海港人寿2026年销售行为管理排查调查问卷

为深入贯彻落实《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（金规〔2023〕10号）、《保险销售行为管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第2号）监管要求，严格执行公司相关制度规定，全面规范全渠道保险销售行为，筑牢涉刑案件风险防控防线，公司决定在全系统范围内组织开展销售行为及涉刑案件风险综合排查工作，请各位涉及人员按实填写。
1. 基本信息：
姓名：
营业区：
2. 据你所知，公司在销售人员招录权限是否合规，人员招录信息发布是否合规，不存在个人发布招录广告或单独招录人员的情况。
3. 据你所知，公司保险销售人员在销售过程中是否存在未询问被保险人健康状况的情况下，代投保人勾选健康告知问卷等情况。
4. 据你所知，公司保险销售人员是否存在将业务虚挂在长期未到岗人员名下，以达到团队考核和避税目的的情况。
5. 据你所知，公司是否存在虚列广告费、宣传费、采购费支付非正常退保客户的退保差额等情况。
6. 据你所知，公司保险销售人员是否存在投保声明、投保提示书、免除或者减轻保险人责任条款的说明等投保材料非投保人本人签字的情况。
7. 据你所知，公司保险销售人员销售保险产品时，是否存在强制搭售的情况。
8. 据你所知，公司保险销售人员是否存在给予投保人合同外利益或者反佣的情况。
9. 据你所知，公司保险销售人员是否存在误导投保人等销售违规行为的情况。
10. 据你所知，公司是否存在员工在银行网点销售保险的情况。
11. 据你所知，公司保险销售人员在销售过程中，是否存在以银行理财产品等名义宣传保险产品、夸大产品功能和收益的情况。
12. 据你所知，公司保险销售人员销售人身保险新型产品的，是否存在量化收益或夸大描述情况，未向投保人提示保单利益的不确定性，风险提示不准确、不全面的情况。
13. 据你所知，公司保险销售人员在销售过程中，是否存在与同业进行不当对比以及宣传买保险送礼品的情况。
14. 据你所知，公司保险销售人员是否存在向无民事行为能力人违规销售保险产品以及未经法定代理人同意向限制民事行为能力人销售P1、P2类以外的产品的情况。
15. 据你所知，公司保险销售人员在销售过程中，是否存在未向消费者充分、全面履行告知义务的情况。
16. 据你所知，是否存在销售人员自行编发或者转载未经其审核授权发布的销售宣传信息。
17. 据你所知，是否存在销售人员宣传炒停售、调价。
18. 据你所知，是否存在销售时与同业进行不当对比的情况。
19. 据你所知，是否存在个人使用私人抖音号、微信视频号随意讲解和推荐保险产品。
20. 据你所知，公司保险销售人员是否存在利用行贿等方式违法违规开展业务。
21. 据你所知，是否存在从业人员代收保费的情况。
22. 投保前，是否系统性地收集投保人的保险保障需求、保费承担能力、风险偏好等法定信息，并区分保障目的（身故/收入补偿/医疗/未来生活）。
23. 投保人拒绝终止投保的，是否已充分说明风险，并获取其书面确认（投保风险警示确认书）后才继续承保。
24. 售前告知材料是否完整包含：产品名称、保障范围、保险期限、交费期限、赔偿限额、索赔程序、现金价值、续保条件、免责条款。
25. 是否明确揭示了保单利益的不确定性、可能导致保费损失或利益不及预期的事项。
26. 据你所知，公司保险销售人员是否明确告知客户保费应通过对公账户缴纳。
27. 是否明确告知了犹豫期及投保人在犹豫期内的权利。
28. 填写人声明：本人对于上述问题的回答均真实、准确，如有刻意隐瞒、错报、漏报等，本人愿意承担相应的责任。请在此输入您的姓名作为承诺。
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