账。请分析该客户存在哪些欺诈风险信号，并说明BP应采取哪些针对性核实措施。
3. BP下户时发现客户办公场地有员工聚集讨薪，且客户承认已拖欠3个月工资。请说明该情况对应的风险等级，以及BP的完整上报和处置流程。
4. 请说明B卡中“重大经营负面”的三个等级划分标准，以及每个等级对应的核心处置措施。
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