商业银行人力资本投入、公司治理与风险文化调查问卷 ——基于三维协同效应的实证研究

研究说明：本问卷旨在调查商业银行在人才培养、公司治理和风险文化建设方面的情况，为研究三维协同效应对银行资产质量的影响提供微观数据支撑。问卷采用匿名方式，所有数据仅用于学术研究，请您根据实际情况如实填写。
填写时间：约15-20分钟

第一部分：基本信息

1. 您所在银行的类型:

国有大型商业银行股份制商业银行城市商业银行农村商业银行/农村信用社民营银行其他（请注明）

2. 您所在银行的资产规模（截至最近一期年报）:

5万亿元以上1-5万亿元5000亿-1万亿元1000亿-5000亿元1000亿元以下

3. 您的职位层级:

高级管理层（行长/副行长/首席官）中层管理（部门总经理/支行行长）基层管理（团队负责人/业务主管）专业岗位（风险经理/信贷经理等）其他

4. 您在银行业的工作年限:

20年以上10-20年5-10年3-5年3年以下

5. 您所在部门:

风险管理部/信贷管理部授信审批部/公司业务部合规部/内控部/审计部人力资源部/培训部其他

第二部分：人才培养与人力资本

6. 您所在银行近3年对员工培训的总体投入力度:

大幅增加（年均增长20%以上）稳步增加（年均增长5%-20%）基本持平（年均变化±5%以内）有所减少（年均下降5%-20%）大幅减少（年均下降20%以上）不清楚

7. 您所在银行平均每位员工每年接受培训的天数约为:

30天以上15-30天7-15天3-7天3天以下不清楚

8. 您所在银行员工的学历结构（硕士及以上占比）约为:

40%以上25%-40%15%-25%5%-15%5%以下不清楚

9. 您认为培训投入对提升员工风险管控能力的效果如何?

效果非常显著效果比较显著效果一般效果不太明显几乎没有效果

10. 您所在银行核心风控岗位（信贷审批、风险管理、贷后管理）的人员流动率（年均）:20%以上

10%-20%5%-10%3%-5%3%以下

第三部分：公司治理与风险管控

11. 您所在银行董事会下是否设有独立的风险管理委员会?

是，且运作规范是，但运作流于形式否，风险管理职能由其他委员会兼任不清楚

12. 您所在银行独立董事在风险管理决策中的实际作用:

作用很大，能有效监督和制衡有一定作用，但影响力有限作用较小，主要是签字角色几乎没有作用不清楚

13. 您所在银行高管薪酬考核中，风险管理指标的权重约为:

40%以上20%-40%10%-20%5%-10%5%以下不清楚

14. 您所在银行董事会对信贷决策的监督力度如何?

非常强，重大信贷决策必须经董事会审议比较强，定期审议信贷政策一般，主要依赖管理层决策较弱，董事会较少参与不清楚

第四部分：风险文化与风险意识

15. 您所在银行是否明确提出风险文化或审慎经营的核心价值观?

是，已融入日常经营管理是，但主要停留在口号层面有相关表述，但不突出没有明确的表述不清楚

16. 您所在银行风险文化建设的主要载体（可多选）:

领导层以身作则，自上而下推动制定风险管理制度和行为准则定期开展风险文化培训和宣导将风险指标纳入绩效考核通过典型案例进行警示教育建立风险举报和问责机制其他

17. 在信贷审批中，当制度规定与人情关系发生冲突时，您所在银行员工通常会:

坚持制度原则，按流程审批大部分情况下坚持制度，个别情况灵活处理视情况而定，人情因素影响较大倾向于照顾人情关系不清楚/不适用

18. 您所在银行员工对风险的态度倾向于:

高度审慎，主动识别和报告风险比较审慎，能按规定识别风险中性，完成本职工作即可偏向冒险，追求业绩优先不清楚

19.您所在银行的风险文化在以下场景中的实际表现如何？（1=非常弱，5=非常强）

信贷审批时坚持风险标准

发现风险信号时主动上报

面对业绩压力时坚守底线

新员工快速融入风险管理

跨部门信息共享

风险事件后的复盘学习

第五部分：三维协同效应感知

20. 您认为人才培养、公司治理和风险文化三者之间的协同关系如何?

三者紧密协同，缺一不可有协同关系，但程度一般各自独立作用，协同关系较弱没有明显的协同关系不清楚

21. 在您所在银行，以下哪种组合对降低不良贷款率最有效?

大力培训+强化治理+培育文化（三管齐下）重点加强培训投入重点完善公司治理重点培育风险文化两两组合即可不清楚

22.您认为以下因素对银行资产质量改善的贡献度排序是：（请填写1-5的排序数字）

员工培训与能力建设：____分
公司治理与制度建设：____分
风险文化与价值观引导：____分
宏观经济环境：____分
监管政策与外部约束：____分

23. 您所在银行在人才-治理-文化三方面的投入优先级是:

三者并重，同步推进优先投入培训（人才优先）优先完善治理（制度优先）优先培育文化（文化优先）不清楚

第六部分：风险防控能力与资产质量

24. 您所在银行近三年的不良贷款率变化趋势:

持续下降基本稳定有所上升波动较大不清楚

25. 您认为培训投入→风险防控能力提升→不良贷款率下降这一传导路径:

非常成立，培训通过提升风控能力间接降低不良基本成立，但传导效果有限不太成立，传导路径不清晰不成立不清楚

26. 您认为银行要真正降低不良贷款率，最需要在哪个方面发力?

加大培训投入，提升员工能力完善治理结构，强化制度约束培育风险文化，引导行为规范三者协同，缺一不可其他（请注明）

问卷到此结束，感谢您的配合！
本问卷所有题目均为匿名填写，不涉及个人隐私。问卷数据仅用于学术研究，不会用于任何商业用途。

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