数智财富管理业务消费者使用情况调查问卷

（一）受访者基本信息

1. 您的性别？【单选题】

男女

2. 您的年龄段？【单选题】

18岁以下18-25岁26-35岁 36-45岁46岁以上

3. 您最高学历？【单选题】

高中及以下专科本科硕士及以上

4. 您个人年收入水平？【单选题】

5万元以内5万-10万元10万-20万元20万元以上

5. 家人中是否有人从事金融相关行业？【单选题】

是否

（二）数智财富管理业务使用现状

6. 您对数智财富管理业务的接触状态？【单选题】

从未听说相关业务听说过，但从未尝试使用曾经使用过，目前已经不再使用正在持续使用相关服务

7. 您使用过哪些数智财富管理相关产品？【可多选】

AI智能投顾、智能资产配置组合线上银行净值型理财产品基金、股票线上智能行情与交易工具线上互联网保险、智能保单测评理财收益测算、资产分析工具以上产品均未使用

8. 您首次接触数智财富管理业务至今的时长？【单选题】

不足1年（理财新手）1-3年（初步积累经验）3-5年（具备一定实操经验）5年以上（长期数字化理财用户）

9. 您主要通过哪些渠道了解数智财富管理相关资讯？【可多选】

银行、券商、理财平台官方APP推送抖音、小红书、视频号等社交媒体财经内容亲友、同事沟通交流推荐东方财富、新浪财经等专业资讯平台金融机构线下网点、客户经理介绍其他渠道

10. 您主动登录、查看数智理财平台的频率？【单选题】

每周多次，持续关注资产涨跌与市场动态每月数次，定期查看持仓收益情况每季度偶尔登录浏览仅买入、赎回产品时才打开平台几乎不会主动登录平台

11. 在理财决策过程中，您参考平台智能推荐内容的程度？【单选题】

主要依靠智能推荐完成投资选择会参考算法建议，结合自身情况综合判断只是浏览参考，基本不会采纳推荐方案完全不信任智能推荐，从不查看相关内容

12. 您投入数智财富管理产品的资金占个人可投资资产比例？【单选题】

0%，尚未投入任何资金20%以内，小额尝试20%-50%，中等比例配置50%以上，主要依靠数字化理财

（三）数字金融认知与风险素养

13. 假设银行的年利率是 4%，如果把 100 元钱存 1 年定期，1 年后获得的本金和利息为？【单选题】

小于104元等于104元大于104元算不出来

14. 假设银行的年利率是 5%，通货膨胀率每年是 8%，把 100 元存银行一年之后能够买到的东西将？【单选题】

比一年前多跟一年前一样多比一年前少算不出来

15. 您能否区分智能投顾与普通线上理财产品？【单选题】

清晰区分二者运作逻辑、收费模式与风险差异大致了解二者存在明显区别知晓名称，但说不清具体差别完全分不清两类产品

16. 您能否看懂理财产品标注的风险等级、收益波动提示？【单选题】

完全可以读懂各项风险说明基本可以看懂大部分内容专业内容较多，不太能理解完全看不懂相关条款

17. 面对平台持续推送的高收益智能理财方案，您通常会？【单选题】

感兴趣并直接尝试购买简单浏览信息，酌情考虑多方查询资料、谨慎对比后决定直接忽略，保持警惕

（四）使用驱动与阻碍因素

18. 您愿意选择数智财富管理服务的主要原因？【可多选】

操作不受时间地点限制，办理便捷投资门槛较低，小额资金可以参与依靠智能算法实现多元化资产配置线上理财产品种类更加丰富线上交易手续费、管理费用更低

19. 阻碍您使用数智财富管理业务的主要因素？【可多选】

不信任算法自动生成的投资建议担心身份证、资产信息出现隐私泄露金融专业术语多，理解门槛较高更加偏好线下人工理财顾问服务过往线上理财亏损，存在心理顾虑

20. 您最希望数智财富管理平台优先优化哪项服务？【单选题】

完善产品信息披露，强化风险警示简化界面，减少复杂专业词汇升级系统，加强用户隐私安全防护持续丰富多元化理财品类

（五）基于TAM技术接受模型量表

21. 数智财富管理业务能够有效提升我的理财效率【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

22. 智能理财工具可以帮助我更好实现长期资产规划【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

23. 各类数智理财平台操作流程简单容易上手【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

24. 我能够轻松读懂平台算法给出的理财建议【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

25. 使用数智理财服务容易造成个人隐私泄露【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

26. 智能算法推荐可能会误导我做出错误投资决策【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

27. 线上数字化理财资金安全性弱于线下人工理财【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意使用意愿

28. 未来我会持续使用数智财富管理相关服务【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

29. 我愿意尝试金融机构新推出的智能理财功能【单选题】

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30. 我会向身边有理财需求的人推荐正规数智理财平台【单选题】

非常不同意比较不同意一般比较同意非常同意

问卷到此结束！再次感谢您抽出宝贵时间参与本次调查，祝您生活愉快！

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