投行资质考试

欢迎参加本次投行资质考试，请认真作答以下题目。
1. 基本信息：
姓王
部门：一
员工编号：3
一、单选题（每题5分，共59题）
2. 以下哪类债务融资工具，可选择采取公开方式或非公开方式发行？
3. 交易商协会接受发行注册的，向企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为
4. 关于CRMW（信用风险缓释凭证）的说法，正确的是
5. 关于银行作为债券主承销商的价值，以下哪项不属于其直接收益
6. 关于银行间市场中期票据（MTN），下列说法正确的是
7. 以下哪项不属于债券的四大核心要素
8. 中期票据（MTN）的典型期限为
9. 信用债包销业务中，以下哪项不是必须满足的条件
10. CRMW（信用风险缓释凭证）的创设主体通常为
11. 2026年深圳分行债券承销展业方向中，以下哪项不属于'每单必争'的核心策略
12. 根据监管要求，私募理财产品认购前，客户需满足的合格投资者认证条件中，关于净资产的要求是
13. 关于净值型理财产品的估值方式，以下说法正确的是
14. 客户通过柜面及网银认购对公理财产品，一般最晚须在什么时间前完成认购（含授权）（夜市理财除外）
15. 对公客户风险测评结果的有效期是多久
16. 交银理财稳享现金添利系列产品，即现金管理类理财，一般采用什么估值方法
17. 关于预期收益型理财与净值型理财的信息披露差异，以下说法正确的是
18. 根据资管新规要求，以下哪项不属于打破“刚性兑付”的核心措施
19. 投资管理费（超额业绩报酬）是指
20. 我行对公代销理财产品的起售金额一般为
21. 以下关于理财产品流动性的描述，正确的是
22. 企业选择赴港上市，主要优势是
23. 对公客户经理在企业赴港上市营销中，核心的前期服务是
24. 企业筹备港股IPO，银行客户经理首要开展的工作是
25. 对于拟赴港上市客户，银行可以为企业提供的服务是
26. 交银投资债转股业务投资款的核心用途为
27. 稳定收益型投资方案的收益主要来源是
28. 港交所主板上市，对于财务标准的要求为
29. 港股IPO流程中，负责国际配售对接境外机构投资者、统筹整体发行节奏的核心角色是
30. 交银投资市场化债转股核心准入导向优先支持的企业类型为
31. 港股专门为未盈利科创企业设立的上市通道是
32. 金融租赁公司的监管主管部门为
33. 下列资产中，不适合作为融资租赁租赁物的是
34. 直租业务中，设备采购的付款主体一般为
35. 融资租赁最核心的业务本质是
36. 售后回租业务的核心特点是
37. 保险债权投资计划的法定受托管理人是
38. 以下哪项不属于保险债权投资计划的核心特点
39. 以下哪项不是基础设施类保险债权计划的用途
40. 保险债权投资计划投资期限普遍为
41. 保险债权投资计划的核心投资标的是
42. 融资租赁业务中，租赁期内设备的所有权将形式转移给
43. 以下哪项不是融资租赁的资金用途
44. 本次交行并购新规中，控制型并购贷款占并购交易价款的比例上限调整为
45. 交银办【2026】14 号文将控制型并购贷款的最长期限调整为
46. 参股型并购贷款用于首次参股目标企业的，单次取得股权比例的最低要求为
47. 根据并购贷款新规，控制型并购交易中，并购方需自筹的权益性资金占并购交易价款的比例最低为
48. 已持有目标企业 20% 及以上股权，申请参股型并购贷款进一步增持的，单次受让或认购股权比例不得低于
49. 并购贷款首次提款时间与拟置换的全部并购交易价款支付完成时间间隔不得超过
50. 并购贷款的核心第一还款来源应为
51. 并购贷款资金可合规用于以下哪项用途
52. 以下哪类情形，可合规受理并上报参股型并购贷款业务
53. 下列关于并购贷款资金用途的表述，符合监管要求的是
54. 下列并购交易相关情形中，属于并购贷款业务明确禁止受理范畴的是
55. 原则上应在收费之后尽快完成“蕴通 e 智”系统权限开通，最迟不超过收费日后多少天
56. “蕴通 e 智”服务期满后，经营单位应取得客户的书面服务什么，并通过什么功能上传留档
57. 为已开展“蕴通 e 智”业务的客户续签服务协议的，续签协议的签订日不得早于正在执行中的“蕴通 e 智”服务期限到期日之前多久
58. 客户管理员信息由客户经理在哪里“蕴通e智客户管理”进行维护后生效
59. 以下情况，正确的是
60. 蕴通e智服务期限说法正确的有
61. 对于蕴通e智客户，在什么时间段需要关注客户划型
二、判断题（每题5分，共61题）
62. 银行间市场以机构为主，重点面向并开放给个人投资者。
63. 律师事务所的职责是综合评估发行人的经营状况与偿债能力，独立出具主体信用评级和债项信用评级，揭示潜在信用风险。
64. 非公开定向工具（PPN）适用客户为拥有能产生稳定现金流基础资产的企业。
65. 债券包销和债券投资额度现由总行投行部统一管理，不再分开审批。
66. 对于信用债主动投资，子公司联动投资（如理财子）占用分行表内授信额度。
67. 科创债可用于对科创基金出资，或置换1年期以内的自有资金投入。
68. 非公开定向工具（PPN）是交易所债券市场的品种之一。
69. 超短期融资券（SCP）的期限为1年以内（含）。
70. “创设CRMW额度”由总行投行部单独审批，不纳入全行统一授信管理体制，PD评级原则上不低于6级。
71. 我行现阶段的包销政策为利率可偏离估值5bp以内参与包销流动性强的超短期融资券。
72. 公司债目前主要在交易所市场发行。
73. 对于需由总行进行审批的债券主承销项目，分行投行部会同分行相关部门完成初审及承销额度审批尽职确认，初审同意后分行通过债券主承销业务系统等方式向总行投资银行部提交发行人债券承销额度申请。
74. 对公理财产品属于保本型产品，银行承诺保证本金安全和最低收益。
75. 分支机构可以根据本地客户需求，自行引入理财公司产品进行销售。
76. 对公客户在首次认购私募理财产品前，必须先完成合格投资者认证。
77. 对公理财客户在网银及柜面开展理财产品认购前，无需经过风险测评即可直接购买。
78. 对公理财代销销售人员只需持有对公客户经理上岗资质即可开展销售工作，无需参加额外培训。
79. 资管新规实施后，银行理财产品可以采用资金池模式运作，以实现收益平滑。
80. 对公客户可以通过柜面和网上银行两种渠道认购对公理财产品。
81. 权益类理财产品由于投资股票等权益类资产占比超过80%，风险评级一般为1R或2R。
82. 代销理财产品的销售文本可以由分行根据当地客户需求自行制作和分发。
83. 我行在对公理财营销中，应将对公理财与公司、普惠、国际、托管等跨条线业务相结合，将理财纳入综合金融产品服务方案。
84. 港交所主板上市的企业，必须同时满足盈利测试、市值收入测试、现金流测试三项指标。
85. 18A未盈利生物科技企业上市，港交所不设置净利润、营业收入要求，但对研发阶段有明确门槛。
86. 联动交银国际开展港股IPO业务，分行仅能获取保荐、承销收益，无法带动存款沉淀与综合授信业务。
87. 资本利得型债转股产品，收益主要依靠持有期间稳定分红，不设计上市对赌与回购条款。
88. 对公客户经理可以直接作为企业赴港上市的保荐人，主导上市申报工作。
89. 资本利得型投资弱化期间分红，主要依靠市场化退出赚取超额收益。
90. 债转股增资款可以随意使用，无需持续管控企业资产负债率。
91. 债转股完成后，银行实施机构可长期无条件干预企业日常经营管理。
92. 港股IPO国际配售主要面向境外专业机构投资者，公开招股面向全球公众投资者。
93. 18C章特专科技企业分为已商业化、未商业化两类，对应不同市值与经营门槛。
94. 租赁公司主要分为金融租赁公司和融资租赁公司
95. 经营性租赁中，一般由承租人承担租赁物价值波动风险
96. 光伏融资租赁最长融资期限可达30年
97. 售后回租可以帮助企业盘活存量固定资产、回笼现金流
98. 直接租赁模式下，租赁公司根据承租人选择向厂商采购设备
99. 融资租赁业务不需要核查承租人征信、经营状况
100. 保险债权投资计划可以直接投资二级市场股票、理财产品
101. 保险债权投资计划投资期限长，契合保险资金负债久期特点
102. 保险债权计划可分为基础设施债权投资计划、不动产债权投资计划
103. 保险债权计划登记管理机构为中国保险资产管理业协会。
104. 融资租赁租金一般包含设备本金与融资利息。
105. 生产备料等消耗品可以正常作为融资租赁租赁物
106. 《交通银行并购贷款业务管理办法》（交银办【2026】14 号）首次将并购贷款服务范围从 “获取控制权” 延伸至 “合理参股”，明确支持符合条件的参股型并购交易。
107. 本次并购新规维持原规则要求，控制型并购贷款占并购交易价款的比例上限仍为 60%。
108. 按照并购新规，控制型并购贷款的最长期限从原 7 年延长至 10 年，更好匹配并购交易的资金需求与回报周期。
109. 申请参股型并购贷款用于首次参股目标企业的，单次取得股权比例不得低于 10%。
110. 参股型并购贷款的核心第一还款来源为并购方持有的目标企业股权减持变现收入。
111. 商业银行并购贷款资金应采用自主支付为主、受托支付为辅的方式向交易对手方支付，确保资金直接用于约定的并购交易。
112. 商业银行办理控制型并购贷款业务，原则上应要求并购方将取得的目标企业全部股权质押给本行，作为核心担保措施。
113. 并购贷款的核心第一还款来源应为并购交易完成后整合产生的可持续现金流。
114. 并购贷款首次提款时间与拟置换的全部并购交易价款支付完成时间间隔不得超过 2 年。
115. 控制型并购贷款的最长期限不得超过 7 年。
116. 蕴通e智信息咨询顾问业务，是交行财务顾问管理办法所规定的常年信息咨询顾问服务业务的一种具体形式。
117. “蕴通e智”服务分为标准版、普惠版两种版本。
118. 普惠版指为小微企业提供的免费“蕴通e智”服务。
119. “蕴通e智”服务标准版收费标准为30万元/年，可根据客户的需要提供不同的期限选择。
120. “蕴通e智”服务可以对小微企业收费。
121. 蕴通e智可以未签署服务协议向客户收费。
122. 蕴通e智”业务收费可使用531系统公共收费交易功能或“蕴通e智”审批流程中的内嵌收费模块，相关收费交易准确计入常年信息咨询顾问费收入。
三、多选题（每题5分，共62题）
123. 关于债券的核心要素，以下属于其构成部分的有
124. 关于科技创新债券（科创债），以下表述正确的有
125. 以下属于银行间市场常规债务融资工具的有
126. 下列关于银行间市场中期票据（MTN）的表述，正确的有
127. 关于短期融资券（CP），说法正确的有
128. 以下属于银行间市场常规债务融资工具（NAFMII注册产品）的有
129. "科技创新债券"（科创债）的核心优势与要点包括
130. 债券业务对发行企业（发行人）的价值包括
131. 关于债券包销额度与债券投资额度管理规则，说法正确的有
132. 信用债推荐注意事项中，以下表述正确的有
133. 关于绿色债券，以下哪项描述是正确的
134. 债券主承销业务涉及的中介机构较多，其中核心的机构包括
135. 以下哪些属于我行对公理财代销业务的目标客户群体
136. 以下哪些属于净值型理财产品主要特点
137. 按照目前市面上理财产品的运作模式分类，主要包括以下
138. 以下关于我行对公理财代销业务合规要求的表述，正确的有
139. 以下关于我行代销理财产品分类的说法，正确的有
140. 以下关于资管新规实施后对银行和投资者影响的描述，正确的有
141. 对公净值型理财产品按投资性质（资管新规标准）可分为以下哪些类别
142. 销售人员在向客户推荐理财产品时，应关注的核心要点包括
143. 以下关于对公净值型理财底层资产的表述，正确的有
144. 在拓展对公理财业务时，以下哪些属于有效的营销策略
145. 赴港上市营销时机
146. 港股IPO投行主要角色
147. 以下属于赴港上市重点关注财务指标的有
148. 下列企业中，属于交银投资债转股业务目前暂不介入范围的有
149. 根据债转股鼓励清单，优先支持的企业包含
150. 我行债转股两类主流投资模式为
151. 市场化债转股禁止介入的企业范畴包含
152. 赴港上市过程中，银行投行可提供的全流程服务包含
153. 债转股业务“三个鼓励清单”包含以下哪些企业
154. 港股IPO通道包含
155. 融资租赁常见的两种基础业务模式包括
156. 直租业务涉及交易三方主体为
157. 融资租赁的功能优势
158. 融资租赁业务中，承租人常规义务包括
159. 下列哪些资产通常可做融资租赁标的物
160. 融资租赁资金用途有以下哪些
161. 融资租赁的额度核定一般根据哪些要素来判断
162. 保险债权投资计划的核心参与主体包括
163. 保险债权投资计划的特点
164. 保险债权投资计划主要投向的实体领域有
165. 企业申请设备融资租赁业务能带来的好处有
166. 相较于银行固定资产贷款，融资租赁的优势包含
167. 交银办【2026】14 号并购新规相较于原规则的核心修订要点包括
168. 以下属于控制型并购贷款核心适用条件的有
169. 下列关于参股型并购贷款的说法，正确的有
170. 并购新规要求银行开展偿债能力评估时，需综合考量的内容包括
171. 控制型并购中，并购方可通过以下哪些方式实现目标企业控制权的获取
172. 受理并购贷款业务时，需在初审环节确认并购交易符合以下哪些基础合规要求
173. 开展并购贷款尽职调查时，需全覆盖核查以下哪些核心事项，形成完整尽调报告
174. 并购贷款严禁用于以下哪些用途，业务全流程需严防红线
175. 办理参股型并购贷款业务时，需遵守的要求有
176. 对已发放的并购贷款开展贷后管理时，需重点跟踪监测以下哪些核心风险事项
177. 为并购贷款制定还款方案时，需遵循的监管要求与实操原则有
178. 设计并购贷款担保方案时，可要求借款人提供的合法有效风险缓释措施有
179. 办理境外投资类并购贷款业务时，需在常规尽调基础上，额外重点核查的专项事项有
180. “蕴通e智”提供的服务内容包括但不限于
181. “ 蕴通e智”服务目前主要收费方案
182. “蕴通 e 智”服务标准版业务流程包括
183. 在项目审批阶段，经营单位应核实及提交的材料包括不限于
184. 蕴通e智档案管理，需要留存的纸质档案包括
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