城市普通家庭基金投资需求调查问卷

1. 您家庭长期生活的城市属于以下哪类

北上广深一线城市新一线城市（如杭州/成都/武汉/重庆等）省会/区域中心二线城市普通地级市县城及县级市

2. 您的家庭当前成员构成，更符合以下哪种情况

夫妻二人（无子女，新婚/丁克）三口之家（夫妻1名未成年子女）四口之家（夫妻2名及以上未成年子女）夫妻二人＋需要赡养的长辈夫妻＋子女＋需要赡养的长辈其他（请注明）

3. 您家庭的核心收入来源，主要依赖以下哪些类型

企业普通/基层岗位薪资企业中基层管理/技术岗薪资事业单位/国企/公职人员薪资个体经营/小微企业经营收入自由职业/兼职/副业收入租金/理财收益等财产性收入养老金/社保等保障类收入其他稳定收入（请注明）

4. 您家庭过去一整年的税后可支配总收入，大致处于哪个区间

10万元及以下11-20万元21-35万元36-50万元51-80万元80万元以上

5. 您家庭的年度收入波动情况，更符合以下哪种描述

非常稳定，每月收入固定，无明显变化基本稳定，仅年终奖/绩效有小幅浮动（年度波动≤10%）有一定波动，受行业/绩效影响，年度波动10%-25%波动较大，收入受市场/行业影响明显，年度波动＞25%

6. 您家庭每月的主要固定/刚性支出，包含以下哪些

住房相关（房贷/房租/物业/水电燃气）子女教育（学费/辅导/兴趣班/学习用品）长辈赡养与医疗费用商业保险/社保个人缴纳部分日常衣食住行基础开支交通通讯（通勤/话费/网费）车贷/其他贷款还款其他固定大额支出（请注明）

7. 您家庭当前的债务（房贷/车贷/消费贷/信用卡分期等）偿还压力如何

无任何债务，无还款压力有少量债务，每月还款占家庭收入10%以内，压力极小有债务，每月还款占家庭收入10%-30%，可轻松覆盖有债务，每月还款占家庭收入30%-50%，压力适中债务压力较大，每月还款占家庭收入50%以上，影响日常开支

8. 扣除家庭应急储备金（3-6个月生活费）后，您家庭当前可用于中长期投资的闲置资金，大致处于哪个区间

5万元及以下6-15万元16-30万元31-50万元51-100万元100万元以上

9. 您家庭这部分可投资闲置资金，预计多久内不会被使用

随时可能用，需要随时可取半年-1年内无使用计划1-3年内无使用计划3-5年内无使用计划5年以上无使用计划

10. 您家庭目前的投资经验情况如何

从未接触过任何投资产品（仅存银行存款）仅购买过银行理财/定期存款/货币基金（低风险产品）投资过债券型/混合型基金（中低-中等风险）投资过股票型基金/指数基金（中高风险）投资过股票/期货等高风险产品有多种投资经验，配置较分散

11. 您家庭目前配置过的基金类型有

货币基金（如余额宝、零钱通）债券型基金（纯债/短债）混合型基金（股债搭配）股票型基金（高股票仓位）指数基金/ETF联接基金未配置过任何基金其他类型基金（请注明）

12. 若投资基金，您家庭可接受的年度最大浮亏比例为

完全不能接受亏损0-5%（小幅亏损可承受）5%-10%（中等亏损可接受）10%-15%（较大亏损可承受）15%-20%（高亏损可承受）20%以上（高风险高容忍）

13. 您家庭对基金投资的年化收益预期为

3%-4%（跑赢活期存款即可）4%-6%（稳健为主，略高于理财）6%-8%（中等收益，平衡风险）8%-10%（偏进取，追求较高收益）10%以上（高收益导向）

14. 您家庭计划持有基金产品的平均期限为

3个月以内（短期投机）3个月-1年（短期配置）1-3年（中期配置）3-5年（中长期配置）5年以上（长期配置）

15. 您家庭未来5年内预计的大额刚性现金流出有

房贷/车贷偿还子女升学/教育大额支出（如择校、留学）父母赡养/医疗大额支出换房/换车等家庭改善支出自身养老储备无明确大额支出计划其他（请注明）

16. 您家庭进行基金投资的核心目标是

资产保值，对抗通货膨胀稳健增值，补充家庭日常收入为子女教育储备专项资金为家庭养老储备长期资金尝试新投资方式，获取比存款/理财更高的收益分散资产风险，避免单一储蓄的局限性其他（请注明）

17. 您在选择基金产品时，最关注的因素是

过往收益稳定性（避免大起大落）最大回撤控制水平（亏损幅度）基金经理的从业经验与过往业绩基金公司的品牌口碑与规模产品手续费/管理费高低产品是否匹配家庭投资目标（如教育金、养老金）产品流动性（是否能随时赎回）其他（请注明）

18. 您更倾向于哪种基金投资方式

一次性大额买入（看准时机重仓）每月定期定投（固定金额，长期坚持）逢市场下跌分批买入（抄底式投入）小额分散买入（分多只产品，降低风险）无固定方式，随市场行情调整

19. 您的性别

男女

20. 您的年龄区间

25-30岁31-40岁41-50岁51-60岁25岁以下60岁以上

21. 您的学历水平

高中及以下大专本科硕士及以上

22. 您对基金投资还有其他建议或需求吗

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