家庭資產系統化管理：雙階段梳理問卷集

本问卷用于协助您初步梳理家庭资产结构、风险承受能力及未来规划方向。

所有资料仅用于资产配置逻辑分析，并将严格保密。
第一部分|家庭资产管理初步自检
1. 如果未来三年需要应对重大支出（如医疗、教育或投资机会），您对目前资产配置是否感到安心?
2. 如果有机会系统性梳理家庭财务，您最希望优先解决哪些问题？
3.

目前您最希望重点守护的家庭成员有哪些？

（请填写关系及大致年龄）

第二部分|家庭资产全景梳理
4. 您目前家庭资产主要分布于哪些类别？
5. 目前家庭金融资产中，可在1个月内变现的流动资产比例大约为？
6. 您目前是否有按揭或长期负债？
7. 目前家庭主要负债来源是？
8. 目前是否有需要长期承担的家庭责任？
第三部分|价值观与规划方向
9. 您目前资产规划更偏向哪个时间周期?
10.

您的风险偏好更接近以下哪一种？

11. 您目前主要涉及的税务管辖地区是？
第四部分|保障与保险结构
12. 您目前已配置哪些保险类型？
13.

您认为目前家庭保障是否足以应对重大疾病或突发风险？

14. 如果家庭主要收入来源发生变化，您认为目前现金流可支撑多久？
第五部分|财富传承与长期规划
15.

您目前是否已进行财富传承相关安排？

16. 目前是否已设立以下安排？
17.

您更倾向于哪种财富传承方式？

18. 您是否已为下一代教育或创业设立专项资金？
第六部分|核心关注方向
19. 以下哪些议题是您目前较关注的？
  • 非常关注
  • 比较关注
  • 一般
  • 较少关注
资产安全
现金流稳定性
资产增值能力
家庭保障
退休规划
税务优化
财富传承
子女教育
海外资产配置
20. 您希望后续优先获得哪方面的分析建议？
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