周二“展翼”培训--私行客户经营提升培训（5.12）
基本信息：
姓名：
机构：
员工编号:
1.个人养老金账户每年可享受的税优额度是多少？（）
A. 1万
B. 1.2万
C. 1.5万
D. 2万
2. 个人养老金保险营销第一优先目标客户是？（）
A. 35-50岁，个税税率10%及以上的在职客户
B. 风险偏好低，定期存款到期的客户
C. 45岁以上有养老焦虑的客户
D. 刚毕业的年轻职场客户
3.针对已开户但资金存活期的沉睡客户，核心营销切入点是？（）
A. 强调保险高收益
B. 指出活期利息低，盘活资金实现复利增值+节税
C. 劝说客户追加缴存金额
D. 推荐多款产品让客户自行选择
4.私行客户比亚迪研学活动的时间是（）
A.5月23日
B.5月24日
C.5月25日
D.5月26日
5.总行二季度MGM活动截至日是（）
A.5月30日
B .6月30日
C.7月30日
D 8月30日
6.以下属于个人养老金保险营销场景化切入时机的有？（）
A. 客户发薪到账后
B. 客户个税汇算期间
C. 客户定期存款到期时
D. 客户办理其他理财业务时
7.以下说法不正确的是（）
A客户在网点使用手机银行双录购买资管
B去客户家里陪同客户线上购买资管
C线下资管双录复核人员需要出示相关证件
D线下资管双录要有营销推介过程
8.关于总行二季度MGM活动描述正确的是（）。
A推荐人每成功推荐一名“私行新客户”，即可获得一份“好礼三选一”（同新户）推荐奖励或800元加油卡奖励
B被推荐人奖励：每人可获得一份“好礼三选一”奖励，活动奖励同一季度新户活动
C“私行新客户”指在2025年10月1日至2026年3月31日期间，月日均资产从未达标私行等级的新客户，在2026年4-6月期间，首次月日均资产达标私行等级。
D）上述推荐人与被推荐人须在活动期间，使用我行手机银行“私行邀新有礼”活动功能进行推荐与新户登记，方能获得活动奖励。
9.关于分行“丰享人生，聚力同行”私行权益活动描述正确的是（）。
（ABCD ）
A活动时间：2026年4月1日-2026年7月30日
B存量客户提升私行权益活动:活动期间，2026年3月月日均金融资产低于600万元的存量客户，资产提升至600万元及以上，自达标次月起每月发放300长安豆，最多发放3个月
C新开客户提升私行权益活动:活动期间，新开客户月日均金融资产达标600万元及以上，自达标次月起每月发放600长安豆，最多发放3个月；
D若期间任意一个自然月的月日均金融资产未达到600万元，则次月停止发放长安豆，且不予以补发。
10.安心系列351期产品要素有，（）
A业绩比较基准2.5%-2.85%
B 5月26日发售
C中收10Bp
D 新资金专属
11客户已开立个人养老金账户但资金放在活期，无需跟进营销，等待客户主动咨询即可。（）
A. 正确
B. 错误
12丰享人生营销活动中非存AUM含资管及私募理财（）
A.正确
B.错误
13丰享人生营销活动期间，代销理财日均按照1.5倍积分纳入2026年零售人员考核（）
A.正确
B.错误
14华夏理财固收增强封闭式414号97天产品，投资方向不低于90%的固收类资产+10%优先股。（）
A.正确
B.错误
15 华夏理财固收纯债最短持有120天D款B的中收为25bp（）
A.正确
B.错误
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