福建分公司2026年上半年反洗钱测试
您的姓名：
1.根据本细则，分公司反洗钱工作的第一责任人是谁?（）
A.合规管理中心负责人
B.反洗钱工作岗
C.分公司负责人
D.财富业务中心负责人
2.客户洗钱风险等级划分中，评分结果达到多少分应被划分为“高风险客户”?（）
A.≥20分
B.≥30分
C.≥40分
D.≥50分
3. 对于高风险客户，分公司重新审核其洗钱风险等级的期限最长不得超过多久?（）
A.三个月
B.半年
C.一年
D.两年
4. 可疑交易预警发生后，分公司应在多少个工作日内完成分析排查并向合规法务部报送?（）
A.3个工作日
B.5个工作日
C.10个工作日
D.13个工作日
5. 反洗钱监控名单回溯性调查工作记录自回溯性调查完成之日起至少保存多少年?（）
A.5年
B.10年
C.15年
D.永久保存
1.下列哪些属于分公司反洗钱工作领导小组的职责?（）
A.构建有效的反洗钱组织架构
B.贯彻监管部门和公司的反洗钱工作方针政策
C.直接向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告
D.保证各部门反洗钱工作实施的各项工作条件
2.以下哪些情形下，分公司应当开展客户尽职调查?（）
A.与客户建立业务关系
B.为客户提供人民币 5 万元以上的一次性金融服务
C.有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资
D.对先前获得的客户身份资料真实性存在疑问
3. 对于高风险客户，分公司可采取的强化尽职调查措施包括哪些?（）
A.进一步了解客户及实际控制人、受益所有人情况
B.提高交易监测的频率及强度
C.为客户办理业务前经本单位负责人审批同意
D.合理限制客户通过网上渠道办理的业务类型
4. 以下哪些情形下，分公司可以将其客户直接定级为高风险等级客户?（）
A.客户资产规模小于10万元
B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱或反恐怖融资监控措施的名单
C.客户为外国政要及其亲属、关系密切人
D.客户涉及向中国反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告
E. 客户拒绝公司依法开展的客户尽职调查工作
5. 关于非自然人客户受益所有人的识别，下列说法正确的有?（）
A.受益所有人一定是自然人
B.直接或间接拥有25%以上股权、股份或合伙权益的自然人应认定为受益所有人
C.对于国有独资公司，可以将其法定代表人认定为受益所有人
D.机关法人可以免于识别受益所有人
E. 对于外国公司分支机构，应将该法人组织的受益所有人认定为该分支机构的受益所有人
1.对于低风险客户，分公司可以适当延长客户身份资料的更新周期，并降低交易监测频率，甚至完全停止对其的持续监控。
对
错
2.分公司在提供财富管理服务信托和公益慈善信托服务时，如果信托的所有权和控制权结构简单且洗钱风险较低，可以采取简化措施识别受益所有人。
对
错
3.大额交易和可疑交易报告的工作记录应自生成之日起至少保存10年。
对
错
4.分公司可以将洗钱风险等级为高风险的客户直接定性为低风险，只要客户在该年内资产规模小于10万元。
对
错
5.根据《国投证券股份有限公司投资银行业务反洗钱实施细则》中的客户洗钱风险等级评估标准，当客户注册地为“风险提示国家或者地区（FATF黑名单）”时，其地域因素评分分值为40分，该分值对应的风险等级为高风险。
对
错
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