单项选择题
基本信息：
姓名：
所属机构：
一、单选题
1. 2026年河北省银行保险业防范非法金融活动宣传月的统一主题是（）
A. 防范金融诈骗，守护财产安全
B. 守住钱袋子·护好幸福家
C. 杜绝非法金融，规范行业经营
D. 普及金融知识，防范金融风险
2.财险工作人员在展业过程中，严禁出现的行为是（）
A. 如实告知客户保险责任、免责条款
B. 承诺客户“保本保息、高额返利”招揽保险业务
C. 公示保险产品监管备案信息
D. 规范留存客户投保资料
3.基层财险人员利用职务便利，截留、挪用客户保费、理赔款，该行为涉嫌的主要罪名是（）。
A. 故意伤害罪
B. 寻衅滋事罪
C.诈骗罪、职务侵占罪
D. 交通肇事罪
4.按照监管通报要求，保险机构保费收取严禁从业人员（）。
A. 引导客户线上缴费
B. 代收现金保费、私收保费
C. 讲解险种条款
D. 协助客户查询保单
5.投资型保险产品属于高风险业务，办理时应当采取（）
A. 简化尽职调查
B. 降低交易监测强度
C. 免于身份核实
D. 强化风险控制措施
二、多项选择题
6.财险机构需重点强化风控管理的关键岗位包含（）。
A. 保费收取岗
B. 理赔查勘、审核岗
C. 出单承保岗
D. 财务出纳岗
7.保险领域非法集资的常见表现形式有（）
A. 员工私售“保单外产品”，承诺高额收益
B. 假借保险理财、养老保险名义吸纳客户资金
C. 截留、挪用客户保费、理赔资金
D. 正规渠道销售监管备案的保险理财产品
8.财险机构构建“大消保、大防非”工作格局的核心举措有（）
A. 建立常态化防非宣传机制
B. 定期开展员工防非专项培训、考核
C. 畅通非法金融线索收集、上报渠道
D. 联动属地反诈、监管部门开展风险处置
9.依据《洗钱风险管理办法V1.0》需要严格保密的反洗钱信息包括（）
A. 客户身份资料、交易信息
B. 客户洗钱风险等级
C. 可疑交易报告、反洗钱调查相关资料
D. 内部反洗钱工作台账
10.交易监测、可疑交易处置工作要求包括（）
A. 系统监测结合人工分析
B. 完整记录分析、排除、上报全过程
C. 上报后持续监控涉事客户
D. 按规定采取限制交易、终止业务等措施
三、判断题
11.洗钱风险可能引发声誉风险、法律风险、财务损失等次生风险。
对
错
12.对监控名单开展监测时，资金交易类业务需在交易完成后再监测。
对
错
13.知晓同事存在伪造理赔资料、截留保费等违规行为，碍于情面可以不举报。
对
错
14.机构因管理漏洞引发从业人员涉刑案件，管理人员无需承担任何责任。
对
错
15. 非法代理退保机构通过教唆客户恶意投诉、伪造证据获利，属于非法金融活动。
对
错
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