个人养老金业务客户认知与需求调查问卷
本次问卷旨在了解您对个人养老金政策、产品、邮储营销活动的认知、顾虑与需求，问卷匿名填写，数据仅用于网点营销优化，并对其进行严格保密;答案没有对错之分，请您据实回答。再次感谢您的支持与配合！
一、基础信息类（1-6题）
1.您的年龄是?
A.30 岁及以下
B.31-45 岁
C.46-55 岁
D.56 岁及以上
2.您当前工作类型?
A. 工矿企业在岗职工
B. 机关事业单位
C. 灵活就业 / 个体工商户
D. 退休人员
E. 其他
3.您全年税前年收入区间?
A.6万元以下
B.6-14.4万元
C.14.4-30万元
D.30万元以上
4.您是否正常缴纳职工/城乡居民基本养老保险?
A. 持续正常缴纳
B. 间断缴纳
C. 未缴纳
5.您每年是否需要缴纳个人所得税?
A. 无需缴税
B.3%档位
C.10%档位
D.20%及以上档位
6.您是否在邮储银行持有代发工资账户?
A. 是
B. 否
二、政策认知类（7-16题）
7.您是否听说过国家个人养老金（养老第三支柱）制度?
A. 完全没听过
B. 略有耳闻，不清楚细节
C. 基本了解
D. 十分熟悉
8.您是否知晓个人养老金每年最高缴存限额 12000 元?
A. 完全不知道
B. 听说过但不确定
C. 清楚了解
9.您是否了解缴存12000元可在个税税前抵扣?
A. 完全不知道
B. 听过但不懂如何省税
C. 清楚能减免个税
10.您是否清楚个人养老金账户资金封闭运行，退休前一般不能随意支取?
A. 完全不知道
B. 听说资金不能随便取
C. 完全了解规则
11.您是否知道发生重大疾病、低保、失业等情况可提前支取个人养老金?
A. 完全不知道
B. 略有了解
C. 清楚全部支取条件
12.您了解个人养老金领取环节仅按3%单独计税吗?
A. 完全不知道
B. 有点印象
C. 清晰知晓
13.您是否知晓每个人仅能开立一个个人养老金资金账户，仅限一家银行办理?
A. 完全不知道
B. 听说一人一户
C. 完全清楚
14.您是否了解个人养老金账户免收年费、小额管理费、短信通知费?
A. 完全不知道
B. 略有了解
C. 十分清楚
15.您是否知道个人养老金资金可购买储蓄、国债、理财、基金、保险五类产品?
A. 只知道存款
B. 知道 2-3 类产品
C. 全部品类都了解
16.您是否了解个人养老金投资收益暂不征收个人所得税?
A. 完全不知道
B. 听说过
C. 清楚政策规则
三、开户与缴存行为、顾虑类（17-23 题）
17.您是否已开立个人养老金资金账户?
A. 未开户，无开户意愿
B. 未开户，有开户想法
C. 已开户仅缴存10元领礼品
D. 已开户且持续缴存
18若您暂未开户，最主要原因是?
A. 不了解政策，怕踩坑
B. 资金封闭，担心流动性不足
C. 收入低，没有多余资金缴存
D. 不清楚能享受税收优惠
E. 想对比其他银行活动
F. 其他
19.若您仅小额缴存10元不追加资金，核心顾虑是?
A. 资金长期锁定无法取用
B. 不看好养老产品收益
C. 不懂怎么选购养老产品
D. 觉得每年 1.2 万缴存压力大
E. 无顾虑，暂时没有闲置资金
20.您能接受每年向个人养老金账户缴存多少资金?
A.10-100元
B.100-1000元
C.1000-10000元
D.12000元全部缴存
21.您是否愿意设置每月自动缴存个人养老金?
A. 完全不愿意
B. 可以考虑，需了解活动福利
C. 愿意长期自动缴存
22.您对个人养老金最大的担忧是什么?
A. 资金长期锁死，急需用钱取不出
B. 理财、基金存在亏损风险
C. 个税抵扣流程复杂，不会操作
D. 后续支取手续繁琐
E. 无任何顾虑
23.您是否愿意为了享受个税优惠，长期稳定缴存个人养老金?
A. 不愿意
B. 看优惠力度再决定
C. 愿意长期缴存
四、邮储活动、产品与营销偏好类（24-30 题）
24.您是否了解邮储银行个人养老金开户、缴存立减金、EMS优惠券活动?
A. 完全没听说
B. 听过但不清楚规则
C. 清楚全部活动福利
25.以下哪种福利对您开户、缴存吸引力最大?
A. 微信立减金
B.EMS寄递优惠券
C. 养老储蓄/国债高稳健收益
D. 个税省税优惠
26.如果您作为代发工资客户，额外立减金福利是否会提升您选择邮储开户意愿?
A. 完全没有吸引力
B. 有一点吸引力
C. 会优先选择邮储银行
27.您更偏好哪一类个人养老金投资产品?
A. 养老储蓄、养老国债（低风险保本）
B. 养老理财
C. 养老基金
D. 养老保险
28.您更愿意通过哪种渠道了解、办理个人养老金业务?
A. 网点柜面工作人员讲解
B. 手机银行/微信线上自主办理
C. 企业上门驻点批量办理
D. 社区线下宣传活动
29.亲友推荐开户可领取5元立减金，您是否愿意推荐家人、同事办理?
A. 不愿意
B. 有福利可以尝试推荐
C. 主动向身边人宣传
30.对于邮储个人养老金业务，您还有哪些疑问、意见或建议?（开放问答题）
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