业务落地难点与培训需求调查问卷

各位业务同事：
为全面梳理业务项目落地全流程中的难点、堵点及内部协作障碍，精准匹配业务人员能力提升需求，针对性优化2026年下半年专项培训计划、优化内部协作流程、提升项目落地效率与业务质量，特开展本次匿名调研。本次问卷采用匿名形式，所有数据仅用于公司业务复盘、培训规划及流程优化，恳请各位同事结合真实工作体验如实填写，感谢大家的支持与配合！

基本信息

1. 您的从业年限（融资租赁行业）【单选】

5年以内5-10年10年以上

2. 您目前负责的主要业务领域【多选】

公立医院-售后回租经营性国企-售后回租民营企业-售后回租产业直租（各类市场主体）厂商租赁

3. 您日常项目落地的整体顺畅度【单选】

非常顺畅，无明显障碍基本顺畅，存在少量小问题一般，常态化遇到各类阻碍不顺畅，堵点较多，严重影响落地效率

业务落地难点调研

4. 从整体工作来看，您认为最影响项目落地效率的核心因素是【单选】

自身专业能力不足（政策解读、风险把控、业务实操等）业务政策、准入标准不清晰或不适应市场内部跨部门协作流程繁琐、沟通成本高各项目审核标准不统一、要求尺度不一致流程节点多、审批周期过长配套工具、系统支撑不足其他

5. 在业务导入过程中，您经常感到的困惑有哪些【多选】

产品指引与租赁市场现状存在偏差手中业务资源与准入要求不匹配项目报价对比同业处于劣势客户提款意图不明确可能白忙活项目资料不完备或客户隐瞒关键信息不明确从立项到投放需要开展哪些工作

6. 在业务落地过程中，您经常遇到的障碍有哪些【多选】

风控准入、授信政策理解模糊，项目前期研判难度大项目审核反馈速度慢或报告反复修改，拖延落地进度交易方案在过会后经常被要求调整合同审核标准严苛、反复修改前提落实审核周期长，拖延落地进度放款流程环节多、时效不稳定，影响客户体验各部门间信息不同步，重复沟通、重复报备规则不断调整，已推进项目需重新整改没有明显障碍

流程协作痛点调研

7. 与风险部门协作过程中，您遇到的主要问题有哪些【多选】

准入政策、授信规则更新不及时，业务端接收信息滞后政策条款晦涩，缺乏落地解读，前期立项研判困难资料提交要求反复变动，需重复补充材料评审反馈意见模糊、无明确整改方向，反复修改不同评审人员审核尺度不一致，标准不统一经常被告知有新要求，不能及时集中向业务端宣贯项目评审周期不固定，整体耗时过长签约条件审核严苛、细节要求多无明显问题，协作顺畅

8. 您对风险管理相关政策、评审标准的掌握程度如何【单选】

完全掌握，可独立精准研判项目可行性基本掌握，复杂项目需要咨询风险部门的同事部分模糊，经常因政策理解偏差调整项目方案掌握不足，严重影响项目前期推进效率

9. 与资管部门协作过程中，您遇到的主要问题有哪些【多选】

项目起租前流程（保险、动产登记、起租通知等）步骤繁杂商务流程办理时效不稳定，无明确时间标准流程操作标准不清晰，新人上手难度大问题反馈不及时，流程卡点无人对接或响应慢无明显问题，协作顺畅

10. 与法务部门协作过程中，您遇到的主要问题有哪些【多选】

合同审核周期过长，耽误项目落地进度合同修改标准不统一，不同项目要求不一致特殊场景合同无标准化模板，沟通磋商成本高审核反馈意见过于专业，与客户沟通难度大，难以快速落地整改无明显问题，协作顺畅

11. 与资金部门协作过程中，您遇到的主要问题有哪些【多选】

放款流程环节多、审批链条长放款时效不固定，无法向客户明确放款节点放款资料要求繁琐，资料审核容错率低资金政策、放款规则变动通知不及时放款异常问题反馈、处理效率低无明显问题，协作顺畅

12. 整体跨部门协作的沟通成本对您业务落地的影响程度如何【单选】

无影响轻微影响，可正常推进工作中度影响，大幅增加工作时长、降低效率严重影响，经常导致项目延期、客户投诉

能力短板和培训需求调研

13. 您认为自身在业务落地工作中，最欠缺的能力是什么【多选】

风控政策解读与项目合规研判能力项目尽职调查实操与风险识别能力租赁合同条款理解、风险规避能力跨部门高效沟通、问题协调能力项目疑难问题复盘、攻坚解决能力行业新规、业务新产品知识储备无明显能力短板

14. 针对下半年业务培训，您最需要的培训内容有哪些【多选】

风控准入、授信政策深度解读及实操案例尽职调查应该如何开展如何判断和抓住项目的风险点尽调报告应该记录哪些内容监管部门对业务合规有哪些要求高效投放项目的成功经验分享审批人视角的关注点复盘跨部门协作沟通技巧、问题高效对接方法行业新规、新业务模式解读不需要专项培训

15. 您希望的培训形式有哪些【多选】

案例拆解复盘（真实落地难点、成功经验分享）各部门专项宣讲线下集中答疑、座谈交流手册、指南等书面标准化资料发放实操演练、流程手把手教学

16. 2026年上半年您参加过哪些部门组织的面向业务端的培训【多选】

事业部内部风险管理部资产管理部法律事务部资金部

17. 您认为整体培训效果如何【单选】

效果显著：精准答疑，切实解决业务落地各类实操难题效果尚可：部分内容实用，可辅助日常业务开展效果一般：仅为基础知识温习，参考价值较低效果不佳：内容无关自身业务，吸收留存度差

开放性建议

18. 对于优化业务流程、改善跨部门协作、开展下半年业务培训，您有哪些具体建议？（可自由填写）

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