西城支行2026年二季度反洗钱培训考试
1. 您的姓名：
2. 受益所有人是指“最终拥有或实际控制非自然人客户,或者享有非自然人客户最终收益的自然人”。
A.对
B.错
3.
对法人、非法人组织的日常经营管理具有实质性影响的人员,不视为受益所有人。
A.对
B.错
4.
假名账户是户名与客户真实身份不符的账户，如使用他人姓名开立账户、使用虚构名称开立账户等。
A.对
B.错
5.
按照反洗钱规定，金融机构对新开户自然人客户开展初次尽职调查，无需核验的资料是（）
A.有效身份证件原件
B.证件有效期
C.客户直系亲属身份证
D.客户姓名证件一致性
6.
对公客户股权结构复杂、受益所有人难以穿透识别时，金融机构应当实施（）
A.简化尽职调查
B.强化尽职调查
C.免于尽调
D.仅留存营业执照
7.
下列哪类客户可适用简化客户尽职调查（）
A.异地临时开户个体户
B.事业单位
C.高风险行业小微企业
D.频繁大额跨境汇款个人
8. 客户提交的身份证件已过有效期，金融机构应（）
A.正常办理全部业务
B.中止非柜面业务
C.直接销户
D.仅限制现金业务
9.
客户交易行为、资金用途与自身经营、收入明显不符，金融机构应及时开展（）
A.强化尽职调查
B.简化尽职调查
C.暂停尽职调查
D.免除身份核实
10.
哪些主体需要备案受益所有人信息？
A.公司
B.合伙企业
C.外国公司分支机构
D.个体工商户
11.
可以免于受益人备案的机构有哪些？（）
A.政府机关
B.事业单位
C.公益组织
D.个体工商户
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