2026年上半年涉刑案件风险及员工异常行为排查

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    为落实涉刑案件深化治理要求，检视案防管理机制健全性，持续关注关键岗位及案件易发高发领域，梳理案件潜在风险隐患，针对发现的管理薄弱环节及时推动整改，进一步巩固案防成效，着力防范案件风险，现开展2026年上半年公司涉刑案件风险以及员工异常行为排查。
1、本人是否散布有损宪法权威、中国共产党领导、国家声誉，挑拨、破坏民族关系，或者参加民族分裂活动的言论；制作、传播、贩卖、私自携带、寄递危害国家安全、有损党和国家形象的书刊、音像制品、电子读物、网络音视频资料等；参加旨在反对宪法、中国共产党领导和国家的各种集会、游行、示威等活动；参加非法组织、非法活动。
2、本人是否违反规定取得外国国籍或者获取境外永久居留资格、长期居留许可；未经批准，为亲属申办、获取外国国籍或者国（境）外永久居留权、长期居留许可；篡改、伪造本人档案资料的，或者违反规定出国（境）或者办理因私出国（境）证件。
3、本人是否违反其他特殊时期管理规定，领导干部个人重大事项未在规定时间内上报。
4、本人是否存在明显超出合理收入的消费行为、过度消费、负债行为（消费习惯及水平变化明显）；明显超出合理收入的高额投资行为（股票、基金、房产、黄金、外汇、收藏等）。
5、本人是否私自开立银行账户或有使用个人账户归集公司资金等行为；以个人名义（关联商铺/企业等）申请POS机等用于（保险费）资金支付结算等行为。
6、本人是否直接向客户收取保险费；直接代客户收取赔款资金或理赔费用及公司其他资金。
7、本人是否利用职权或岗位便利对客户或合作方“吃、拿、卡、要”；收受可能影响公正执行公务的礼品、礼金、有价证券等财物；接受可能影响公正执行公务的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排。
8、本人是否违规投资经商办企业或以他人名义经商办企业，以入股等形式以个人名义参与客户的经营事项或利益分配；未经批准兼职，或违规领取薪酬及其他收入。
9、本人是否存在异常资金借贷行为（大额、高频或原因不合理等）或与不法贷款中介发生资金往来。
10、本人是否考勤不正常（无合理原因，长期或高频不出勤、工作时间无故擅自离岗；经常无故加班等）。本人是否存在未落实履职回避，强制休假等情况。
11、本人是否玩忽职守，贻误工作，拒不执行或者变相不执行、拖延执行上级决定；无身体或合理原因，工作状态萎靡不振、精神恍惚、注意力不集中并持续一段时间。
12、本人是否唆使、撺掇、配合骗取公司赔款或鼓动、挑唆、诱导索赔客户。
13、本人是否擅自修改、增加、删除系统数据；擅自使用、变更各类系统或对系统参数进行调整；恶意越权、冒用他人权限；违规复制或贩卖客户信息；销售未经审批的保险产品。
14、本人是否打探、扩散或者私自留存、泄露干部选拔任用、纪律审查、巡视巡察等尚未公开事项或者其他应当保密的内容。
15、本人是否存在异常社会关系往来（民间高利贷组织、邪教、黑恶势力、不明身份人员等）或经常出入娱乐性场所、高消费场所。
16、本人是否参与、组织、支持民间借贷、非法集资、洗钱、迷信活动、涉黄赌毒行为（卖淫、嫖娼、色情淫乱活动；赌博；吸食、注射毒品等）；日常较为关注赌球、博彩类信息；非因生病或其他合理原因，身体突然消瘦、病态；过于沉迷游戏、直播等影响工作状态和精神状态的。
17、本人是否存在发表不利于公司的言论、对同事恶意攻击、经常过度吹嘘个人能力或社会资源、经常对社会有较强的不满情绪或对工作强烈不满等。是否参与退保黑产,职业投诉代理;参加非法组织，非法活动，异常诉讼行为。
18.中级专管序列及管理序列人员强令,指使，暗示，授意下属越权，违法违规办理业务等。(针对管理序列人员回答)
19.你了解公司员工是否存在如下情况：
1）接听电话、接待客户经常神神秘秘、躲躲闪闪；
2）无身体或合理原因，情绪或性格突然发生较大变化，如情绪温和的人突然变得暴躁易怒，性格活泼外向的人突然排斥与他人交流等，并持续一段时间；
3）受到组织批评处理（责任追究等）后，反应强烈、言行举止异常；
4）离职后怂恿退保或损害客户利益;              5) 未按规定执业登记或报送处罚信息或者无特殊原因突然要求转岗或辞职;
20.销售环节风险自查

1）保费管理：是否存在侵吞、骗取、挪用或截留保费的情况；2）产品销售：是否存在销售虚假保险产品、夸大保障范围误导客户的行为；3） 资金收取：是否存在私下收取客户资金、代替客户缴纳保费等违规操作。

21.承保环节风险自查
1）核保标准：是否存在故意放松核保要求、未核实标的真实性；2） 廉洁从业：是否存在收取客户 “好处费”“返点” 等利益输送行为。
22.理赔环节风险自查
1）骗保行为：是否存在故意虚构保险标的、制造保险事故、伪造理赔资料骗取保险金的情况；2）赔付管理：是否存在违规审批理赔、向非受益人支付赔款、超额赔付等行为；3）人员操作：是否存在内外勾结编造虚假赔案、夸大损失金额，或利用理赔资金进行利益输送、洗钱等违法犯罪活动。
23.印章与单证管理、渠道管理风险自查
1） 印章管理：是否存在印章被盗用、伪造、未按规定保管使用的情况；2） 单证管理：是否存在伪造、变造保险单证，利用虚假单证骗取客户 “保险费” 的行为。3）是否存在利用中介机构违规套取费用等情形。
24.你是否了解案件风险线索与报告情况？
对于通过内部投诉举报、审计等途径发现的疑似涉刑线索，是否存在应报未报案件风险事件的情况；是否存在错报、漏报、迟报涉刑案件的情况；案件处置是否完整、准确、及时、合规等。
结合日常工作观察，你是否发现身边同事存在上述任意一类异常行为，请客观描述。
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