彬州分公司2026年5月反洗钱考试
您的姓名：
一、单选题（每题5分）
1.下列哪一项不属于反洗钱三项基础核心义务。（）
A.客户身份识别
B.客户身份资料及交易记录保存
C.大额和可疑交易报告
D.客户信贷授信审批
2.按照受益所有人识别规则，公司类客户受益所有人标准判定持股比例为（）。
A.直接或间接持有20%以上股权
B.直接或间接持有25%以上股权
C.直接或间接持有30%以上股权
D.直接或间接持有50%以上股权
3.对可疑交易，金融机构经分析不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向（）报送可疑交易报告。
A.当地银保监局
B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心
D.人民银行分支机构
4.以下哪类机构客户可简化受益所有人识别流程。（）
A.民营小微企业
B.上市公司及其控股子公司
C.个体工商户
D.有限合伙企业
5.对公客户受益所有人身份资料更新周期为（）。
A.每年更新一次
B.每2年开展一次持续识别更新
C.开户时收集，无需更新
D.客户发生交易时更新
二、多选题（每题10分）
1.有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查。（）
A.与客户建立业务关系、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务，包括单笔或者明显关联的累计交易
B.有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或者恐怖融资
C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问
D.金融诈骗犯罪
2.出现下列哪些情形，银行需重新开展受益所有人识别（）。
A.企业股权发生重大变更
B.实际控制人发生更换
C.客户风险等级调整
D.客户高风险交易特征明显提升
3.《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）。
A.毒品犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.破坏金融管理秩序犯罪
D.走私犯罪
4.下列主体中，不属于简化识别受益所有人范畴的有（）。
A.小型民营非上市企业
B.村镇银行
C.个人独资企业
D.地方政府融资平台非上市子公司
5.办理对公开户业务时，需收集受益所有人以下哪些资料（）。
A.有效身份证件原件复印件
B.身份信息登记表格
C.股权、控制权证明材料
D.受益所有人联系方式
三、判断（每题5分）
1.国有全资企业，无需识别自然人受益所有人，仅登记国有出资主体即可（）
A.正确
B.错误
2. 金融机构客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年。（）
A.正确
B.错误
3. 客户拒绝提供受益所有人相关身份材料，银行可正常为其开立对公账户。（）
A.正确
B.错误
4. 国有企业开户可免于识别受益所有人。（）
A.正确
B.错误
5. 金融机构办理单笔现金交易达到5万元人民币，应当报送大额交易报告。（）
A.正确
B.错误
关闭
更多问卷
复制此问卷