基金目标人群意向调查
1. 您的年龄是？
22-25岁
26-30岁
31-35岁
36-40岁
2. 您的家庭结构是？
单身
已婚未育，双薪家庭
已婚已育，双薪家庭
其他
3. 您的家庭月总收入（税后）约为？
1.5万-2.5万元
2.5万-4万元
4万-6万元
6万-10万元
10万元以上
4. 您家庭的收入结构最接近以下哪种？
固定薪资为主（占80%以上），每月进账稳定可预测
固定薪资为主（占60%-80%），有少量绩效/兼职等浮动收入
薪资与浮动收入各半（浮动占40%-60%）
高度依赖浮动收入（提成/奖金/自由职业，浮动超过60%）
5. 您预估未来2-3年内，您家庭的收入变化趋势是？
稳步上升，职业处于上升期，确定性较强
基本持平，稳定但增长空间有限
波动较大，行业/岗位不确定性高，可能上升也可能下降
有下行风险，担心裁员或行业收缩
6. 您家庭每月刚性支出（房贷/房租+物业+水电+交通+基本饮食）占税后总收入的比例约为？
30%以下
30%-50%
50%-70%
70%以上
7. 未来3年内，您家庭预计面临的最大单笔现金流出是什么？
购置/置换房产的首付或装修
子女教育/托育费用的大幅增加
偿还现有的大额债务（如房贷以外的借款）
暂无明确的大额支出规划
8. 您目前每月的“弹性消费”（餐饮娱乐、购物、旅行、兴趣消费等）中，有多少是您认为“可以减少但一直没减下来”的？
几乎没有，已经非常节俭
500-1500元，有些奶茶/外卖/冲动消费可以砍
1500-3000元，社交和品质消费上有压缩空间
3000元以上，消费习惯比较随性
9. 您家庭目前可用于投资的金融资产（不包括自住房产、应急活期存款）大致在哪个区间？
5万元以下
5万-20万元
20万-50万元
50万-100万元
100万元以上
10. 您目前主要配置的理财/投资品种有哪些？
银行定期/大额存单
货币基金（余额宝等）
银行理财（R2-R3级）
公募基金（股票型/混合型）
公募基金（债券型/固收+）
储蓄型保险（增额终身寿/年金险）
黄金
海外资产（港股/美股/跨境理财通等）
其他（请注明）
11. 您目前的投资组合，给您带来的平均年化收益体验是怎样的？
稳定为正，波动极小，基本与预期一致
整体为正，但期间有波动，能接受
盈亏参半，有的赚钱有的亏，总体打个平手
整体亏损或严重不及预期，体验较差
12. 您开始有意识理财/投资的年限是？
1年以内，刚起步
1-3年，有一定经验
3-5年，经历过完整牛熊或市场周期
5年以上，经验丰富
13. 以下哪种情境最接近您投资时的“疼痛阈值”
任何时间查看账户，都不希望看到红色（本金亏损）
可以接受短期浮亏5%以内，但半年内必须回正
可以接受浮亏5%-10%，相信长期能修复
10%以上的波动完全可以承受，追求更高的长期回报
14. 对于一笔新增的、专用于“家庭长期防御”的投资，您的收益目标最接近以下哪种？
跑赢通胀（2%-3%）即可，核心是不亏钱
稳定在3%-4%，略高于银行理财
4%-6%，接受非常温和的波动
6%以上，愿意为更高收益承担一定风险
15. 如果有一款产品能让你清楚看到“你的钱正在投资全球哪些实体资产”，这种透明度对你重要吗？
非常重要，这会极大提升我的信任
重要，比冷冰冰的净值数字更让我安心
可有可无，只要业绩稳定就行
不重要，我只看最终回报
16. 如果有一笔钱明确是为“家庭未来5-10年的某个重要目标”（如孩子教育、换房首付、提前退休）准备的，您认为这笔钱应该？
完全锁定，强制长期储蓄，避免中途动用
可以接受1-2年封闭期，之后最好有定期赎回机会
随时可以赎回，灵活性比收益更重要
不确定，看具体产品条款
17. 以下哪种攒钱方式，您认为您最能坚持下来？
每月自动扣款，无需手动操作，“无痛攒钱”
每周存一小笔（如几十元），积少成多，能看见进度
不定时，有余钱就存入，灵活但依赖自律
需要有人/工具激励（如提醒、成就解锁、朋友竞赛）
18. 请在下述四组“收益-波动”组合中，选出您最偏好的一组：
2.5%-3.0% 基本无亏损 低（传统理财）
3.5%-4.5% 极端年份-1%至-2% 高（可看到全球资产）
5.0%-7.0% 极端年份-5%至-10% 低（传统基金）
8.0%以上 极端年份-15%以上 低（股票型基金）
19. （接上题）如果将B选项的“资产可视化”功能替换为“每月自动打入一笔小额现金分红（约一杯咖啡钱）”，您的偏好会从原来的选择变为B吗？
会，小额分红让我更直观感受到回报
不会，我更看重总收益
不确定，两者吸引力差不多
20. 您认为，一款能提供“情绪价值”（如可视化、成就系统、分红小惊喜）的理财产品，是否值得为它接受稍低一点的收益率（约低0.3%-0.5%）？
完全值得，情绪价值也是价值
可以接受，但情绪价值必须是持续更新的，不能只是噱头
不太能接受，投资就是投资，回报率第一
完全不能接受
21. 在您的社交圈（同事、朋友、同龄亲属）中，与您家庭情况、经济观念相似的人，您估计占比约为？
很少，不到10%，我是异类
约10%-30%，有一定数量但不普遍
约30%-50%，身边有不少同类人
超过50%，我所在的圈层基本如此
22. （开放题）如果用一句话描述您家庭当前最核心的“财务焦虑”，您会说什么？
23. （开放题）如果有一款理财产品真的打动了您，让您愿意从“想存钱”变成“开始存钱”，它最重要的特质是什么？
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