2026年度保全条线训练营通关考试

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1、2025年客户购买大家盛世鸿鑫终身寿险（分红型）与大家福满盛世终身寿险（万能型）组合出单，盛世鸿鑫交费期间5年，基本保费10万元。2026年客户又单独购买大家传祺2.0终身寿险，交费期间3年，期交保费10万元。福满盛世累积追加上限是（ ）
2、客户在生存金派发之前操作生存金领取方式变更，选择生存金为自动转账。该保单生调日期为首次生存金派发前（ ）天。
3、关于减额交清申请时间描述最准确的是（ ）。
4、2026年7月6日，小李在线上操作受益人变更，将受益人变更为母亲时，不需要录入的字段是（ ）。
5、客户线上申请满期领取后，立即再次进入满期领取列表点击“满期金领取”，系统提示“处理中”。以下关于该提示的原因，说法正确的是：
6、保全退费至非资格人账户（公检法、监护人、法定继承人）的OA签报终审领导为（）。
7、同一份申请书中涂改不得超过（）处，否则原则上需重新填写。
8、发生《大家人寿保险股份有限公司员工违规失职行为向责管理办法》第三章规定的问责事项，情节严重或给公司造成（）万元以上经济损失的，给予撤职、留用察看或开除的处分。
9、信托存续期间客户申请办理保全业务，如需发邮件告知信托公司客户的保全需求或批单，收件邮箱为（）。
10、客户申请受益人变更为信托公司，申请资格人为（）。
11、“2.0版保险金信托服务”模式下，投保人已变更为信托后，信托公司以投保人身份申请变更投保人、万能部分领取、退保及其他影响保单现价及保单存续、权益变更类等保全业务时，需征得（）书面同意，具体以签署协议内容为准。
12、对接信托受益人变更时，下面描述正确的是（）。
13、客户身份资料、交易记录等资料自业务关系结束后至少保存（）。
14、简化尽职调查时，受益人的（）信息不是必须采集的。
15、下面说法错误的是（）：
16、根据《机构作业品质管理要求》业务真实性的审核包括但不限于（）。
17、无成功交纳续期保费或保全补费记录，但（）情况下变更的银行账户信息也可认定为原账户？
18、《大家人寿保险股份有限公司员工违规失职行为向责管理办法》中，保全类违规失职事项或行为，包括但不限于（）。
19、关于客户提供的信托证明资料，下面描述正确的是（）。
20、关于信托保全业务规则，下面描述错误的是（）。
21、信托存续期间，关于领取类业务的申请资格人描述正确的是（ ）
22、尽职调查核心内容包含以下（）。
23、退保环节触发系统加强尽调的场景包含（）。
24、保单贷款及清偿环节触发系统加强尽调场景包含（）。
25、以下哪些场景需要加强尽职调查。（）
26、被保险人完成生存认证的途径有哪些（ ）？
27、保险合同满期提醒短信发送频次正确的是（ ）。
28、关于被保险人生调频率正确的是（ ）。
29、投保人致电95569，支持办理以下业务：（ ）
30、小程序我的账户界面支持查看以下账户：（ ）
31、一位客户或一张保单需申请不同事项的OA审批时，可提交一份签报，但需注意审批节点就高不就低。
32、受理人应仔细审核客户填写的各项申请资料，并指导客户填写，对于不重要的信息填写错误时，可不要求客户更正，受理人自行更正即可。
33、保全线下代办业务申请书的签署日期与公司受理业务的日期时间不能超过三个工作日。
34、只有首期保费成功转账的银行账户为原账户。
35、目前受益人变更为中信信托有限责任公司、平安信托有限责任公司时可以提供《信托业务保全变更声明书》办理。
36、客户可以根据个人意愿随意选择受益人类型，可与信托合同约定内容不一致。
37、客户申请终止信托，受益人由信托公司变回法定，可直接由客户经理或其他人代办。
38、投保人变更（信托）目前仅支持中粮信托有限责任公司申请。
39、掩饰、隐瞒其他犯罪的犯罪所得及收益的来源和性质，同样属于洗钱活动。
40、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于2026年1月1日正式施行。
41、人寿保险与投资型保险（如万能险、分红险）：无论保费金额多少，均需确认投保人与被保险人、被保险人与受益人关系，登记三方身份基本信息，并留存身份证件复印件/影印件。
42、退保超过1万元，资金转入非投保人本人账户无需经高级管理层批准
43、大家鑫管家2.0年金保险（万能型）单独投保或者组合计划出单第一主险退保后仅剩下鑫管家2.0，追加上限仅为1万元。
44、大家百岁鸿养老年金保险（分红型）与大家福满家养老年金保险（万能型）非组合计划出单，福满家在申请追加之前，必须先操作GQ生存年金给付授权变更（跨保单）将两张保单关联后才能追加。
45、大家福满家养老年金保险（万能型）停售后还可以继续追加。
46、万能状态报告发送时间为周年日下一个月结日结息后。
47、小程序智能保全导航已经支持客户通过对话办理完成职业类型变更业务。
48、银保王牌支持业务端分享办理入口及协助办理功能，为代理人提供粘客桥梁。
49、进入云柜面办理业务时，如遇到需要提供证明资料的时候；客户只有电子资料在手机里；那么需要退出打印好再重新进入办理。
50、客户要申请生存金领取，可以通过操作银行卡变更完成生存金账户的变更。
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