2026年上半年反洗钱考试-镇江分公司

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1、分支机构业务岗位人员直接负责的职责是（）。

A、开展客户尽职调查工作并及时报告风险信息B、协助向监管机构报告非现场监管信息C、归档保存反洗钱工作档案D、处理员工报告的客户异常信息

2、为高风险客户办理业务需经（）批准或授权。

A、本单位负责人B、反洗钱岗C、运营总监D、合规专员

3、公司反洗钱系统以（）为基本单位开展交易监测分析。

A、营业部B、分公司C、客户D、客户资产

4、客户要求将调查资金转往境外时金融机构应当立即报告（）。

A、中国证监会B、中国人民银行当地分支机构C、上级部门D、行业监管部门

5、关于客户身份资料保存说法错误的是（）。

A、包含客户身份信息及尽职调查记录B、包含每笔交易的数据信息和业务凭证C、应采取技术措施保护信息安全D、破产时移交任意境内金融机构

6、对违规金融机构责任人员的处罚包括（）。

A、处一万元以上十万元以下罚款B、处十万元以上一百万以下罚款C、处警告或二十万元以下罚款D、取消任职资格及行业禁入

7、应履行反洗钱义务的机构包括（）。

A、仅境内金融机构B、境内金融机构及特定非金融机构C、境内外金融机构及特定非金融机构D、境内金融机构及特定金融机构

8、自然人基本信息登记内容错误的是（）。

A、包含姓名、性别、国籍、职业B、包含住所地或工作单位地址C、住所地与经常居住地不一致登记住所地D、包含身份证件种类和号码

9、反洗钱是金融机构的（）义务。

A、反洗钱部门B、反洗钱部门和特定业务部门C、反洗钱人员D、全员性

10、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易

A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行当地分支机构D、司法机关

11、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交可疑交易报告。

A、是B、否

12、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，所涉资金金额或者资产价值如不高于1万元，可以不提交可疑交易报告

A、正确B、错误

13、法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程

A、正确B、错误

14、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备

A、正确B、错误

15、金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持，如人数较少，也可不设立

A、正确B、错误

16、为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存行为，维护国家安全金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A、规范B、规定C、监督D、管理

17、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）

A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

18、反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。。

A、对B、错

19、法人、非法人组织向（）提交虚假或者不实的受益所有人信息，或者未按照规定及时更新受益所有人信息的，由（）责令限期改正；拒不改正的，处（）以下罚款。

A、国务院反洗钱行政主管部门；登记机关；五万元B、登记机关；国务院反洗钱行政主管部门；五万元C、登记机关；登记机关；十万元D、国务院反洗钱行政主管部门；国务院反洗钱行政主管部门；十万元

20、依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都应当按照国家有关机关要求对以下（）名单所列对象采取反洗钱特别预防措施。

A、美国发布的制裁名单B、国家反恐怖主义工作领导机构认定并由其办事机构公告的恐怖活动组织和人员名单C、外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单D、国务院反洗钱行政主管部门认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单

21、依据《中华人民共和国反洗钱法》，发生以下（）情况，金融机构应当开展客户尽职调查。

A、与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务B、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问D、金融机构可以随意对客户进行调查

22、法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向（）如实提交并及时更新受益所有人信息。

A、登记机关B、人民银行反洗钱监测分析中心C、有关金融管理部门D、人民银行

23、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处（）。

A、二十万元以下罚款B、二十万以上二百万以下罚款C、五十万元以下罚款D、五十万以上五百万以下罚款

24、对存在严重洗钱风险的国家或者地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（），并采取相应措施。

A、重点关注地区B、禁止开展业务地区C、重点风险地区D、洗钱高风险国家或者地区

25、法人、非法人组织向（）提交虚假或者不实的受益所有人信息，或者未按照规定及时更新受益所有人信息的，由（）责令限期改正；拒不改正的，处（）以下罚款。

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