北京分行零售客户经理合规销售考试考卷（第一期）

       为加强分行零售业务合规销售管理，提升从业人员合规意识，规范产品销售行为，防范操作风险，切实保护消费者合法权益，特组织本次合规考试。本次考试内容涵盖零售金融从业人员行为守则、销售专区管理、双录管理、投资者适当性管理、客户信息保护、转账POS业务管理、移动PAD终端管理、基金代销业务管理、零售客户经理负面行为清单及各类监管检查整改要求等。

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1、根据《天津银行零售金融从业人员行为守则》，零售金融从业人员在营业场所进行个人理财及代销产品销售时，应遵循什么要求？
2、根据《关于修订〈天津银行证券投资基金代销业务销售适当性管理办法〉的通知》，基金产品共设几个风险等级？
3、根据《关于修订〈天津银行转账POS业务管理办法〉的通知》，转账POS业务资金划转对象是？
4、对于营业网点自查发现的录音录像不符合规范的问题，整改时限为多久？
5、根据《关于修订〈天津银行证券投资基金代销业务销售适当性管理办法〉的通知》，风险承受能力评估问卷的有效期为多久？
6、根据《天津银行个人自营理财及代销产品销售录音录像管理办法》，以下哪项属于正确的双录操作？
7、根据《天津银行移动PAD终端管理办法（试行）》，移动PAD终端可加载的应用不包括以下哪项？
8、以下哪项属于销售专区管理要求？
9、关于合格投资者认定，下列属于有效资产证明资料的是？
10、关于“合格投资者认定”及“风险承受能力评估”业务的办理要求，下列说法正确的是？
11、以下哪项属于“无证上岗/销售”行为
12、关于销售专区与双录管理，以下哪项是正确的
13、以下哪项属于代客评估行为
14、以下哪种销售行为是被允许的
15、以下哪项属于泄露客户信息的行为
16、关于移动PAD管理，以下哪项是正确的
17、以下哪项属于转账POS业务中的违规行为
18、台账与档案管理中，以下哪项是正确的
19、以下哪项属于岗位越权行为
20、销售产品时，以下哪项表述是合规的
21、以下哪些属于双录自查台账的记录要求？
22、根据《天津银行个人自营理财及代销产品销售录音录像管理办法》，以下哪些属于销售专区管理要求？
23、 以下哪些行为属于“人员与资质管理”中的违规行为？
24、 以下哪些属于“销售专区与双录管理”中的禁止性行为？
25、 以下哪些属于“投资者适当性管理”中的违规行为？
26、 以下哪些属于“移动PAD终端管理”中的正确操作？
27、 以下哪些属于“转账POS业务管理”中的禁止性行为？
28、 以下哪些属于“台账与档案管理”中的违规行为？
29、 以下哪些行为属于“双录”过程中的违规操作？
30、 关于销售专区与双录流程，应该怎么做？
31、 销售人员上岗前应确保持有有效销售资质，并每日检查销售专区资质公示牌信息是否准确。
32、 为节省客户时间，可以先进行产品交易，第二天再补录双录影像。
33、 客户进行风险承受能力评估时，工作人员可以向客户讲解题目，以提高评估效率。
34、 当周没有产生有效双录录像时，可以不用登记《双录自查台账》。
35、 携带重空外出使用移动PAD时，必须双人同行，营业终了需清机上缴。
36、根据《天津银行个人自营理财及代销产品销售录音录像管理办法》，双录前应征得客户同意。
37、根据《天津银行移动PAD终端管理办法（试行）》，携带移动卡箱外出营销时，至少需要1名员工即可。
38、合格投资者收入证明无需核查公司存续状态。
39、根据《天津银行个人自营理财及代销产品销售录音录像管理办法》，保险产品销售录音录像保存期限为600个月。
40、在客户操作自助终端时可以介入询问客户购买产品，同步推介近期主推产品。
41、2020年1月1日，投保人王某在B支行购买某保险公司分红型保险产品，保费5万元。销售过程中，客户询问“之前告诉我这款产品是有利息的，4%以上，达不到怎么办？”理财经理回答：“分红就相当于利息，风险比理财低，这款产品基本能达到的，感谢你购买我行理财产品。” 请回答：1.该理财经理的回答违反了哪些规定？（6分）2.正确的应如何回答？（4分）
42、客户来到网点，在厅堂位置表示想买理财。厅堂服务人员引导客户前往超柜，发现客户风险评估已过期，指导客户重新进行风险评估。在评估过程中，厅堂服务人员用手为客户指示每道题的某一具体选项，客户根据指示作答，全程未产生语言交流。 请回答：1.该笔业务存在哪些违规问题？（6分）2.应如何合规操作？（4分）
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