个金条线反洗钱考试

您的姓名：
请输入您的手机号码：
您的部门：
1.反洗钱内部控制的核心是
2.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级
3.（）等级客户的重新评定期限不超过一年。
4.在与客户的业务关系存续期间，如客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）
5.营业机构在审核个人身份证件后，不应拒绝为客户办理相关业务的情形包括
6.客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后至少保存（）年
7.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（）
8.自然人客户为在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民的，有效身份证件为（ ）
9.在与客户建立业务关系时，需了解客户建立业务关系和交易的（ ），并根据风险状况获取相关信息
10.经分析评定后，认定客户参与洗钱或恐怖融资的可能性较大，客户特性、业务、行业、地域等相对便于从事洗钱或恐怖融资活动，可能存在洗钱需求，或者其交易特征与已知洗钱或恐怖融资行为较为近似，评定客户等级为（）。
1.强化尽职调查要确保（）要素齐全
2.风险等级评定要对（）要素进行分析
3.可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括
4.客户身份识别包括
5.洗钱案件常见洗钱手法包括
6.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意
7.查验个人客户的身份是否真实，可通过（）进行核查
8.金融机构在为客户开立资金账户时，需要登记自然人客户的基本信息包括（）
9.以下哪些情形需开展强化尽职调查
10.强化尽职调查措施至少包括以下内容
1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年
2.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份
3.客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则
4.现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险
5.客户身份识别也称“了解你的客户”
6.一般而言，自助业务、电子银行业务、现金业务、跨境汇款等业务所蕴含的洗钱风险较大
7.客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素
8.人工复评评定依据要分析客户本期的风险点，如客户本期内未有新增风险，则无需说明
9.强化尽调是对客户风险特征开展有效的尽职调查
10.若客户被公安机关进行了司法查询，配合查询机构应立即开展强化尽职调查，并对客户账户采取不收不付的管控措施。
更多问卷 复制此问卷