2026年第一期风控合规专业能力培训测试

各位风控合规同仁：
       欢迎参加本次训后测试。为检验培训实效、强化合规风控知识掌握程度，请各位秉持严谨务实的态度，独立完成试题、诚信应考。
       温馨提示：本次测试限时30分钟，设置单选、多选、判断题各 20 道，各板块作答结束后无法退回编辑。请保持页面正常运行，请勿中途退出，避免答题记录失效。
1. 基本信息：
姓名：
机构名称：
职位（岗位）：
一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）
2. 根据《中国银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）》，监管局、监管分局年度现场检查立项计划一般不迟于每年（）印发。
3. 分公司风控每日动态梳理监管检查进展及关注重点，并向总部合规专递报送检查日报，内容包括（）等。
4. 根据《关于进一步加强银行代理渠道费用管理有关事项的通知》（金寿险函〔2026〕65号）要求，保险公司董事会听取银代渠道“报行合一”执行情况报告的最低频次是（）
5. 下列行为不属于违反“报行合一”红线的是（）
6. 协助执行时，当被执行人为投保人，人民法院可冻结或扣划的主要是
7. 根据宣导的公开案例和系统内案例，以下哪一协执环节最容易导致人民法院对保险公司的追责
8. 同一客户反复触发相同或不同的可疑预警，处理时需注意：
9. 若案例涉及多个可疑指标编号，对应文字描述重复，需（）。
10. 公司一般需在启动责任调查后（）内完成责任认定工作，不得因风险事件造成损失存在不确定性、尚未完成处置化解等拖延问责工作。
11. 销售误导情形发生（ ）后收到监管部门监管措施，不再进行公司内部问责，收到监管机关行政处罚的除外。
12. 诫勉、警告影响期为（）。
13. 关联交易是指
14. 银行保险机构与关联方开展的以下哪类交易，属于“服务类关联交易”？（ ）
15. 关联交易类型不包括：
16. 以下哪项行为属于合规的增值服务？
17. 根据《关于规范保险公司健康管理服务的通知》，以下哪项不属于允许的健康管理服务？
18. 根据《健康保险管理办法》及《关于规范保险公司健康管理服务的通知》，下列关于“健康管理服务”的说法，正确的是？
19. 因内部规章制度和流程存在设计缺陷、缺失、不明确或违反法律法规而导致损失的风险是_____
20. 由于第三方责任导致损失的风险属于操作风险____风险成因
21. Ⅱ级操作风险事件的首次报告时效为____个工作日
二、多项选择题（共20题，每题2分，共40分）
22. 检查期间收到监管下发的（），应第一时间报送合规专递。
23. 落实报行合一对行业经营的正向作用包括：
24. 除人民法院之外，下列机关中有权要求金融机构配合协助执行相关查询、冻结措施的有？
25. 关于保险公司协助执行时通知客户的相关要求，下列说法正确的有
26. 在可疑交易报告中，主要需要初审人员撰写的是哪两部分内容？
27. 对于可疑交易报告而言，客户信息类别包括：
28. 原则上按照（ ），分级分层开展合规与风险事件问责工作。
29. 下列哪些选项属于行政处分？
30. 分公司本级一年内因销售误导问题受到监管部门 3 次及以上监管措施，或受到监管部门 1 次及以上警告或罚款行政处罚的，对负有责任的分公司相关部门负责人（）以上处分，分管负责人（）以上处分。
31. 根据《关于深化”五虚“治理 强化合规经营工作方案》，“五虚”包括下列哪些问题？
32. 银行保险机构与关联方开展的以下哪类交易，属于“服务类关联交易”？
33. 分公司人力资源部负责征询的关联方整训对象包括
34. 以下哪些行为属于监管处罚中认定的“保外利益”？
35. 以下哪些做法有助于合规开展健康管理服务？
36. 以下哪些是《关于规范保险公司健康管理服务的通知》明确禁止开展的服务？
37. 下列哪些行为即使未写入保险合同，也可能被认定为合规的？
38. 根据《关于规范保险公司健康管理服务的通知》，以下哪些健康管理服务是明确被禁止开展的？
39. 根据风险成因，操作风险可以分为____类
40. 操作风险识别可采用_____和_____等方法
41. 各级机构是其所辖范围内的操作风险管理的主体责任单位，主要职责包括____
三、判断题（共20题，每题1.5分，共30分）
42. 只要产品条款与备案一致，手续费私下超标支付不构成报行合一违规。
43. 保险公司备案的附加费用率包含向银行支付的佣金率、银保专员的薪酬激励、培训及客户服务费、分摊的固定费用等。
44. 除人民法院外，其他有权机关一般只具有查询、冻结保单的权力，极少数情况下才能直接扣划。
45. 人身保险的保单现金价值具有人身依附性的专属性，属于被执行人及其所扶养家属必需的生活费用，不得被强制执行。
46. 在撰写可疑交易报告时，需纳入可疑主体的相关信息。
47. 在进行疑点分析时候，可先关注可疑交易触发点。
48. 处理、处分、经济处分责任追究方式可以单处或者并处，也可以单处经济处分。
49. 自启动责任调查工作起至问责工作结束，原则上不得同意被调查人的离职申请，坚决防止发生“逃逸式”离职问题，必要时可暂停被调查人相关工作权限或要求被调查人暂停其工作任务。
50. 关联交易需要订立书面协议。
51. 服务类关联交易以业务收入或支出金额计算关联交易金额。
52. 保险机构关联交易金额以交易对价或转移的利益计算。
53. 根据《健康保险管理办法》，健康管理服务可以在保险合同条款中列明，也可以另行签订健康管理服务合同。
54. 保险公司分支机构可以自行采购第三方权益卡赠送给客户，只要总公司和客户同意即可。
55. 健康管理服务的分摊成本可以超过净保险费的20%，只要在合同中明示价格即可。
56. 某保险公司在销售意外伤害保险时，为客户提供一次免费的高端体检服务，该服务未在合同中列明，也未单独签订服务合同。该行为不属于违规，因为意外险不属于健康险，监管对意外险的增值服务没有明确禁止。
57. 根据湖北金融监管局《提示函》，保险公司不得向消费者赠送“特药卡”，但可以将“特药卡”作为健康管理服务的内容之一，写入保险合同并明确服务提供方为保险公司合作的第三方机构，同时向客户说明第三方责任。
58. 公司以内部控制作为操作风险管理的有效手段，通过制度、流程、系统、岗位、授权制约等控制操作风险。
59. 操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
60. 直接损失或间接损失金额 100 万元以上（包括客户资金损失），则属于I 级操作风险事件。
61. 操作风险损失事件仅需收集造成实际财务损失的事件。
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