恩施邮政财富转型考试
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一、单选题（每题三分）
1.在砍刀图中，下列那种资产不属于AB类资产
A.5年期国债
B.3年定期
C.增额终身寿
D.2年期封闭理财
2.砍刀图中产品整体可以分为
A.收益前置 收益后置
B.高风险 低风险
C.灵活理财 封闭类产品
D.短期产品 中长期产品
3.以下哪一项不属于“不可能三角形”
A.风险性
B.收益性
C.流动性
D.合规性
4.客户想要4年银行资产翻倍，那年化预计收益率约为
A.8%
B.12%
C.15%
D.18%
5.基金定投优先选择哪类基金
A.债券型基金
B.货币型基金
C.股票型基金
D.偏债混合型基金
6.作为一名财富管家，我们需要关注的是
A.产品卖点
B.销售佣金
C.真实客户需求
D.业绩指标
7.“7306陪伴策略”中“7”指的是
A.产品到期前7天联系客户
B.粘性产品营销后，7天回访
C.每月回访7次
D.7个月后开展动态再平衡
8.理财经理每日营销必联不包括
A.到期客群
B.节日必联
C.私行客群
D.产品异动客群
9.下列关于网点财富管理标准化转型——六大标准化正确的是
A.一盘是指盘活客户
B.二联是指至少联系客户两次
C.三挖是指挖掘客户需求
D.四配是指配置基金
10.资产配置10步曲中第10步是指
A.转介
B.裂变
C.营销
D.备档
二、多选题（每题五分）
1.以下哪些产品属于高风险、高收益
A.PR5理财
B.超长期国债
C.股票
D.结构性存款
E.定额终身寿
2.下列哪些属于资产配置中必须要了解清楚的是信息
A.客户投资期限
B.收益预期
C.风险预期
D.家庭成员
E.工作情况
3.下列哪些客户是日常盘客中目前客群
A.贷款客户
B.生日到期客群
C.金融资产TOP100
D.临界客群
E.所有客户都必须要盘
4.下列哪些属于基金定投目标客群
A.白领客群
B.商户客群
C.贵宾客群
D.高校学生客群
E.中年客群
5.从时间的角度来看，人生4账户可以分为
A.短期账户
B.中期账户
C.长期账户
D.超长期账户
E.弹性账户
6.下列与财富管理收入直接相关的是?
A.市场行情
B.客户交易频率
C.非储AUM规模
D.美元利率
E.手续费率
7.基金亏损应对策略
A.补仓调仓——摊薄成本，加速回本
B.转化或止损——断臂求生，优化组合
C.定投自救——穿越牛熊，积少成多
D.杠杆加仓——顺势加杠，利润翻番
E.放着不管——听天由命，省心省力
8.下列关于“1235存钱法”解释正确的是
A.必须将钱平均分成4部分
B.“1235”存钱法的灵活性高于3个月封闭式理财
C.客户只能在第一年做10万的定期
D.3是指资金购买三年期理财或等周期产品
E.5是指购买5年趸交产品或等周期产品
9.选择行业主题主要关注以下哪些评分
A.涨跌幅
B.机会评分
C.风险评分
D.估值
E.资金流
10.下列关于基金诊断“十看”正确的是
A.最大回撤是衡量风险承受的“底线”，数值越大，说明基金在历史中亏损幅度越深，风险越高
B.必须所有条件满足“十看”的基金才是好基金
C.基金经理近一年收益超过50%，说明这个基金经理非常专业，可以无脑买
D.看特色数据是指诊断牛熊涨跌幅，对比牛熊震荡行情的收益率。
E.三看是指看基金经理过往业绩情况
三、判断题（每题两分）
1.在“百千万”工程中，“百”是指一百个目标客户
对
错
2.在基金定投中最重要的是选哪只基金
对
错
3.在左侧定投中，采用止盈方式是微笑止盈
对
错
4.在“2468定投策略”中“2”指的是分两个账户
对
错
5.市场不存在任何单一产品满足“高收益、低风险、高流动”
对
错
6.短期市场主要看情绪，包括景气度和资金流向
对
错
7.我们要从“叫”客户买转变为“陪”客户买
对
错
8.为客户配置的基金跌了，不联系客户即可
对
错
9.所有的基金都适合“4433”原则
对
错
10.夏普比率越高越好
对
错
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