针对代销专属理财产品的问卷调查

1. 所属分行：_________ 岗位：_________ 姓名：______
电话：_______________

2. 是否清晰了解，代销专属理财产品的风格定位，比如兴银甄合品牌和民生贵竹品牌产品的风格区别？请简要概述一下区别。：____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

如果以后引进新的代销专属产品合作机构，想要哪些销售支持（最多选三项）

一页通每半个月更新一下市场观点与投资策略的匹配销售话术支持（货架不同类专属代销产品的策略区分点以及风险点）客户关注的重点异议问题的Q＆A。已上架产品收益情况每周更新极端市场环境此策略模拟收益回测是什么样、压力测试是如何做的，悲观，中性，乐观。证明合作机构善于并且对于新策略十分有经验和信心。需要市场分析，证明当前市场环境策略高度适配。市场环境变化，策略失效的应急预案还有哪些需求可以在下面列明：

现在销售专属代销产品针对新品牌，有哪些销售难点？（最多选三项）

客户对于到期收益是否能落在区间收益内表示怀疑，不知如何说服。客户听不懂策略，就关心到期是否能实现预期收益。客户及客户经理对于代销的不信任。对新机构，新公司不了解。客户还是只认保本保息。产品超额也没有很多，还增加了波动和不确定性。很难说服客户放弃保本认可波动。客户就想听客户经理说，产品虽然不承诺，但是肯定本金没问题。收益也能保证。还有哪些需求可以在下面列明：

2、是否了解产品的大置配置逻辑，路演培训是否听的明白，是否有必要在培训之后做一个内部的总结话术？

路演培训听不明白路演培训能听明白需要总结话术不需要总结话术，我可以自己转化成客户更好理解的话术。

如果代销专属理财产品更改为指数型报价，对比数字型报价你认为需要哪些支持才能增加产品销售信任？

整理近1年指数型报价的收益率情况拆解对应指数的策略配置占比给客户经理解释，为什么要区间收益改成指数业绩基准。这对客户有什么好处。证明产品从数字改成指数，产品底层配置逻辑没有变。产品还是同一个产品，只是变更了业绩基准。其他内容请在下面列明：

你认为哪种期限的专属代销产品更容易销售

3-6个月6-12个月1-2年2年以上

你认为哪种方式可以激励专属代销理财产品销售

增加专属代销理财产品培训（含销售话术支持、市场观点与策略分析）增加专属代销理财产品考核指标调整销售周期，可举例说明：

你认为专属代销理财是否与其他产品存在竞争，即争抢客户资源、相互影响销售的情况？

与自营理财竞争（在自营理财限额的情况下）。专属代销理财之间相互竞争（如兴银甄合专属与民生贵竹专属相互竞争）。与其他非专属的代销理财相互竞争。基本不存在竞争，彼此影响不大。

10.

你认为多数客户是自己直接通过手机购买专属代销理财（即完全不需要理财经理介入），还是通过理财经理营销推荐后购买的？

多数客户完全自行购买；多数客户经过营销后购买；两者差不多，一半一半

11.

如何能提高存量到期对接率？

到期前提前联系客户，维系感情，布局到期资金。到期当天联系客户，告知产品到期，提供对接产品。对持仓客户加大平时粘度提升，可增加产品到期对接率。到期后客户流失，关注客户资金去向，是否有机会挽回。客户持仓期间，固定频率告知客户产品运作情况，让客户安心。遇到极端情况，产品净值波动，提前和客户沟通，不要等客户先发现，安抚客户并告知客户未来大概修复时间。还有什么其他办法请列明：

12.

如何提升产品销量？

做好存量对接工作。存款客户转理财。让更多客户知道我们要上架的产品。产品情况介绍话术通关演练，确保每个客户经理对产品了解，并且会销售。加大客户触达率，确保每位客户都知晓我们有这款产品。找未到期客户要行外资金。现金类产品转化。（给活钱客户打电话介绍产品亮点。）盘户，寻找所有适配客户，逐一电话联系。设置每日目标，每周目标，个人/网点达标率进行奖惩。加强对产品亮点，策略，底层，同类收益情况等讯息的学习。复盘销售过程中遇到的问题，并整理客户异议话术。态度端正，对岗位有敬畏心，要有使命必达的决心。

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